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EQS-News: Aareal Bank mit starker operativer Performance im dritten Quartal, zusätzliche Risikovorsorge für Russland weitestgehend kompensiert (deutsch)

Wirtschaft 10.11.2022 07:17
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Aareal Bank (ETR:ARLG) mit starker operativer Performance im dritten Quartal, zusätzliche Risikovorsorge für Russland weitestgehend kompensiert

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EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis

Aareal Bank mit starker operativer Performance im dritten Quartal,

zusätzliche Risikovorsorge für Russland weitestgehend kompensiert

10.11.2022 / 07:01 CET/CEST

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

---------------------------------------------------------------------------

Aareal Bank mit starker operativer Performance im dritten Quartal,

zusätzliche Risikovorsorge für Russland weitestgehend kompensiert

* Konzernbetriebsergebnis im dritten Quartal um 32 Prozent auf 66 Mio. EUR

gesteigert, zusätzliche Risikovorsorge von 43 Mio. EUR für verbliebenes

Russland-Engagement darin verarbeitet

* Risikovorsorge exklusive Belastungen für Russland im dritten Quartal bei

20 Mio. EUR

* Ertragsdynamik ungebrochen, Zinsüberschuss um 19 Prozent auf 184 Mio. EUR

gesteigert, Provisionsüberschuss legt um 20 Prozent auf 67 Mio. EUR zu

* Cost-Income-Ratio im Bankgeschäft mit 39 Prozent belegt hohe

Kosteneffizienz

* Kapitalmarkt-Funding-Plan 2022 bereits im dritten Quartal vollständig

umgesetzt - Harte Kernkapitalquote mit 19,4 Prozent weiterhin auf sehr

komfortablem Niveau

* Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Wir haben unsere Erträge weiter

gesteigert und unsere Strategie trägt erkennbar Früchte. Angesichts der

großen politischen und konjunkturellen Unsicherheiten ist unsere

operative Stärke eine gute Basis für ein zunehmend schwierigeres Umfeld."

Wiesbaden, 10. November 2022 - Die Aareal Bank Gruppe hat im dritten Quartal

2022 eine starke operative Performance gezeigt und damit trotz weiterer

Belastungen aus dem verbliebenen Russland-Exposure ein gutes

Quartalsergebnis erzielt, das sowohl über dem Ergebnis des Vorquartals als

auch über dem des Vorjahreszeitraums liegt.

Das Konzernbetriebsergebnis stieg im dritten Quartal um 32 Prozent auf 66

Mio. EUR (Q3 2021: 50 Mio. EUR). Darin verarbeitet ist eine Risikovorsorge von

insgesamt 63 Mio. EUR (Q3 2021: 39 Mio. EUR), von denen 43 Mio. EUR auf Russland

entfielen. Damit blieb die um Russland bereinigte Risikovorsorge auf

niedrigem Niveau. Gleichzeitig konnte das Kreditportfolio auf knapp 32 Mrd.

EUR bei guten Margen und besseren Beleihungswerten weiter gesteigert werden.

Auch die Aareon und das Segment Banking & Digital Solutions setzten ihren

Wachstumskurs fort, was sich in einer Steigerung des Provisionsergebnisses

sowie in der Erhöhung des Einlagenvolumens auf 13,5 Mrd. EUR widerspiegelte.

Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Wir sind mit der

Geschäftsentwicklung der Aareal Bank Gruppe im bisherigen Jahresverlauf sehr

zufrieden. Wir haben unsere Erträge weiter gesteigert und unsere Strategie

trägt erkennbar Früchte. Angesichts der großen politischen und

konjunkturellen Unsicherheiten ist unsere operative Stärke eine gute Basis

für ein zunehmend schwierigeres Umfeld."

Der Zinsüberschuss stieg im Jahresvergleich weiter um 19 Prozent auf 184

Mio. EUR (Q3 2021: 155 Mio. EUR) an und konnte gegenüber dem bereits sehr guten

Vorquartal noch um 13 Mio. EUR gesteigert werden. Er erreichte damit den

höchsten Stand seit sieben Jahren. Grund dafür sind insbesondere ein

gewachsenes Kreditportfolio und gute Margen im Neugeschäft. Zudem zeigten

sich im Einlagengeschäft der Aareal Bank bereits erste positive Effekte der

höheren Marktzinsen. In den ersten neun Monaten lag der Zinsüberschuss bei

514 Mio. EUR mit 18 Prozent deutlich über dem Vorjahreswert (9M 2021: 435 Mio.

EUR).

Der Provisionsüberschuss stieg gegenüber dem Vorjahresquartal um 20 Prozent

auf 67 Mio. EUR (Q3 2021: 56 Mio. EUR). Er reflektiert die anhaltend gute

Umsatzentwicklung der Softwaretochter Aareon, deren Transformation zu einem

Unternehmen mit einem Software as a Service (SaaS)- bzw.

subskriptionsorientierten Geschäftsmodell weiter voranschreitet. In den

ersten neun Monaten erhöhte sich der Provisionsüberschuss um 14 Prozent auf

insgesamt 199 Mio. EUR (9M 2021: 174 Mio. EUR). Gegenüber dem Vorquartal blieb

er stabil.

Der größte Teil der Risikovorsorge entfiel auf die Aufstockung der Vorsorge

für das sich im Abbau befindliche Exposure in Russland, einem Bürokomplex in

Moskau. Im übrigen Portfolio gab es kaum Ausfälle - und damit bisher auch

keine direkten Auswirkungen der verschlechterten gesamtwirtschaftlichen

Lage.

Die weitere Wertberichtigung für Russland war wiederum der deutlichen

Zuspitzung der Krise um den Ukraine-Krieg und den damit verschlechterten

Aussichten auf eine rasche Deeskalation geschuldet. Zwar ist der Kunde

zahlungsfähig und -willig, allerdings ist der Kapitaldienst aufgrund der in

Russland verhängten Sanktionen weiterhin nicht leistbar. In den ersten neun

Monaten belief sich die Risikovorsorge auf 170 Mio. EUR (9M 2021: 79 Mio. EUR),

rund drei Viertel davon entfielen auf Russland.

Der Verwaltungsaufwand belief sich auf 128 Mio. EUR. Er sank damit deutlich

gegenüber dem Vorquartal (Q2 2022: 142 Mio. EUR) und blieb im Jahresvergleich

annährend stabil (Q3 2021: 125 Mio. EUR). In den ersten neun Monaten lag der

Verwaltungsaufwand bei 423 Mio. EUR (9M 2021: 393 Mio. EUR), darin enthalten ist

auch der Einmaleffekt der im zweiten Quartal gebuchten Transaktionskosten

aus dem Übernahmeangebot der Atlantic BidCo GmbH von rund 12 Mio. EUR. Der

Anstieg im Neunmonatsvergleich ist im Wesentlichen auf wachstums- bzw.

akquisitionsbedingte Aufwendungen der Aareon zurückzuführen, in der Bank

blieben die Aufwände aufgrund einer strikten Kostendisziplin trotz der

einmaligen Transaktionskosten auf stabilem Niveau. Die Aareal Bank setzte

somit ihre Strategie des Wachstums zu geringen Grenzkosten erfolgreich um.

Die Cost-Income-Ratio (CIR) im Bankgeschäft konnte im dritten Quartal auf 39

Prozent verbessert werden und belegt damit die hohe Kosteneffizienz, auch im

europäischen Vergleich.

Nach Berücksichtigung von Steuern in Höhe von 24 Mio. EUR betrug das

Konzernergebnis 42 Mio. EUR (Q3 2021: 23 Mio. EUR). Mit Nettoverzinsung der

AT1-Anleihe und Anteilen Dritter ergab sich ein den Stammaktionären

zugeordnetes Konzernergebnis von 39 Mio. EUR (Q3 2021: 20 Mio. EUR). Das

Ergebnis je Aktie betrug 0,65 EUR (Q3 2021: 0,33 EUR).

Trotz ihres anhaltenden Portfoliowachstums ist die Aareal Bank weiterhin

komfortabel kapitalisiert. Die harte Kernkapitalquote (Basel IV

phase-in-Quote) lag per 30. September 2022 bei auch im internationalen

Vergleich sehr komfortablen 19,4 Prozent. Die Gesamtkapitalquote belief sich

auf 24,2 Prozent.

Ihren Kapitalmarkt-Funding-Plan für 2022 hat die Aareal Bank bereits zum

Ende des dritten Quartals vollständig umgesetzt und das trotz eines über

Plan gewachsenen Kreditvolumens. Im Mittelpunkt der

Refinanzierungsaktivitäten standen weiterhin die Diversifizierung des

Refinanzierungsmixes und die Verbreiterung der Investorenbasis. In den

ersten neun Monaten 2022 konnte die Bank insgesamt 4,5 Mrd. EUR

Refinanzierungsmittel am Kapitalmarkt platzieren. Darunter waren sechs

Benchmark-Transaktionen: zwei Pfandbrief-Emissionen über jeweils 750 Mio. EUR,

eine Pfandbrief-Emission über 625 Mio. EUR und eine Pfandbrief-Emission über

500 Mio. EUR. Senior Unsecured Funding konnte insgesamt in Höhe von 1,3 Mrd. EUR

aufgenommen werden, darunter zwei "grüne" Senior Preferred-Emissionen über

jeweils 500 Mio. EUR. Die im Juni geschlossene Kooperation mit Raisin und

Deutsche Bank (ETR:DBKGn) ZinsMarkt entwickelte sich ebenfalls sehr gut. Zudem wurde das

Geschäft erweitert, festverzinsliche Angebote der Aareal Bank sind nun auch

auf der Anlageplattform "WeltSparen" erhältlich. Seit Marktlaunch wurden auf

beiden Plattformen per Ende Oktober insgesamt bereits rund 267 Mio. EUR an

Einlagen erzielt.

Wachstum in allen drei Geschäftssegmenten

Das kontrollierte Wachstum des Immobilienfinanzierungsportfolios im Segment

Strukturierte Immobilienfinanzierungen wurde weiter fortgesetzt. Das

Kreditvolumen belief sich per Ende September auf 31,9 Mrd. EUR (30. Juni 2022:

31,3 Mrd. EUR). Das Neugeschäft lag nach den ersten neun Monaten bei 6,9 Mrd.

EUR (9M 2021: 6,1 Mrd. EUR), wozu nach dem bereits sehr dynamischen Neugeschäft

des ersten Halbjahres das dritte Quartal 1,7 Mrd. EUR beitrug. Ein besonderer

Fokus im neu akquirierten Geschäft im dritten Quartal lag auf Logistik- und

Hotelimmobilien mit 35 bzw. 22 Prozent.

Wesentliche Kennzahlen des Portfolios wie der durchschnittliche

Beleihungswert (LTV) oder die Schuldentragfähigkeit (Yield-on-Debt)

verbesserten sich weiter und liegen inzwischen weitestgehend wieder auf dem

Niveau vor der Corona-Pandemie. Die NPL-Quote konnte von 5,2 Prozent zu

Jahresende 2021 auf 4,6 Prozent zum Ende des dritten Quartals 2022 reduziert

werden.

Im Segment Banking & Digital Solutions wuchs das durchschnittliche

Einlagenvolumen im dritten Quartal auf 13,5 Mrd. EUR (Q3 2021: 11,9 Mrd. EUR)

und lag komfortabel über dem ursprünglich für das Jahr avisierten Zielniveau

von 12 Mrd. EUR. Ein temporärer Rückgang kann unter anderem aufgrund

steigender Energiepreise und dem damit verbunden erhöhten Liquiditätsbedarf

von Wohnungsunternehmen allerdings nicht ausgeschlossen werden. Ziel bleibt

es jedoch, das Niveau von 12 Mrd. EUR nicht zu unterschreiten.

Im Zinsüberschuss des Segments, der sich auf insgesamt 26 Mio. EUR belief (Q3

2021: 11 Mio. EUR), zeigten sich bereits erste positive Effekte der Zinswende.

Der Provisionsüberschuss des Segments lag bei 8 Mio. EUR (Q3 2021: 7 Mio. EUR).

Das Betriebsergebnis stieg im dritten Quartal auf 17 Mio. EUR (Q3 2021: 1 Mio.

EUR).

Die Softwaretochter Aareon blieb weiter auf Wachstumskurs. Sie steigerte

ihre Umsatzerlöse im dritten Quartal auf 75 Mio. EUR (Q3 2021: 62 Mio. EUR) und

damit in den ersten neun Monaten um 14 Prozent auf 221 Mio. EUR (9M 2021: 195

Mio. EUR). Bei zukunftsträchtigen Software as a Service (SaaS)-Produkten

verzeichnete die Aareon in den ersten neun Monaten ein Umsatzplus von 24

Prozent. Der Anteil der wiederkehrenden Erlöse am Umsatz konnte auf über 70

Prozent gesteigert werden. Der Adjusted EBITDA erhöhte sich im dritten

Quartal auf 15 Mio. EUR (Q3 2021: 13 Mio EUR). Im Fokus des neuen Managements

der Aareon um den CEO Harry Thomsen steht die Umsetzung des Wachstumsplans

sowie die Effizienz des Produktportfolios. Die Integration des im zweiten

Quartal übernommenen schwedischen Unternehmens Momentum Software Group AB

schreitet planmäßig voran.

Ausblick: Ergebnisprognose für 2022 bestätigt

Trotz der erhöhten Risikovorsorge für das verbleibende Russland-Exposure,

der einmaligen Kosteneffekte aufgrund der Übernahme durch die Atlantic BidCo

und den Belastungen aus der TLTRO-Entscheidung der EZB, erwartet die Aareal

für das Geschäftsjahr 2022 weiterhin ein Konzernbetriebsergebnis am unteren

Ende der Spanne von 210 bis 250 Mio. EUR. Die möglichen Auswirkungen des

Kriegs in der Ukraine - sowohl in Bezug auf das restliche Russland-Exposure

als auch auf die wirtschaftlichen Folgen der wechselseitigen Sanktionen und

der eskalierten geopolitischen Spannungen - lassen sich weiterhin nur sehr

schwer abschätzen.

Ansprechpartner für Medien:

Margarita Thiel

Telefon: +49 611 348 2306

Mobil: +49 171 206 9740

margarita.thiel@aareal-bank.com

Christian Feldbrügge

Telefon: +49 611 348 2280

Mobil: +49 171 866 7919

christian.feldbruegge@aareal-bank.com

Ansprechpartner für Investoren:

Aareal Bank AG - Investor Relations

Telefon: +49 611 348 3009

ir@aareal-bank.com

Über die Aareal Bank Gruppe

Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender

internationaler Immobilienspezialist. Sie bietet smarte Finanzierungen,

Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und

angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika

und Asien/Pazifik - vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe

ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-,

Sozial- und Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile. Die

Muttergesellschaft des Konzerns ist die Aareal Bank AG. Unter ihrem Dach

sind die Unternehmen der Gruppe in den Geschäftssegmenten Strukturierte

Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon gebündelt.

Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die

Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank

Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in

gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,

Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie

Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions

bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und

Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner

umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit

klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die

Tochtergesellschaft Aareon, führender Anbieter von ERP-Software und

digitalen Lösungen für die europäische Immobilienwirtschaft und ihre

Partner, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie digitalisiert die

Immobilienwirtschaft mit nutzerorientierten Software-Lösungen. Diese

vereinfachen und automatisieren Prozesse, unterstützen nachhaltiges und

energieeffizientes Handeln und vernetzen die Prozessbeteiligten.

Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen

01.01.-30.09- 01.01.-30.09-

.2022 .2021

Ergebnisgrößen

Betriebsergebnis (Mio. EUR) 157 123

Konzernergebnis (Mio. EUR) 100 56

Stammaktionären zugeordnetes 89 44

Konzernergebnis (Mio. EUR)1)

Cost Income Ratio (%)2) 34,0 43,4

Ergebnis je Stammaktie (EUR)1) 1,49 0,73

RoE vor Steuern (%)1)3) 6,7 5,6

RoE nach Steuern (%)1)3) 4,3 2,3

30.09.2022 31.12.2021

Bilanz

Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 31.928 30.048

Eigenkapital (Mio. EUR) 3.266 3.061

Bilanzsumme (Mio. EUR) 53.268 48.728

Aufsichtsrechtliche Kennziffern4)

Basel IV (phase-in)5)

Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 13.136 12.817

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,4 18,2

Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,7 20,5

Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 24,2 23,6

Basel III

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,7 22,2

Mitarbeiter 3.298 3.170

1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der

Nettoverzinsung der AT1-Anleihe

2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen branchenüblich ohne

Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung

3) Auf das Jahr hochgerechnet

4) 31. Dezember 2021: exklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR

je Aktie im Jahr 2022 für das Geschäftsjahr 2021 einschließlich der in 2021

nicht ausgeschütteten 1,10 EUR je Aktie sowie zeitanteiliger Abgrenzung der

Nettoverzinsung der AT1-Anleihe 30. September 2022: inklusive ursprünglich

geplanter Dividende von 1,60 EUR je Aktie im Jahr 2022, inklusive

Zwischenergebnis 2022 und der zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung

der AT1-Anleihe. Gemäß der geschlossenen Investorenvereinbarung mit der

Atlantic BidCo GmbH ist keine Dividendenzahlung geplant. Die CET1-Quote der

aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2022 betrug 18,4 %, da die

Aareal Bank zum 30. September 2022 bei der EZB keinen Antrag auf

Gewinneinbeziehung gestellt hat. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und

die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer

NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für

regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.

5) 30. September 2022: zugrunde liegende RWA-Schätzung auf Basis des revised

KSA phase-in output floor als Ergebnis eines "higher of"-Vergleichs mit der

RWA-Schätzung auf Basis der aktuellen CRR zuzüglich revised

AIRBA-Anforderungen für die gewerbliche Immobilienfinanzierung gemäß der

Entwurfsfassung zur europäischen Umsetzung von Basel IV der Europäischen

Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021, welche offiziell erst ab dem 1.

Januar 2025 in Kraft treten.

Gewinn- und Verlustrechnung des ersten neun Monate 2022 (nach IFRS)

01.01.-30.- 01.01.-30.- Verän-

09.2022 09.2021 derung

Mio. EUR Mio. EUR %

Zinsüberschuss 514 435 18

Risikovorsorge 170 79 115

Provisionsüberschuss 199 174 14

Abgangsergebnis 24 15 60

Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 22 -7

Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -6 -4 50

Ergebnis aus at equity bewerteten -2 -1 100

Unternehmen

Verwaltungsaufwand 423 393 8

Sonstiges betriebliches Ergebnis -1 -17 -94

Betriebsergebnis 157 123 28

Ertragsteuern 57 67 -15

Konzernergebnis 100 56 79

Nicht beherrschenden Anteilen 0 2

zurechenbares Konzernergebnis

Eigentümern der Aareal Bank AG 100 54 85

zurechenbares Konzernergebnis

Ergebnis je Aktie (EpS)

Eigentümern der Aareal Bank AG 100 54 85

zurechenbares Konzernergebnis1)

davon Stammaktionären zugeordnet 89 44 102

davon AT1-Investoren zugeordnet 11 10 10

Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 1,49 0,73 104

Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,11 0,10 10

1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der

Nettoverzinsung der AT1-Anleihe

2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären

der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt

der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert

wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem

(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.

3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren

zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr

ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)

dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem

(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.

Gewinn- und Verlustrechnung des dritten Quartals 2022 (nach IFRS)

3. 3. Verände-

Quartal Quartal rung

2022 2021

Mio. EUR Mio. EUR %

Zinsüberschuss 184 155 19

Risikovorsorge 63 39 62

Provisionsüberschuss 67 56 20

Abgangsergebnis 2 7 -71

Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 4 -3

Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen 1 -2

Ergebnis aus at equity bewerteten 0 0 0

Unternehmen

Verwaltungsaufwand 128 125 2

Sonstiges betriebliches Ergebnis -1 1

Betriebsergebnis 66 50 32

Ertragsteuern 24 27 -11

Konzernergebnis 42 23 83

Nicht beherrschenden Anteilen -1 0

zurechenbares Konzernergebnis

Eigentümern der Aareal Bank AG 43 23 87

zurechenbares Konzernergebnis

Ergebnis je Aktie (EpS)

Eigentümern der Aareal Bank AG 43 23 87

zurechenbares Konzernergebnis1)

davon Stammaktionären zugeordnet 39 20 95

davon AT1-Investoren zugeordnet 4 3 33

Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 0,65 0,33 97

Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,04 0,03 33

1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der

Nettoverzinsung der AT1-Anleihe

2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären

der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt

der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert

wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem

(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.

3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren

zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr

ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)

dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem

(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.

Segmentergebnisse für die ersten neun Monate 2022(nach IFRS)

Stru- Ban- Aareon Konso- A-

ktu- kin- lidie- a-

rier- g & rung / r-

te Di- Über- e-

Immo- gi- lei- a-

bili- tal tung l

enfi- So- B-

nan- lu- a-

zie- ti- n-

run- ons k

gen K-

o-

n-

z-

e-

r-

n

01.0- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 0- 01.01.-

1.- - 01.- - - 01.- - - 1- -

30.0- 30.09. - 30.09. 30.09. - 30.09. 30.09. .- 30.09.

9. 2021 30.- 2021 2022 30.- 2022 2021 0- 2021

2022 09. 09. 1-

202- 202- .-

2 1 -

3-

0-

.-

0-

9-

.

2-

0-

2-

2

Mio. EUR

Zinsüber- 475 406 49 33 -10 -4 0 0 5- 435

schuss 1-

4

Risiko- 170 79 0 0 0 1- 79

vorsorge 7-

0

Provisi- 5 6 23 20 180 157 -9 -9 1- 174

onsüber- 9-

schuss 9

Abgangs- 24 15 2- 15

ergebnis 4

Ergebnis 22 -7 0 0 2- -7

aus 2

Finanzin-

strumen-

ten fvpl

Ergebnis -6 -4 -- -4

aus 6

Siche-

rungszu-

sammen-

hängen

Ergebnis 0 -1 -1 -1 0 -- -1

aus at 2

equity

bewerte-

ten

Unterneh-

men

Verwal- 200 193 54 53 178 156 -9 -9 4- 393

tungsauf- 2-

wand 3

Sonsti- -4 -21 -1 0 4 4 0 0 -- -17

ges 1

betrieb-

liches

Ergebnis

Betriebs- 146 123 16 -1 -5 1 0 0 1- 123

ergebnis 5-

7

Ertrag- 52 68 6 -1 -1 0 5- 67

steuern 7

Konzern- 94 55 10 0 -4 1 0 0 1- 56

ergebnis 0-

0

Nicht 0 0 0 0 0 2 0 2

beherr-

schenden

Anteilen

zurechen-

bares

Konzern-

ergebnis

Eigentü- 94 55 10 0 -4 -1 0 0 1- 54

mern der 0-

Aareal 0

Bank AG

zurechen-

bares

Konzern-

ergebnis

Allokier- 1.62- 1.677 289 260 37 38 838 562 2- 2.537

tes 2 .-

Eigenkap- 7-

ital1) 8-

6

RoE nach 6,9 3,6 4,5 -0,1 -13,9 -3,- 4- 2,3

Steuern 1 ,-

(%)2)3) 3

1) Die Berechnung des allokierten Eigenkapitals erfolgt für alle Segmente

auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs nach Basel IV (phase-in) von 15 %.

Das bilanzielle Eigenkapital weicht hiervon ab. Das bilanzielle Eigenkapital

der Aareon beträgt 138 Mio. EUR (31. Dezember 2021: 143 Mio. EUR).

2) Auf das Jahr hochgerechnet

3) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der

Nettoverzinsung der AT1-Anleihe

Segmentergebnisse des dritten Quartals 2022 (nach IFRS)

Struk- Ban- Aare- Konso- Aare-

turier- king on lidie- al

te & rung Bank

Immobi- Digi- / Kon-

lienfi- tal Über- zern

nanzie- Solu- lei-

rungen tions tung

3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3.

Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar-

tal tal tal tal tal tal tal tal tal tal

2022 2021 2022 2021 2022 2021 2022 2021 2022 2021

Mio. EUR

Zinsü- 162 146 26 11 -4 -2 0 0 184 155

ber-

schuss

Risiko- 63 39 0 0 0 63 39

vorsor-

ge

Provisi- 1 2 8 7 61 50 -3 -3 67 56

onsüber-

schuss

Abgangs- 2 7 2 7

ergeb-

nis

Ergeb- 4 -3 0 4 -3

nis aus

Finanz-

instru-

menten

fvpl

Ergeb- 1 -2 1 -2

nis aus

Siche-

rungszu-

sammen-

hängen

Ergeb- 0 0 0 0

nis aus

at

equity

bewerte-

ten

Unter-

nehmen

Verwal- 54 59 17 17 60 52 -3 -3 128 125

tungs-

aufwand

Sonsti- -2 -1 0 0 1 2 0 0 -1 1

ges

betrieb-

liches

Ergeb-

nis

Be- 51 51 17 1 -2 -2 0 0 66 50

triebs-

ergeb-

nis

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10.11.2022 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,

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Sprache: Deutsch

Unternehmen: Aareal Bank AG

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65189 Wiesbaden

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Telefon: +49 (0)611 348 - 0

Fax: +49 (0)611 348 - 2332

E-Mail: aareal@aareal-bank.com

Internet: www.aareal-bank.com

ISIN: DE0005408116

WKN: 540811

Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard);

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1483787 10.11.

EQS-News: Aareal Bank mit starker operativer Performance im dritten Quartal, zusätzliche Risikovorsorge für Russland weitestgehend kompensiert (deutsch)
 

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