Jefferies passte am Dienstag seine Einschätzung für die Aktien von Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) an und reduzierte das Kursziel von 55 auf 50 US-Dollar, während die Einstufung "Halten" beibehalten wurde. Diese Anpassung erfolgte nach einem kürzlich geführten Gespräch mit dem Unternehmen, das einen Anstieg der Netto-Abschreibungsrate (NCO-Rate) erwartet.
Das Management bestätigte die aktuellen Prognosen für das dritte Quartal und das Gesamtjahr 2024 mit geringfügigen Anpassungen. Allerdings wird nun für das erste Quartal 2025 ein Anstieg der NCOs um etwa 75 Basispunkte erwartet, was möglicherweise zu einer Spitzenrate von rund 9 % führen könnte.
Basierend auf den Informationen aus dem Gespräch mit Bread Financial hat die Firma ihre Schätzungen für den Gewinn pro Aktie (EPS) für die Geschäftsjahre 2024 und 2025 auf 7,46 bzw. 5,02 US-Dollar aktualisiert. Die Änderung des Kursziels spiegelt diese erwarteten Anpassungen in der finanziellen Leistung des Unternehmens wider.
Bread Financial Holdings, das im Finanzdienstleistungssektor tätig ist, navigiert durch ein Umfeld, in dem die Roll-Rates voraussichtlich hoch bleiben werden. Roll-Rates beziehen sich auf den Prozentsatz der Kreditkartennutzer, die ihre unbezahlten Salden von Monat zu Monat übertragen, was ein Indikator für den finanziellen Stress der Verbraucher sein und die NCO-Raten des Unternehmens beeinflussen kann.
Das aktualisierte Aktienkursziel von 50 US-Dollar, herabgesetzt vom vorherigen Ziel von 55 US-Dollar, berücksichtigt die potenziellen Herausforderungen und den erwarteten Anstieg der NCOs. Trotz dieser Bedenken hat Jefferies beschlossen, die neutrale "Halten"-Bewertung für Bread Financial Holdings beizubehalten, was einen vorsichtigen Ansatz für die Aktie zu diesem Zeitpunkt nahelegt.
Anleger werden die Entwicklung von Bread Financial bis zum ersten Quartal 2025 genau beobachten, da dieser Zeitraum nun als kritisch für die NCO-Rate des Unternehmens angesehen wird. Die aktuellen Prognosen und Anpassungen des Unternehmens sind wichtige Faktoren, die Aktionäre und potenzielle Investoren bei ihrer Einschätzung der zukünftigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens berücksichtigen sollten.
In anderen aktuellen Nachrichten verzeichnete Bread Financial Holdings, Inc. einen Anstieg seiner Nettoverlustrate und Verzugsrate für die Monate bis August und Juli 2024. Das Unternehmen führt diese Änderungen auf eine überarbeitete Berechnungsmethode zurück, die im Januar 2024 eingeführt wurde und besser mit der Branchenpraxis übereinstimmt. Trotz dieser Herausforderungen konzentriert sich Bread Financial weiterhin darauf, durch seinen digitalen Ansatz, Dateneinblicke und White-Label-Technologie Möglichkeiten für Kunden und Partner zu schaffen.
RBC Capital und BofA Securities haben beide ihre Prognosen für Bread Financial nach dem Bericht des Unternehmens zum zweiten Quartal angepasst, der die Erwartungen mit einem Nettogewinn von 133 Millionen US-Dollar und einem bereinigten Gewinn pro Aktie von 2,66 US-Dollar übertraf. RBC Capital erhöhte das Kursziel von 47 auf 58 US-Dollar, während BofA Securities das Kursziel von 46,00 auf 54,00 US-Dollar anhob. Beide Firmen behielten ihre jeweiligen Einstufungen "Sector Perform" und "Neutral" für die Aktie bei.
Zusätzlich zu seiner Ertragsentwicklung hat Bread Financial strategische Partnerschaften mit Saks Fifth Avenue und HP angekündigt, wobei die Umstellung des Saks-Portfolios im dritten Quartal abgeschlossen werden soll. Trotz dieser jüngsten Entwicklungen erwartet Bread Financial eine allmähliche Verbesserung des Verbraucherverhaltens im nächsten Jahr, inmitten eines dynamischen makroökonomischen Umfelds und regulatorischer Herausforderungen.
InvestingPro Erkenntnisse
Während Investoren die überarbeitete Prognose von Jefferies für Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) verarbeiten, ist es wichtig, die aktuellen Finanzkennzahlen von InvestingPro zu berücksichtigen. Mit einer Marktkapitalisierung von 2,53 Milliarden US-Dollar und einem bemerkenswert niedrigen Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 5,25 präsentiert das Unternehmen ein interessantes Bewertungsprofil. Das bereinigte KGV für die letzten zwölf Monate bis Q2 2024 liegt mit 5,18 sogar noch etwas niedriger, was die Einschätzung verstärkt, dass die Aktie zu einem niedrigen Gewinnmultiplikator gehandelt wird.
Trotz eines Umsatzrückgangs von 8,38 % im gleichen Zeitraum hat Bread Financial eine robuste operative Gewinnmarge von 23,77 % beibehalten, was Investoren ansprechen könnte, die nach operativer Effizienz suchen. Diese Finanzkennzahlen werden durch eine starke Rendite im letzten Jahr mit einer Gesamtrendite von 51,98 % und einem bedeutenden Kursanstieg von 44,21 % in den letzten sechs Monaten ergänzt. Diese Performance, zusammen mit einer konstanten Dividendenausschüttung über 9 aufeinanderfolgende Jahre, die derzeit eine Rendite von 1,65 % bietet, könnte den Aktionären ein gewisses Maß an Stabilität und Einkommen bieten.
InvestingPro-Tipps deuten darauf hin, dass das Unternehmen zwar unter schwachen Bruttogewinnmargen leidet, Analysten jedoch für dieses Jahr Profitabilität prognostizieren, was durch die Rentabilität des Unternehmens in den letzten zwölf Monaten untermauert wird. Für diejenigen, die die Aktie von Bread Financial Holdings in Betracht ziehen, stehen zusätzliche Erkenntnisse und Tipps zur Verfügung, mit 10 weiteren InvestingPro-Tipps, die einen tieferen Einblick in die finanzielle Gesundheit und Aktienperformance des Unternehmens bieten.
Für eine umfassendere Analyse und zusätzliche InvestingPro-Tipps können Interessierte die dedizierte Seite für Bread Financial Holdings unter https://de.investing.com/pro/BFH besuchen.
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