Hannover Rück (ETR:HNRGn) mit Quartalsgewinn von 484 Mio. EUR auf sehr gutem Weg zum Jahresziel 2023
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Hannover Rück mit Quartalsgewinn von 484 Mio. EUR auf sehr gutem Weg zum
Jahresziel 2023
11.05.2023 / 07:30 CET/CEST
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück mit Quartalsgewinn von 484 Mio. EUR auf sehr gutem Weg zum
Jahresziel 2023
* Rückversicherungsumsatz erreicht 6,6 Mrd. EUR
* Großschäden in der Schaden-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen
* Ergebnis der Personen-Rückversicherung gut im Plan
* Kapitalanlagerendite mit 2,7 % über Zielwert
* Nettokonzerngewinn mit 484 Mio. EUR sehr gut im Plan für Jahresziel 2023
* Eigenkapitalrendite mit 20,8 % deutlich über Mindestziel
* Nettokonzerngewinnziel für 2023 bestätigt
* Contractual Service Margin beläuft sich auf 7,4 Mrd. EUR
Hannover, 11. Mai 2023: Die Hannover Rück hat im ersten Quartal 2023 ihr
Ergebnis gesteigert und bestätigt das Ziel für den Nettokonzerngewinn für
das Gesamtjahr.
"Mit dem Ergebnis des ersten Quartals haben wir mehr als ein Viertel der
Jahresprognose von mindestens 1,7 Mrd. EUR erreicht und liegen damit sehr
gut im Plan", sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover
Rück. "Gleichzeitig haben wir unsere Resilienz weiter gestärkt. Dadurch
bleiben wir angesichts der aktuellen Herausforderungen ein verlässlicher
Partner für unsere Kunden."
Erstmals berichtet die Hannover Rück ihre Ergebnisse auf Grundlage der neuen
Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9, die beide seit dem 1. Januar
2023 Anwendung finden.
Nettokonzerngewinn steigt auf 484 Mio. EUR
Der Rückversicherungsumsatz blieb mit 6,6 Mrd. EUR (Vorjahr: 6,6 Mrd. EUR)
weitgehend konstant. Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein
Rückgang von 0,9 % ergeben. Der Neugeschäftswert (netto) stieg auf 1,5 Mrd.
EUR (1,0 Mrd. EUR).
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherung
inklusive abgegebenem Geschäft (im Wesentlichen Retrozession und
Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 35 % auf 568 Mio. EUR (421
Mio. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis lag bei -167 Mio. EUR (-122 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 21 % auf 720 Mio. EUR (598 Mio. EUR).
Der Nettokonzerngewinn legte um 13 % auf 484 Mio. EUR (428 Mio. EUR) zu. Das
Ergebnis je Aktie belief sich somit auf 4,02 EUR (3,55 EUR).
"Mit der erstmaligen Anwendung der neuen Bilanzierungsstandards haben sich
einige Veränderungen in unseren Kennzahlen ergeben, die unser
Geschäftsmodell noch besser reflektieren", sagte Finanzvorstand Clemens
Jungsthöfel. "Die erfolgreiche Geschäftsentwicklung und die äußerst robuste
Kapitalstärke der Hannover Rück bleiben hiervon unberührt."
Eigenkapitalrendite mit 20,8 % deutlich über Mindestziel; weiterhin robuste
Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II
Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 31. März 2023 auf 9,5
Mrd. EUR (31. Dezember 2022: 9,1 Mrd. EUR). Die annualisierte
Eigenkapitalrendite betrug 20,8 % (Vorjahr: 16,8 %) und übertraf das
Mindestziel von 1.000 Basispunkten über dem risikofreien Zins. Der Buchwert
je Aktie lag bei 79,03 EUR (31. Dezember 2022: 75,12 EUR).
Die Contractual Service Margin (CSM) stieg deutlich um 13 % auf 7,4 Mrd. EUR
(31. Dezember 2022: 6,6 Mrd. EUR). Der Anstieg beruhte im Wesentlichen auf
dem sehr positiven Neugeschäftswert. Das Risk Adjustment stieg um 2,9 % auf
3,8 Mrd. EUR (31. Dezember 2022: 3,7 Mrd. EUR).
Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit
der Hannover Rück misst, belief sich per Ende März auf 261,2 % und lag damit
weiter deutlich über dem Limit von 180 % und dem internen Schwellenwert von
200 %.
Großschäden in der Schaden-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen
In der Schaden-Rückversicherung bewegten sich die Belastungen aus
Katastrophenschäden im ersten Quartal im Rahmen der Erwartungen.
Gleichzeitig war die Haupterneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1.
Januar 2023 für die Hannover Rück von deutlich besseren risikoadjustierten
Preisen und Konditionen geprägt.
Der Rückversicherungsumsatz der Schaden-Rückversicherung blieb mit 4,6 Mrd.
EUR (4,6 Mrd. EUR) weitgehend stabil. Hintergrund war unter anderem ein auf
Qualität fokussierter Zeichnungsansatz in den jüngsten Erneuerungen, der zu
einem deutlich höheren Neugeschäftswert beigetragen hat. Der
Neugeschäftswert (netto), der die CSM und die Loss Component aus dem
Neugeschäft beinhaltet, konnte um erfreuliche 61 % auf 1,4 Mrd. EUR (889
Mio. EUR) gesteigert werden.
In den ersten drei Monaten des Jahres beliefen sich die Belastungen aus
Großschäden auf 334 Mio. EUR (336 Mio. EUR). Dies lag im Rahmen des für das
erste Quartal veranschlagten Großschadenbudgets von 356 Mio. EUR.
Größte Einzelschäden waren das Erdbeben in der Türkei mit einer
Nettobelastung von 201 Mio. EUR, sowie ein schwerer Zyklon mit 52 Mio. EUR
und schwere Überflutungen in Neuseeland mit 47 Mio. EUR.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 67 % auf 315 Mio.
EUR (189 Mio. EUR). Im Ergebnis des Vorjahres waren Rückstellungen für
Belastungen aus dem Ukrainekrieg und für Nachreservierungen für
Vorjahresschäden enthalten. Die kombinierte Schaden-Kostenquote der
Schaden-Rückversicherung verbesserte sich auf 92,3 % (95,6 %). Das
Rückversicherungs-Finanzergebnis, welches insbesondere die Aufzinsung der in
Vorjahren diskontierten versicherungstechnischen Rückstellungen beinhaltet,
belief sich auf -129 Mio. EUR (-93 Mio. EUR).
Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Schaden-Rückversicherung stiegen
um 38 % auf 298 Mio. EUR (216 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 56 % auf 466 Mio. EUR (299 Mio. EUR).
Damit ist die Hannover Rück auf gutem Weg, das Jahresziel von mindestens 1,6
Mrd. EUR zu erreichen.
Ergebnis der Personen-Rückversicherung gut im Plan
Im ersten Quartal lag das Ergebnis der Personen-Rückversicherung über den
Erwartungen. Grund hierfür war vor allem eine anhaltend hohe Nachfrage nach
Lösungen im Bereich Financial Solutions und nach Lösungen zur Absicherung
von Langlebigkeitsrisiken sowie deutlich geringere Belastungen aus der
Pandemie.
Der Rückversicherungsumsatz ging leicht um 2,6 % auf 2,0 Mrd. EUR (2,0 Mrd.
EUR) zurück. Der Neugeschäftswert (netto) lag im ersten Quartal noch unter
dem Vorjahreswert und belief sich auf 77 Mio. EUR (117 Mio. EUR).
Die Covid-19-Pandemie hat sich inzwischen zu einer endemischen Lage
abgeschwächt. Damit einher ging ein Trend zu weniger schweren
Erkrankungsfällen und schnellerer Genesung. Die pandemiebezogenen
Belastungen waren mit 11,5 Mio. EUR im ersten Quartal nicht materiell.
Entsprechend verbesserte sich das Rückversicherungs-Serviceergebnis um 9,0 %
auf 253 Mio. EUR (232 Mio. EUR), insbesondere dank einem besseren Ergebnis
aus dem Bereich der Mortalitätsdeckungen. Das
Rückversicherungs-Finanzergebnis vor Währungskurseffekten reduzierte sich
auf -38 Mio. EUR (-29 Mio. EUR).
Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Personen-Rückversicherung, die im
Vorjahr von zwei größeren Sondereffekten profitierten, gingen entsprechend
um 53 % auf 83 Mio. EUR (177 Mio. EUR) zurück.
Das operative Ergebnis (EBIT) erreichte 253 Mio. EUR (300 Mio. EUR) und
damit ein gutes Niveau, um das Jahresziel von mindestens 750 Mio. EUR zu
erreichen.
Kapitalanlagerendite liegt mit 2,7 % über Zielwert
Der Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende März auf 57,0 Mrd. EUR
(31. Dezember 2022: 55,3 Mrd. EUR).
Um dem sprunghaften Anstieg der Inflation entgegenzuwirken, reagieren die
Notenbanken mit teilweise deutlichen Zinserhöhungen, die sich aber erst mit
zeitlicher Verzögerung positiv in den Kapitalanlageergebnissen
niederschlagen werden. Zur Absicherung gegen Inflationsrisiken hat die
Hannover Rück über die vergangenen Jahre einen Bestand an
inflationsgebundenen Anleihen aufgebaut. Hieraus ergab sich im ersten
Quartal ein positiver Ergebnisbeitrag in Höhe von 39 Mio. EUR.
Das Ergebnis aus Kapitalanlagen lag mit 381 Mio. EUR (393 Mio. EUR) nur
leicht unter dem Niveau des Vorjahresquartals. Die sich hieraus ergebende
annualisierte Kapitalanlagerendite betrug 2,7 % und lag damit über dem
Zielwert von mindestens 2,4 % für das Gesamtjahr.
Ausblick 2023: Nettogewinn von mindestens 1,7 Mrd. EUR
Für 2023 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein
Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mindestens
5 %. Dabei sollte das währungskursbereinigte Wachstum des
Rückversicherungsumsatzes in der Schaden-Rückversicherung im Vergleich zur
Personen-Rückversicherung erneut stärker ausfallen.
Die Erneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1. April 2023, deren
Fokus auf dem asiatisch-pazifischen Raum und Nordamerika sowie auf Teilen
des Spezialgeschäfts liegt, resultierte erneut in deutlich verbesserten
risikoadjustieren Preisen und Konditionen. Das erneuerte Volumen stieg um
7,1 %. Der inflations- und risikoadjustierte Preisanstieg des erneuerten
Geschäfts betrug 6,0 %.
"Die deutlichen Preis- und Konditionsverbesserungen der Erneuerung zum 1.
Januar konnten wir in den Verhandlungen zum 1. April weiter fortführen",
sagte Henchoz. "Damit haben wir einen weiteren wichtigen Grundstein für die
langfristige Ertragskraft der Hannover Rück gelegt."
Für 2023 rechnet die Hannover Rück mit einem Beitrag aus der
Schaden-Rückversicherung für das operative Ergebnis (EBIT) von mindestens
1,6 Mrd. EUR und aus der Personen-Rückversicherung von mindestens 750 Mio.
EUR.
Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 1,7 Mrd. EUR
erreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass die Großschadenbelastung den
Erwartungswert von 1,725 Mrd. EUR nicht wesentlich übersteigt, es zu keinen
unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und
die Covid-19-Pandemie keinen weiteren wesentlichen Einfluss auf das Ergebnis
der Personen-Rückversicherung hat.
Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - stabile Währungskurse und
Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die Kapitalanlagerendite
aus Kapitalanlagen soll bei mindestens 2,4 % liegen.
Die Dividendenpolitik der Hannover Rück bleibt unverändert. Die
Basisdividende soll mindestens auf Vorjahresniveau liegen. Diese wird um
eine Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den
Kapitalbedarf für künftiges Wachstum übersteigt und das Gewinnziel erreicht
wird.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 33 Mrd.
EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.500 Mitarbeitenden
auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover
Rück-Konzern heute mehr als 170 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und
Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der
Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft
wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr
gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong"
und A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-rueck.de/535878
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q1/2023 +/- Q1/20221) 20221)
Vor-
jahr
Hannover Rück-Gruppe
Rückversicherungsumsatz (brutto) 6.570,2 -0,6 % 6.611,6
Rückversicherungs-Serviceergebnis 568,3 +34,9 421,4
(netto) %
Währungskursbereinigtes -166,9 -122,1
Rückversicherungs-Finanzergebnis
(netto)
Nettoerträge aus Kapitalanlagen 380,8 -3,1 % 393,0
Operatives Ergebnis (EBIT) 720,3 +20,5 597,6
%
Konzernergebnis 484,5 +13,2 427,9
%
Ergebnis je Aktie in EUR 4,02 +13,2 3,55
%
EBIT-Marge3) 11,0 % 9,0 %
Kapitalanlagerendite 2,7 % 2,9 %
Eigenkapitalrendite 20,8 % 16,8 %
in Mio. EUR Q1/2023 +/- Q1/20221) 20221)
Vor-
jahr
Haftendes Kapital 14.151,7 +3,4 % 13.683,2
Contractual Service Margin 7.432,2 +13,3 6.557,4
%
Risk Adjustment 3.824,6 +2,9 % 3.717,1
Kapitalanlagen 56.997,1 +3,1 % 55.285,1
Bilanzsumme 64.668,8 +2,7 % 62.959,2
Buchwert je Aktie in EUR 79,03 +5,2 % 75,12
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q1/2023 +/- Q1/20221) 20221)
Vor-
jahr
Rückversicherungsumsatz (brutto) 4.600,1 +0,2 % 4.588,9
Rückversicherungs-Serviceergebnis 314,8 +66,6 189,0
(netto) %
Währungskursbereinigtes -129,3 -93,1
Rückversicherungs-Finanzergebnis
(netto)
Operatives Ergebnis (EBIT) 466,3 +56,0 298,9
%
Kombinierte 92,3 % 95,6 %
Schaden-/Kostenquote2)
EBIT-Marge3) 10,1 % 6,5 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q1/2023 +/- Q1/20221) 20221)
Vor-
jahr
Rückversicherungsumsatz (brutto) 1.970,1 -2,6 % 2.022,7
Rückversicherungs-Serviceergebnis 253,5 +9,0 % 232,5
(netto)
Währungskursbereinigtes -37,6 -29,0
Rückversicherungs-Finanzergebnis
(netto)
Operatives Ergebnis (EBIT) 253,1 -15,7 300,1
%
EBIT-Marge3) 12,8 % 14,8 %
1) Angepasst gemäß IAS 8
2)
Rückversicherungs-Serviceergeb-
nis/ Rückversicherungsumsatz
(netto)
3) Operatives Ergebnis (EBIT)/
Rückversicherungsumsatz (netto)
Kontakt
External Communications:
Oliver Süß
Tel. +49 511 5604-1502
oliver.suess@hannover-re.com
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jessica.locker@hannover-re.com
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karl.steinle@hannover-re.com
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axel.bock@hannover-re.com
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