Wenn es an den Märkten abwärts geht, verliert nicht jeder. Für Langzeitinvestoren ist dies für gewöhnlich der perfekte Zeitpunkt, um ein Einkommensportfolio für den Ruhestand aufzubauen. Dann sammeln kluge Investoren starke Aktien auf, die in der allgemeinen Panik in den Keller gefallen sind.
Das passiert, weil die erste Reaktion unter Investoren auf jeden großen Abschwung am Markt häufig darauf hinausläuft, alle Unternehmen über den Kamm zu scheren und alle Positionen abzustoßen. Warren Buffett, der erfolgreichste Wertinvestor der Welt, beschriebt das Phänomen so:
“Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, sei gierig, wenn andere ängstlich sind.”
Es ist natürlich schwer vorherzusagen, wann der laufende Ausverkauf am Markt vorbei sein wird. Es gibt so viele Unbekannte, wie der Ausgang der Handelsgespräche zwischen den USA und China, die künftige Richtung der US-Geldpolitik und das wachsende Risiko einer Rezession in 2019. Diese Risiken könnten viele Investoren in 2019 vom Markt fernhalten und die Bewertungen einiger Qualitätsaktien auf kurze und auch mittlere Sicht niedrig halten.
Aber wenn Sie großartige Dividendenpapiere kaufen und halten wollen, dann gibt es schon jetzt einige Schnäppchen. Hier sind zwei verlässliche Dividendenzahler, die man in Betracht ziehen sollte, jetzt das ihre Aktienkurse im jüngsten Abschwung unter die Räder gekommen sind, was ihre Renditen noch attraktiver macht.
1. Microsoft
Für ein stabiles Dividendeneinkommen mit gutem Kapitalwachstum aus dem hochgradig zyklischen Technologiebereich, ist Microsoft (NASDAQ:MSFT) eine der besten Wetten. Auch wenn viele den Softwareriesen aus Redwood im US-Bundesstaat Washington an der US-Westküste als altes Eisen ansehen könnten, das sein Geschäftsmodell rund um Office-Software und das Betriebssystem Windows gebaut hat, sieht es in Wirklichkeit weitaus vielversprechender aus. Der wirtschaftliche Schutzwall des Unternehmens bleibt intakt.
Microsoft bleibt der Marktführer im PC-Markt mit einem gewaltigen Vorsprung von 88% Verkaufsanteil. Office, das zu einem Abodienst für Unternehmen geworden ist, generiert weiterhin hohe Gewinne. Im letzten Geschäftsjahr standen diese beiden Sparten für 52% von Microsofts Gesamtumsatz.
In den vergangenen Jahren hat Microsoft seinen Geldspeicher sehr klug genutzt, um Unternehmen an der Spitze der neuen Digitalwirtschaft zu übernehmen. Sein Kauf von LinkedIn (NYSE:LNKD) in 2016 und die jüngste Übernahme von GitHub, einem webbasierten Hostingdienst, wird Microsofts künftiges Wachstum ankurbeln, was es der Firma erlauben wird, ihre Dividendenausschüttungen zu steigern, zum Nutzen der treuen Investoren.
Seit 2004, als es zum ersten Mal eine Dividende ausschüttete, ist diese um 425% angeschwollen. Das Dividendenwachstum wird von einer niedrigen Ausschüttungsquote und einem starken zugrundeliegenden Geschäft gestützt.
Mit einer gegenwärtigen Jahresdividende von 1,84 USD liegt die Rendite zur Zeit bei 1,74%. Seit die Aktie im jüngsten Börsenabschwung 10% ihres Wertes verlor—sie beendete den Handel gestern auf 103,69 USD und zog sich damit weiter von ihrem Rekordhoch von 116,18 USD zurück—ist sie noch ein wenig attraktiver geworden. Die Anteile des Unternehmens sind in einer guten Position ihren Marsch nach oben wieder aufzunehmen, sobald die Volatilität am Markt erst einmal vorbei ist.
2. Verizon Communications
Telekommunikationsgesellschaften sind großartige Dividendenpapiere. Unbeachtlich wohin die Konjunktur läuft, Internet und Mobilfunk sind wahrscheinlich die letzten Dinge, die die Verbraucher von ihrer Ausgabenliste streichen werden. Diese Vorhersehbarkeit garantiert stetige Umsätze für die Versorger, egal wie das konjunkturelle Umfeld aussieht.
Was sie wiederum wertvoll für das Portfolio von Ruheständlern macht. Wir mögen Verizon Communications (NYSE:VZ) aus diesem Grund. Das Unternehmen hat in der Vergangenheit seine Investoren mit wachsenden Dividendenausschüttungen belohnt.
Trotz des herausfordernden und im schnellen Wandel begriffenen Umfelds im Telekombereich, konnte Verizon seinen Schwung aufrechterhalten und in den ersten neun Monaten des Jahres 2018 ein solides Kundenwachstum erzielen. Nach dem jüngsten Rückzug—die Anteile beendeten den Handel gestern zu 55,86 USD, 9% unter ihrem Hoch vom November von 61,58 USD—der von der generellen Marktschwäche ausgelöst worden war, liegt die Jahresrendite jetzt bei attraktiven 4,22%. Und eine weitere gute Nachricht ist, dass das Unternehmen seine Dividendenzahlung in jedem der letzten 14 Kalenderjahren erhöht hat.
Telekommunikationsaktien mögen nicht so heftige Kapitalgewinne abliefern, wie hochfliegende, aber volatilere Aktien des Technologiesektors. Aber das Verlustrisiko ist in schweren Zeiten ebenfalls limitierter. In den letzten drei Monaten, in denen der S&P 500 um mehr als 11% abrutschte, gewannen Verizons Papiere rund 6% hinzu.
Die starke Finanzposition, eine wachsende Dividende und die Führungsrolle bei der Einführung von 5G in den USA machen Verizon eine solide—und vergleichsweise sichere—Wahl.
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