Fondssparer und US-Aktien: Ein Umdenken in Zeiten von Unsicherheit?
Die Börsen zeigen sich volatil, und der Handelskonflikt, den die US-Regierung unter Donald Trump ausgelöst hat, sorgt für Unruhe. Besonders Fondssparer fragen sich, ob ein Investment in US-Aktien noch sinnvoll ist.
Durch Trumps Ankündigung neuer Zölle stehen US-Aktien unter erheblichem Druck. Dennoch haben viele Privatanleger trotz der jüngsten Turbulenzen bisher gelassen reagiert. Christian Röhl, Chefökonom des Brokers Scalable Capital, berichtet von stabilen Kundenaktivitäten: "Die Mehrheit unserer Anleger verfolgt eine langfristige Strategie mit ETF-Sparplänen und ETF-Positionen. Wir beobachten keine Panikverkäufe oder eine nennenswerte Kündigung von Sparplänen."
MSCI World (ETR:X010): Ein starker Fokus auf die USA
Viele Anleger investieren in den MSCI World, einen breit diversifizierten Index mit 1.400 Aktien aus 23 Industrieländern. Aufgrund seiner Gewichtung nach Marktkapitalisierung dominieren jedoch US-Titel wie Apple (NASDAQ:AAPL), Nvidia (NASDAQ:NVDA) und Microsoft (NASDAQ:MSFT) den Index. Rund 70 % des MSCI World entfallen auf US-Unternehmen, während andere Länder wie Japan, Großbritannien oder Deutschland deutlich geringere Anteile ausmachen.
Europa als Alternative?
Wer die Dominanz der USA in seinem Portfolio reduzieren möchte, kann den Fokus auf andere Regionen legen. Carmen Bandt von der Kidron Vermögensverwaltung empfiehlt eine Mischung aus dem S&P 500 und dem Eurostoxx 600: „So erhalten Anleger eine gleichmäßigere Verteilung mit etwa der Hälfte der Aktien aus den USA und der anderen Hälfte aus Europa.“
Eine weitere Option wäre, verstärkt in Schwellenländer zu investieren. Indexfonds auf den MSCI Emerging Markets beinhalten Aktien aus Ländern wie China und Brasilien und bieten eine breitere geografische Streuung.
Dividendenaktien als stabilere Alternative
Auch Dividendenindizes können eine interessante Wahl sein. Diese fokussieren sich auf Unternehmen mit solider Dividendenausschüttung und weniger technologielastigen Geschäftsmodellen, was den US-Anteil im Portfolio ebenfalls reduziert. Für Privatanleger bieten sich hier Indexfonds an, die auf solche Dividendenstrategien ausgerichtet sind.
Währungsrisiken nicht außer Acht lassen
Ein weiterer Faktor, der US-Investments belastet, ist der Verfall des Dollar gegenüber dem Euro. Seit der Ankündigung neuer Zölle hat der Dollar rund 10 % an Wert verloren, was sich negativ auf eurobasierte Fonds mit hohem US-Anteil auswirkt.
Für Anleger, die sich vor weiteren Währungsrisiken schützen möchten, gibt es währungsgesicherte Fondsvarianten. Diese Schutzoptionen haben jedoch ihren Preis. „Die Absicherungskosten sind stark von der Zinsdifferenz abhängig. Da die Zinsen in den USA aktuell deutlich höher sind als in Europa, fallen die Gebühren entsprechend hoch aus“, erklärt Röhl.
Halten oder umschichten?
Sollten Anleger ihre US-Aktien oder ETFs nun verkaufen? Die Mehrzahl der Experten und auch wir raten davon ab. Die USA bleiben eine zentrale Wirtschaftsregion mit zahlreichen erfolgreichen Unternehmen. Carmen Bandt betont: „Selbst bei Handelskonflikten wird die wirtschaftliche Stärke der USA nicht verschwinden. Es wäre ein Fehler, US-Aktien komplett aus dem Depot zu nehmen.“
Für Fondssparer gilt daher: Ruhe bewahren, den langfristigen Vermögensaufbau im Blick behalten und regelmäßig die Depotzusammensetzung überprüfen. Ein ausgewogener Ansatz bleibt auch in Zeiten von Unsicherheit der Schlüssel zum Erfolg.
Das halte auch ich für die richtige Strategie. Wir haben die vergangenen Handelstage verstärkt genutzt, um unsere Positionen auf den Prüfstand zu stellen. Das Ergebnis ist: Allein diesen Monat schon 16 Käufe. Absoluter Rekord.
Wir setzen unsere Strategie konsequent fort: Eine Stärkung der aussichtsreichsten Aktienpositionen aus den USA, konsequenter Ausbau europäischer und chinesischer Aktienpositionen bei gleichzeitiger Investition in zahlreiche ETFs, darunter DAX, EuroStoxx600, S&P 500, Emerging Markets aber auch MSCI World und Hang Seng.
Und warum man den US-Aktienmarkt jetzt keinesfalls meiden sollte, zeigen wir im folgenden Video:
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