Silber ist weit mehr als nur ein Wertspeicher. Neben seiner Rolle als Edelmetall für Investoren spielt es eine unverzichtbare industrielle und technologische Rolle. Für Anleger, die auf die Preisentwicklung setzen möchten, ohne physisches Silber zu kaufen und zu lagern, sind Silber-ETCs (Exchange Traded Commodities) eine optimale Lösung.
In diesem Artikel erfahren Sie, warum Silber so wichtig ist, welche industriellen Anwendungen die Nachfrage antreiben und welche Top 3 Silber-ETCs derzeit in Deutschland handelbar sind. Zusätzlich binden wir eine aktuelle Markteinschätzung der UBS ein, die Potenzial für steigende Silberpreise sieht.
Silber: Mehr als nur ein Edelmetall
Silber hat eine doppelte Funktion: Es ist einerseits ein Wertspeicher, wie Gold, und andererseits ein wichtiger Rohstoff, der in verschiedenen Industriezweigen unverzichtbar ist. Dieser Hybridcharakter macht Silber zu einer einzigartigen Anlageklasse, die von Anlage- und Industrienachfrage gleichermaßen profitiert.
Wichtige industrielle Anwendungen von Silber
Silber ist weit verbreitet und in mehreren Schlüsselindustrien unverzichtbar. Hier sind die wichtigsten Verwendungszwecke:
1. Elektronik und Halbleiter
Silber ist ein ausgezeichneter Leiter für Strom und Wärme. Es wird in der Herstellung von Mikrochips, Leiterplatten und elektrischen Kontakten eingesetzt – Technologien, die in Computern, Smartphones und Unterhaltungselektronik Standard sind.
2. Erneuerbare Energien (Solarindustrie)
Photovoltaikmodule sind ohne Silber undenkbar. Dünne Schichten aus Silber werden für die Leitbahnen der Solarzellen verwendet, um die Stromproduktion zu maximieren. Mit dem globalen Übergang zu erneuerbaren Energien wird die Nachfrage nach Silber voraussichtlich weiter steigen.
3. Medizintechnik
Silber ist bekannt für seine antibakteriellen Eigenschaften. Es wird in medizinischen Geräten, Wundverbänden und sogar in Beschichtungen für chirurgische Instrumente eingesetzt.
4. Automobilindustrie und E-Mobilität
Die Automobilbranche benötigt Silber für elektrische Systeme, Batterien und Ladestationen. Mit dem Wachstum der E-Mobilität wird der Bedarf an Silber in den kommenden Jahren weiter steigen.
Marktausblick: Silberpreis mit Aufwärtspotenzial laut UBS
Nach einer aktuellen Analyse der UBS ist Silber derzeit besonders attraktiv. Laut den Experten könnten die Silberpreise in den nächsten 12 Monaten um 20 % steigen. Die Schweizer Großbank prognostiziert einen Preisanstieg von derzeit rund 32 USD/Unze auf 36 bis 38 USD/Unze bis Ende 2025.
Wichtige Faktoren für den Preisanstieg:
Monetäre Lockerung: Die weltweiten Zinssenkungen durch die Zentralbanken, insbesondere durch die US-Notenbank (Fed), stärken die Wirtschaft und senken die Renditen von Anleihen. Das treibt Investitionen in Edelmetalle an.
Industrielle Nachfrage: Die Rückkehr zu einer starken globalen Industrienachfrage nach Silber, vor allem in China, unterstützt die Preise nachhaltig. Silber ist unverzichtbar für die Elektronik-, Automobil- und Solartechnikindustrie.
Schwacher US-Dollar: Zinssenkungen führen oft zu einem schwächeren US-Dollar, was Rohstoffe wie Silber für internationale Käufer günstiger macht.
ETF-Nachfrage: Anleger investieren verstärkt in Silber-ETCs, was zu zusätzlichen Kapitalzuflüssen in den Markt führt.
Die Top 3 Silber-ETCs, die Sie in Deutschland handeln können
Wenn Sie Silber in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, sind die folgenden Silber-ETCs in Deutschland eine ausgezeichnete Wahl:
1. WisdomTree Physical Silver (WKN: A0N62F)
- Fondsvolumen: Über 1,4 Milliarden Euro
- Kostenquote (TER): 0,49 %
- Besicherung: Physisches Silber (Londoner Tresor)
- Merkmal: Hohe Sicherheit und präzise Preisnachbildung
Warum investieren?
WisdomTree Physical Silver gehört zu den größten Silber-ETCs in Europa und ist vollständig durch physisches Silber abgesichert. Für Anleger, die eine sichere und liquide Möglichkeit suchen, direkt in Silber zu investieren, ist dieser ETC eine der besten Optionen.
- Fondsvolumen: Über 1 Milliarde Euro
- Kostenquote (TER): 0,20 %
- Besicherung: Physisches Silber (Tresore in London und Zürich)
- Merkmal: Hohe Liquidität und geringer Tracking Error
Warum investieren?
Mit seiner niedrigen Kostenquote und einem der größten verwalteten Vermögen auf dem europäischen Markt ist dieser Silber-ETC von iShares eine solide Wahl. Seine transparente Besicherung und exzellente Liquidität machen ihn besonders attraktiv für institutionelle und private Anleger.
3. Xtrackers Physical Silver ETC (WKN: A1E0HS)
- Fondsvolumen: Über 255 Millionen Euro
- Kostenquote (TER): 0,45 %
- Besicherung: Physisches Silber (hochgesicherte Tresore)
- Merkmal: Steuerlich attraktiv durch physische Besicherung
Warum investieren?
Der Xtrackers Physical Silver ETC überzeugt durch eine exakte Nachbildung des Silberpreises und eine physische Sicherung, die für zusätzliche Sicherheit sorgt. Anleger profitieren zudem von einer potenziellen steuerfreien Veräußerung nach einem Jahr, wenn der ETC im Depot bleibt.
Wichtige Tipps für die Auswahl des richtigen Silber-ETCs
Kostenquote (TER): Wählen Sie einen ETC mit niedrigen Verwaltungskosten.
Physische Besicherung: Achten Sie auf Produkte, die tatsächlich durch Silberbarren gedeckt sind.
Steuerliche Vorteile: Physisch besicherte Silber-ETCs sind in Deutschland nach einem Jahr steuerfrei.
Liquidität: ETFs mit hohem Handelsvolumen erleichtern den Kauf und Verkauf.
Häufige Fragen zu Silber-ETCs
Was ist der Unterschied zwischen einem Silber-ETF und einem Silber-ETC?
- Silber-ETFs: Diese sind in Europa selten, da ETFs gesetzlich diversifiziert investieren müssen und Silber ein Einzelrohstoff ist.
- Silber-ETCs: Dies sind besicherte Schuldverschreibungen, die speziell für den Rohstoffhandel entwickelt wurden. In Europa werden hauptsächlich Silber-ETCs angeboten.
Wie wird ein Silber-ETC besteuert?
Physisch besicherte Silber-ETCs gelten in Deutschland als Sachwerte. Nach einer Haltedauer von mehr als einem Jahr sind Kursgewinne steuerfrei.
Wie sicher sind Silber-ETCs?
Physisch besicherte Silber-ETCs bieten durch die Lagerung des Silbers in Hochsicherheitstresoren ein hohes Maß an Sicherheit. Das Emittentenrisiko wird durch diese Besicherung stark reduziert.
Warum sollte ich in Silber investieren?
Silber bietet sowohl inflationsgeschützte Anlagemöglichkeiten als auch Wachstumspotenzial durch die steigende industrielle Nachfrage, insbesondere in zukunftsträchtigen Branchen wie Solarenergie und Elektromobilität.
Schlusswort: Silber als strategische Investition
Silber bleibt aufgrund seiner industriellen Vielseitigkeit und seiner Rolle als Wertspeicher eine attraktive Anlage. Für Investoren, die auf eine einfache, liquide und kosteneffiziente Weise in Silber investieren möchten, sind Silber-ETCs wie WisdomTree Physical Silver, iShares Physical Silver ETC und Xtrackers Physical Silver ETC die beste Wahl.
Hinweis: Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Sprechen Sie mit einem Finanzberater, bevor Sie Investitionen tätigen.
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