Wenn Sie ein Anlageportfolio für Ihre goldenen Jahre aufbauen, ist es sinnvoll, einige hochwertige Dividendenaktien zu kaufen, die vorhersehbare Erträge sowie langfristiges Wachstumspotenzial bieten. Eine Schwierigkeit für Neulinge besteht darin, solche Unternehmen aus der Masse herauszupicken.
Ein Weg, diese Hürde zu einem höheren Ruhestandeinkommen zu nehmen, besteht darin, sich auf die Mitglieder des Dividend Aristocrats Index (LON:USDV) zu konzentrieren, der viele Unternehmen umfasst, die ihre Dividenden mindestens 25 Jahre in Folge erhöht haben.
Eine Bilanz von Dividendenerhöhungen über ein Vierteljahrhundert hinweg ist ein solider Indikator dafür, dass diese Unternehmen nicht nur in guten Zeiten, sondern auch in Abschwüngen und Rezessionen stabile und verlässliche Erträge für ihre Anleger erzielen können.
Nachfolgend haben wir eine Liste von drei Dividendenaktien aus dieser Gruppe zusammengestellt, um Ihnen ein Verständnis für deren Stärke zu vermitteln und Ihnen zu zeigen, wie Sie anhand dieser Beispiele weitere, ähnliche Kandidaten für Ihr Portfolio finden können.
1. Target
Die Gretchenfrage bei der Auswahl einer Dividendenaktie für die Altersvorsorge ist, ob das Unternehmen in guten und schlechten Zeiten starke Cashflows erzielen kann. Auf den in Minneapolis ansässige Einzelhandelskonzern Target (NYSE:TGT) trifft dies voll und ganz zu.
Das Unternehmen hat seine Dividende in den letzten 49 Jahren Jahr für Jahr erhöht. Dieser Zeitraum umfasst Krisen wie das Platzen der Dotcom-Blase Anfang der 2000er Jahre, den Finanzcrash in 2008-2009 und die Covid-19-Pandemie des vergangenen Jahres. Obwohl der Discounter seine Investoren regelmäßig mit mehr Cash versorgt, hat er dennoch eine sehr konservative Ausschüttungsquote von etwa 22% beibehalten, die unter dem Branchendurchschnitt liegt.
Diese Stärke ist das Ergebnis der Bemühungen von CEO Brian Cornell, das Einkaufen bei Target attraktiver zu machen. Er stieß den Umbau von Hunderten von Filialen an, führte viele erschwingliche Modemarken ein und stärkte den Internetauftritt des Konzerns. Während der Pandemie hat Target seine Geschäfte immer mehr als Mini-Distributionszentren für sein boomendes Online-Geschäft genutzt, um die Flut an Bestellungen besser erfüllen zu können.
In seinem in diesem Monat veröffentlichten Quartalsbericht gab Target bekannt, dass die vergleichbaren Umsätze - d. h. die Umsätze aus Geschäften und digitalen Kanälen, die seit mindestens 12 Monaten in Betrieb sind - im Vergleich zum Vorjahr um 23% gestiegen sind. Damit war die Wachstumsrate doppelt so hoch wie im Vorjahresquartal.
Target zahlt vierteljährlich 0,68 USD pro Aktie, was eine jährliche Dividendenrendite von 1,21% ergibt. Die Auszahlung ist in den letzten fünf Jahren jedes Jahr um mehr als 6% gestiegen.
2. Abbott Laboratories
Genau wie Einzelhändler können auch Aktien aus dem Gesundheitsbereich Rentnern ein regelmäßiges und wachsendes Einkommen bieten. Gesundheitsdienstleister bieten Leistungen an, die auch während einer Rezession notwendig bleiben. Darüber hinaus verzögern wirtschaftliche Schwankungen normalerweise nicht die Einführung neuer Medikamente und Medizinprodukte.
Aus diesem Sektor gefällt uns Abbott Laboratories (NYSE:ABT), ein globaler Hersteller von Medizinprodukten, Generika und Nahrungsmitteln. Das in Illinois ansässige Unternehmen hat seit fast einem halben Jahrhundert jedes Jahr eine Dividende gezahlt, was es zu einem soliden Kandidaten für Ihr Portfolio macht.
Während der Pandemie stieg der Absatz von Abbotts Diagnostiksparte dank BinaxNOW, einem rezeptfreien Heimtestgerät für das Coronavirus. Das Gerät steuerte im ersten Quartal dieses Jahres 2,2 Milliarden US-Dollar zum Konzernumsatz bei.
Auch nach Eindämmung der Covid-Pandemie sind die Wachstumsaussichten von Abbott Labs positiv. Das Unternehmen verfügt über ein breit gefächertes Portfolio, das von Blutzuckermessgeräten bis hin zu chirurgischen Instrumenten alles umfasst. Die Nachfrage nach solchen Produkten hält an und sorgt beständig für freie Cashflows und Dividendenerträge für Anleger.
Die Aktie von Abbott ist in diesem Jahr um etwa 3% gefallen und beendete den Mittwoch bei 116,75 USD. Dennoch hat der Gesundheitsdienstleister in den letzten fünf Jahren beeindruckende Kursgewinne erzielt und seinen Aktionären einschließlich Dividenden 200% Rendite eingebracht.
Das Unternehmen zahlt eine vierteljährliche Dividende von 0,45 USD je Aktie, was eine jährliche Dividendenrendite von 1,52% ergibt. Die Auszahlung ist in jedem der letzten fünf Jahre um über 8% gestiegen.
3. McDonald’s
Einige gesundheitsbewusste Verbraucher lehnen McDonald's (NYSE:MCD) wegen seiner Fast-Food-Speisekarte ab, aber die Aktie der globalen Restaurantkette ist das richtige Rezept, stetig wachsende Dividenden zu erzielen. Das Unternehmen hat seit 1976, als es erstmals eine Dividende zahlte, seine Ausschüttung in jedem Jahr erhöht.
McDonald's hat viele Eigenschaften, die sie für Rentner attraktiv macht: Das Unternehmen zeichnet sich durch einen globalen Wettbewerbsvorteil gegenüber seinen Konkurrenten, ein solides Geschäftsmodell mit wiederkehrenden Umsätzen und eine hervorragende Bilanz bei der Entlohnung seiner Investoren aus.
Nachdem das Unternehmen während der Pandemie Probleme hatte und das Restaurantgeschäft durch Lockdowns in Mitleidenschaft gezogen wurde, brummt das Geschäft wieder. Im vergangenen Monat hat die Burgerkette ihren weltweiten Umsatzausblick für 2021 angehoben und erwartet nun, dass der Absatz in den USA im laufenden Quartal das Niveau vor der Pandemie übertreffen wird.
MCD zahlt vierteljährlich eine Dividende von 1,29 USD pro Aktie. Dies entspricht beim aktuellen Aktienkurs einer jährlichen Dividendenrendite von 2,2%. Mit einer akzeptablen Ausschüttungsquote von 73% ist das Unternehmen in einer starken Position, um auch in Zukunft die Auszahlungen zu erhöhen.
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