Am Freitag bekräftigte ein UBS-Analyst seine Kaufempfehlung für StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE) mit einem unveränderten Kursziel von 12,50 US-Dollar. Die Aktie, die derzeit bei 8,26 US-Dollar notiert, erscheint laut den Fair-Value-Metriken von InvestingPro unterbewertet, mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von nur 7,5 und einer starken Bruttomarge von 73%. Nach einem kürzlichen Treffen mit StoneCos Kreditchef, Herrn Gregor Ilg, und dem Investor-Relations-Team diskutierte UBS die Kreditstrategie und Positionierung des Unternehmens angesichts der aktuellen wirtschaftlichen Herausforderungen.
Der Analyst stellte fest, dass StoneCos Kreditgeschäft mit einem starken Team und klaren operativen Prozessen gut aufgestellt sei. Mit einem Umsatzwachstum von 13,9% im Jahresvergleich und einem Gewinn pro Aktie von 1,18 US-Dollar zeigt das Unternehmen operative Stärke. Ein Merkmal, das StoneCo am Markt differenzieren könnte, ist sein Modell der täglichen Tilgung, das möglicherweise zu niedrigeren Ausfallraten führen könnte.
Trotz des positiven Ausblicks bleibt UBS in seinen Erwartungen konservativer als die Prognosen des Unternehmens selbst. UBS prognostiziert, dass StoneCos Kreditbuch bis 2027 3,1 Milliarden R$ erreichen wird, was unter der Unternehmensprognose von über 5,5 Milliarden R$ liegt.
Die vorsichtige Haltung von UBS wird durch das makroökonomische Umfeld beeinflusst, das sich als herausfordernder erwiesen hat als zunächst angenommen. Zudem ist das Kreditbuch relativ neu, was zur vorsichtigen Perspektive beiträgt.
Der Bericht hob auch den jüngsten Anstieg der Zinsstrukturkurve hervor, mit einem Anstieg von 210 Basispunkten in den letzten 30 Tagen, was darauf hindeutet, dass StoneCo möglicherweise mit höheren Finanzierungskosten als erwartet konfrontiert sein könnte. Diese Veränderung in der Finanzlandschaft wird wahrscheinlich zusätzlichen Druck auf die Finanzierungsstrategien des Unternehmens ausüben.
Die bekräftigte Kaufempfehlung und das Kursziel von UBS spiegeln den Glauben an StoneCos strategischen Ansatz im Kreditgeschäft wider, auch wenn sie breitere wirtschaftliche Gegenwind und potenzielle Auswirkungen auf die Kapitalkosten des Unternehmens berücksichtigen. Für tiefere Einblicke in StoneCos Bewertung und finanzielle Gesundheit greifen Sie auf den umfassenden Pro Research Report auf InvestingPro zu, der Expertenanalysen zu über 1.400 Top-Aktien bietet.
In anderen aktuellen Nachrichten erlebte StoneCo, ein brasilianisches Finanztechnologieunternehmen, einen Kursrückgang aufgrund niedriger Gebote für seine Softwaresparte Linx und eines breiteren Abschwungs am brasilianischen Aktienmarkt. Das Unternehmen hat mehrere unverbindliche Angebote für Linx erhalten, von denen viele deutlich unter dem Kaufpreis von 2020 liegen. Zu den potenziellen Bietern gehören Totvs SA und Constellation Software. Trotz der niedrigen Gebote befindet sich StoneCo in einer starken finanziellen Position und hat kürzlich ein Aktienrückkaufprogramm im Wert von bis zu 2 Milliarden R$ genehmigt.
Im Gegensatz dazu meldete StoneX Group Inc. starke Ergebnisse für das vierte Quartal, die die Analystenschätzungen übertrafen. Das Finanzdienstleistungsunternehmen verzeichnete einen bereinigten Gewinn pro Aktie von 2,32 US-Dollar, und der Umsatz stieg im Jahresvergleich um 87% auf 31,14 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen führt diese Ergebnisse auf ein verstärktes Kundenengagement und höhere Volumina in den meisten seiner operativen Segmente zurück. Für das gesamte Geschäftsjahr 2024 meldete das Unternehmen einen Rekordnettogewinn von 260,8 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg von 9% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
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