HSBC hat seine Einschätzung für die Aktien von American International Group (NYSE:AIG (NYSE:AIG)) angepasst und das Kursziel von 86 auf 82 US-Dollar gesenkt, während die Halteempfehlung für die Aktie beibehalten wurde. Diese Anpassung folgt einer Analyse der finanziellen Ziele und operativen Strategien von AIG für die Zukunft.
Die Analysten hoben mehrere Kernpunkte in der Investmentthese von AIG hervor. Sie erwarten, dass die zugrunde liegende Schadensquote des Versicherers für die zweite Hälfte des Jahres 2024 dem Wert von 56,3% aus der ersten Jahreshälfte entsprechen wird. Die Schätzung von HSBC liegt mit 56,0% leicht darunter. Für 2025 hat AIG ein Ziel für eine berichtete kombinierte Schaden-Kosten-Quote (Combined Ratio) von 91,6% oder besser gesetzt, während HSBC von 91,0% ausgeht.
AIG strebt zudem an, seine allgemeinen Betriebskosten (General Operating Expenses, GOE) auf Unternehmensebene auf einen Bereich von 325 bis 350 Millionen US-Dollar zu reduzieren. HSBC prognostiziert für AIGs Unternehmens-GOE 2025 einen Wert in der Mitte dieser Spanne bei 340 Millionen US-Dollar. Allerdings erwartet HSBC, dass AIG bei der Senkung der Unternehmenskosten einen Teil der Gemeinkosten im Jahr 2025 in das Kerngeschäft verlagern wird. Infolgedessen rechnet HSBC damit, dass AIGs GOE-Quote im Bereich Sachversicherung von 12,4% im Jahr 2024 auf 12,6% im Jahr 2025 steigen wird, bevor sie 2026 wieder auf das Niveau von 2024 zurückgeht.
Schließlich hat AIG ein Ziel für eine operative Kernrendite auf das Eigenkapital (Return on Equity, RoE) von 10% oder höher gesetzt. HSBCs Prognose für AIGs operative Kern-RoE liegt im Durchschnitt bei 10,5% für die Jahre 2025 bis 2027. Diese Projektionen und Ziele sind Teil von AIGs umfassenderer Finanz- und Betriebsstrategie für die Mitte der 2020er Jahre.
In anderen aktuellen Nachrichten hat American International Group (AIG) eine Reihe bedeutender Entwicklungen gemeldet. Das Unternehmen ernannte Keith Walsh zum neuen Executive Vice President und Chief Financial Officer, der seine Position am 21.10.2024 antreten wird. Walsh bringt über 25 Jahre Erfahrung in Führungspositionen im Finanzbereich des Finanzsektors zu AIG mit.
Nach der Veröffentlichung der Ergebnisse für das zweite Quartal erfuhr AIG mehrere Anpassungen seiner Aktienkursziele durch Finanzinstitute. Die Deutsche Bank senkte ihr Kursziel für AIG-Aktien auf 86,00 US-Dollar bei Beibehaltung der Kaufempfehlung. Jefferies reduzierte sein Kursziel von 84 auf 82 US-Dollar, ebenfalls bei Beibehaltung der Kaufempfehlung, nach Überprüfung der Kosteneinsparungen und Umsatzprognosen des Unternehmens.
TD Cowen behielt seine Halteempfehlung für AIG-Aktien bei, senkte aber das Kursziel von 83 auf 80 US-Dollar basierend auf revidierten Gewinnprognosen pro Aktie für 2024 und 2025.
Im zweiten Quartal 2024 meldete AIG einen Anstieg des bereinigten Gewinns nach Steuern um 38% im Jahresvergleich auf 775 Millionen US-Dollar. Die Nettoprämien im Bereich Sachversicherung stiegen um 7%, und das versicherungstechnische Ergebnis erreichte 430 Millionen US-Dollar. AIGs konsolidiertes Netto-Anlageergebnis verzeichnete einen Anstieg um 14% im Vergleich zum Vorjahr und belief sich auf 884 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen äußerte jedoch auch Vorsicht hinsichtlich möglicher erhöhter Verluste durch Naturkatastrophen in der zweiten Hälfte des Jahres 2024.
InvestingPro Insights
Während American International Group (AIG) seine operativen Strategien und finanziellen Ziele weiter verfeinert, beobachten Investoren und Analysten genau die Leistungskennzahlen und Marktposition des Unternehmens. Laut aktuellen Daten von InvestingPro hat AIG eine Marktkapitalisierung von 47,56 Milliarden US-Dollar und zahlt seit 12 Jahren in Folge Dividenden, mit einer aktuellen Dividendenrendite von 2,15%. Dieses Engagement für die Wertschöpfung für Aktionäre wird durch die aggressive Aktienrückkaufstrategie des Managements unterstrichen, ein Schritt, der oft auf Vertrauen in die Zukunftsaussichten des Unternehmens hindeutet.
Trotz eines herausfordernden Umfelds bleibt AIG ein prominenter Akteur in der Versicherungsbranche. Das Kurs-Buchwert-Verhältnis über die letzten zwölf Monate bis zum zweiten Quartal 2024 liegt bei 1,08, was darauf hindeuten könnte, dass die Aktie angesichts ihrer materiellen Vermögenswerte angemessen bewertet ist. Zusätzlich prognostizieren Analysten, dass das Unternehmen in diesem Jahr profitabel bleiben wird, mit einem bemerkenswerten Umsatzwachstum von 16,0% über die letzten zwölf Monate bis zum zweiten Quartal 2024. Allerdings erwarten sie auch einen Umsatzrückgang im laufenden Jahr, was eine wichtige Überlegung für Investoren darstellt, die die kurzfristige Performance betrachten.
Für diejenigen, die eine detailliertere Analyse und zusätzliche Einblicke suchen, sind weitere InvestingPro-Tipps verfügbar, die ein tieferes Verständnis der finanziellen Gesundheit und Marktposition von AIG vermitteln könnten. Diese Tipps sind Teil der umfassenden Analyse von InvestingPro, die eine faire Wertschätzung von derzeit 88,71 US-Dollar beinhaltet, was auf eine potenzielle Unterbewertung zum vorherigen Schlusskurs von 74,3 US-Dollar hindeutet.
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