CFD-Trading für Anfänger

Bevor Sie den ersten Trade platzieren, lohnt es sich, genau zu verstehen, mit welchem Produkt Sie es zu tun haben und welche Kosten dabei entstehen können. Ein Differenzkontrakt, kurz CFD, ermöglicht es, an Kursbewegungen an den globalen Finanzmärkten zu partizipieren, ohne den zugrunde liegenden Basiswert zu besitzen. In Deutschland werden diese Produkte im Rahmen eines EU-Regulierungsrahmens angeboten, der Leverage-Grenzen festlegt und eine klare Risikoaufklärung vorschreibt. CFDs sind komplexe Finanzprodukte, die Erfahrung und Wissen erfordern, und sie sind nicht für jeden Anleger geeignet. Dieser Leitfaden erklärt, was ein CFD ist, wie eine Position eröffnet und geschlossen wird, wie Leverage und Kosten funktionieren und wie Sie sich mit den Mechanismen vertraut machen können, bevor Sie mit echtem Geld handeln.

TL;DR

• Ein CFD ermöglicht es Ihnen, an der Kursbewegung eines Basiswerts zu partizipieren, ohne diesen zu besitzen.
• Unabhängig davon, ob die Märkte steigen oder fallen, können Sie eine Position in der Richtung eröffnen, die Sie erwarten.
• Ihr Gewinn/Verlust ergibt sich aus der Differenz zwischen dem Eröffnungskurs und dem Schlusskurs Ihres Handels.
• Leverage ermöglicht es Ihnen, eine größere Position mit einem geringeren Ersteinschuss zu eröffnen, und verstärkt sowohl Gewinne als auch Verluste.
• Ein kostenloses und unbegrenztes Demokonto mit Echtzeit-Kursnotierungen ermöglicht es Anfängern, zu üben, bevor sie mit echtem Geld handeln.

Mit dem Handel beginnen

81 % der Konten von Retail-Anlegern verlieren beim CFD-Trading mit diesem Anbieter Geld. Sie sollten prüfen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Kapitalverlusts einzugehen.

Was ist ein CFD?

Ein Differenzkontrakt (CFD) ermöglicht es Ihnen, an Kursbewegungen an den globalen Finanzmärkten zu partizipieren, ohne den zugrunde liegenden Basiswert zu besitzen. Unabhängig davon, ob die Märkte steigen oder fallen, können Sie eine Position in der Richtung eröffnen, die Sie erwarten.

Ihr Gewinn oder Verlust ergibt sich aus der Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs Ihres Trades. CFDs werden mit Hebelwirkung gehandelt, sodass Sie mit einer geringeren Anfangseinlage als dem vollen Wert des Handelsgeschäfts eine größere Position eröffnen können. Dies kann zwar die potenziellen Renditen erhöhen, steigert aber auch das Risiko, da Verluste ebenso wie Gewinne verstärkt werden.

Bei Plus500 variiert die verfügbare Hebelwirkung je nach Finanzinstrument, Kontotyp und regulatorischer Zuständigkeit. Europäische Trader können Aktien-CFDs mit einem Leverage von bis zu 1:5 handeln. Leverage ermöglicht es Tradern, mit einer geringeren Ersteinlage eine größere Marktposition einzugehen, erhöht jedoch auch das potenzielle Verlustrisiko.

Wie funktioniert ein CFD-Trade in der Praxis?

Jeder CFD-Trade folgt unabhängig davon, um welchen Markt es sich handelt, demselben Ablauf. Wer jeden Schritt versteht, beseitigt einen Großteil der anfänglichen Unsicherheit.

• Wählen Sie ein Instrument, zum Beispiel einen Devisen-CFD, einen Index-CFD, einen Aktien-CFD oder einen Rohstoff-CFD.
• Legen Sie die Richtung fest: Kaufen, wenn Sie mit steigenden Kursen rechnen, Verkaufen, wenn Sie mit fallenden Kursen rechnen.
• Legen Sie die Positionsgröße fest, die bestimmt, welchen Wert jede Einheit der Kursbewegung hat.
• Fügen Sie Risikomanagement-Orders hinzu, etwa Kursniveaus für „Bei Verlust schließen“ und „Bei Gewinn schließen“.
• Beobachten Sie die Position und schließen Sie sie manuell, oder lassen Sie sie durch eine Order automatisch schließen.

Beim Schließen realisieren Sie entweder einen Gewinn oder einen Verlust, der sich aus der Differenz zwischen Ihrem Eröffnungs- und Schlusskurs ergibt, bereinigt um anfallende Kosten.

Welche Begriffe sollten Einsteiger zuerst kennen?

Einige wenige Begriffe bilden das Fundament – sie begegnen einem bei jedem Instrument immer wieder.

• Spread: die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Sie ist in den angezeigten Kursen bereits enthalten und wird nicht gesondert berechnet – über den Spread wird Plus500 hauptsächlich vergütet.
• Ersteinschuss: die Einlage, die zum Öffnen einer gehebelten Position erforderlich ist. Es handelt sich nicht um Einstiegskosten; diese entstehen durch den Spread, Handelsprovisionen und ähnliche Gebühren.
• Pip: bei Plus500-Instrumenten die kleinste Einheit der Kursveränderung.
• Übernachtfinanzierung: ein Betrag, der gutgeschrieben oder belastet wird, wenn eine Position über den Zeitpunkt der Übernachtfinanzierung hinaus gehalten wird.
• Slippage: wenn eine Position nicht zum festgelegten Kurs, sondern zum nächsten verfügbaren Preis geschlossen wird – typischerweise nach einem plötzlichen Kurssprung.

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Was kostet CFD-Trading?

Die Kosten auf der Plus500-Plattform basieren hauptsächlich auf dem Spread sowie zusätzlichen Gebühren und nicht auf Kauf- oder Verkaufsprovisionen. Plus500 bietet wettbewerbsfähige und transparente Gebühren, wie auf der Seite Gebühren & Entgelte aufgeführt.

Wie können Einsteiger das CFD-Trading kennenlernen?

Genau dafür ist das kostenlose und unbegrenzte Demokonto gedacht. Es arbeitet mit Live-Marktkursen und virtuellem Kapital, sodass Sie Orders aufgeben, das Verhalten von Spreads und Margin beobachten und sehen können, wie eine „Bei Verlust schließen"-Order ausgeführt wird – alles ohne Ihr Geld zu riskieren.

Ergänzend zum Demokonto bietet die Trading-Akademie kostenlose Lernmaterialien – von Nachrichtenartikeln über informative Leitfäden bis hin zu Videos – die sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader geeignet sind. Plus500 stellt außerdem ein Glossar, einen Wirtschaftskalender sowie den Bereich „Nachrichten & Markteinblicke" bereit, die gemeinsam mit anderen Quellen Ihre Recherche unterstützen können.

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Welche Risiken sollte man kennen?

CFDs sind Hochrisikoprodukte, und die damit verbundenen Risiken sollten verstanden werden, bevor echtes Kapital eingesetzt wird.

• Leverage verstärkt sowohl Verluste als auch Gewinne, und ungünstige Kursbewegungen können Ihre Einzahlung schnell aufzehren.
• Märkte können Kurslücken aufweisen, sodass eine „Bei Verlust schließen“-Order möglicherweise nicht zum festgelegten Kurs ausgeführt wird.
• Das Halten von Positionen über einen längeren Zeitraum verursacht Übernachtfinanzierungskosten, die sich im Laufe der Zeit summieren.
• Rund um geplante Datenveröffentlichungen und Unternehmensergebnisse kann die Volatilität zunehmen.
• Sie besitzen den zugrunde liegenden Vermögenswert nicht und haben daher keine Aktionärs- oder Eigentumsrechte.

Auf welche Märkte können Trader per CFD zugreifen?

Plus500CY Ltd, autorisiert und reguliert von der CySEC (#250/14), bietet CFDs auf verschiedene Anlageklassen auf einer einzigen Plattform an. Alle nachfolgend aufgeführten Instrumente sind CFDs.

• Devisen-CFDs auf Paare wie EUR/USD, GBP/USD und USD/JPY
• Indizes-CFDs, darunter Deutschland 40 und S&P 500
• Aktien-CFDs auf Unternehmen, die in Deutschland, den USA und anderen Märkten notiert sind
• Rohstoff-CFDs, darunter Gold, Silber und Öl
• ETFs-CFDs und Optionen-CFD
• Kryptowährungs-CFDs

Zu den Vorteilen, die Trader bei dieser Struktur häufig nennen, gehören: keine Lagerkosten bei Rohstoffpositionen, Flexibilität bei Positionsrichtung und -größe, Liquidität bei wichtigen Instrumenten sowie eine einzige Handelsplattform, die viele Instrumente abdeckt.

Die wichtigsten Punkte im Überblick

• Ein CFD bildet den Kurs eines Basiswerts ab, ohne dass Sie Eigentümer des Vermögenswerts werden.
• Positionen können in beide Richtungen eröffnet werden, und beide Richtungen können zu einem Gewinn oder Verlust führen.
• Leverage erhöht das Engagement und verstärkt Gewinne und Verluste gleichermaßen.
• Der Spread ist der wichtigste Kostenfaktor; in bestimmten Fällen kommen Übernachtfinanzierung, Währungsumrechnungsgebühren sowie ein Spread für den Garantierten Stopp hinzu.
• Der empfohlene erste Schritt vor dem Trading mit echtem Geld ist das Üben im kostenlosen und unbegrenzten Demokonto.

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FAQ (Häufig gestellte Fragen)

Bin ich Eigentümer des Vermögenswerts, wenn ich einen CFD handle?

Nein. Ein CFD gibt Ihnen ein Engagement in der Kursbewegung eines Basiswerts, ohne dass Sie dessen Eigentümer werden. Es bestehen daher weder Aktionärsrechte noch ein Anspruch auf physische Lieferung.

Wie viel Kapital benötige ich für den Einstieg?

Der erforderliche Betrag hängt vom Instrument und der Positionsgröße ab, da die Margin-Anforderungen je nach Anlageklasse variieren. Die Handelsplattform zeigt die erforderliche Margin an, bevor Sie einen Handel bestätigen.

Ist CFD-Trading für Anfänger geeignet?

CFDs sind komplexe Finanzprodukte, die Erfahrung und Kenntnisse voraussetzen, und sie sind nicht für jeden Anleger geeignet. Anfänger können das kostenlose und unbegrenzte Demokonto nutzen, um die Risiken des CFD-Tradings zu verstehen, bevor sie mit echtem Geld handeln.

Was ist der Unterschied zwischen dem Ersteinschuss und den Trading-Kosten?

Der Ersteinschuss ist der Betrag, der zum Eröffnen einer gehebelten Position erforderlich ist – keine Gebühr. Die Trading-Kosten ergeben sich aus dem Spread sowie etwaigen anfallenden Gebühren, wie der Übernachtfinanzierung.

Kann ich den potenziellen Verlust einer Position begrenzen?

Risikomanagement-Tools können dabei helfen, das Risiko beim Trading mit gehebelten Instrumenten wie CFDs zu steuern. Ein Garantierter Stopp, der für bestimmte Instrumente verfügbar ist, stellt sicher, dass eine Position auch bei volatilen Marktbedingungen zum angegebenen Preis geschlossen wird; dafür fällt in der Regel eine Gebühr an, die sich in einem größeren Spread widerspiegelt.