von Tanzeel Akhtar
Das englische Original des Artikels erschien am Mittwoch, dem 04. April 2018, unter dem Titel 'As Altcoin Popularity Grows So Does Crime; Is Regulation Keeping Up?' auf Investing.com.
Seit sie zum ersten Mal an den Finanzmärkten in Erscheinung traten und mehr noch, als ihre Beliebtheit wächst, sind—Kryptowährungen, spezifisch die dezentralisierte digitale Technologie, auf der diese Währungen aufbauen—ebenfalls ein Magnet für Individuen, die nach einem effektiven Weg suchen ihre Identitäten, Aktivitäten und illegale Geldbewegungen zu verstecken. Als Anzahl und Typen von Token immer breiter werden, sind einige alternative Währungen auch zu Instrumenten krimineller Aktivitäten geworden, Münzen der Unterwelt, wenn man so will.
Diejenigen, die sich in Kryptomärkten auskennen, verweisen auf Monero, Dash und Zcash als die anrüchigsten unter den digitalen Währungen. Jede von ihnen behauptet fortgeschrittene Geheimhaltungsfunktionalitäten, wie Anonymität und Nicht-Verfolgbarkeit als Bestandteil des grundlegenden Designs. Vielleicht noch besorgniserregender ist, dass alle drei mittlerweile unter den nach Marktwert 25 größten Kryptowährungen sind. Und jede von ihnen erfreut sich jedes Jahr breiteren Zuspruchs.
Die drei, wie auch andere, werden von Kriminellen benutzt, um Geschäfte mit Drogen, illegalen Waffen, Terrorfinanzierung und anderen Auftragsverbrechen abzuwickeln. Als Strafverfolgungsbehörden und staatliche Regulierungsbehörden daran arbeiten, die rechtlichen Probleme, die von der neuen und komplexen Technologie ausgehen, zu verstehen und angemessen zu behandeln, wachsen die Sorgen weiter.
Estefano Elhawary, Mitgründer, CEO und Chefvermarkter von Block Stocks merkt an, dass als Bitcoin zuerst vor zehn Jahren erschien, wurde in ziemlich großen Maße von Kriminellen für illegale Transaktionen, Geldwäsche und Steuerhinterziehung benutzt. Da allerdings alle Transaktionen in der Bitcoin-Blockchain gespeichert werden, gibt es keine echte Anonymität, was zusehends problematisch für das Darkweb geworden .
Auch gibt es weltweit eine Reihe von Projekten, die dabei helfen, die Personen hinter den Adressen von Bitcoin und anderer Kryptowährungen zu identifizieren. Chainalysis, zum Beispiel, eine in New York und Kopenhagen angesiedelte Firma, die sich als der führende Anbieter von Software gegen Geldwäsche anpreist, hat fortgeschrittene Werkzeuge zur Analyse von Blockchain-Daten entwickelt. Die dänische Polizei behauptet ebenfalls revolutionäre Software entwickelt zu haben, die dabei hilft Bitcoin-Transaktionen nachzuvollziehen.
Elhawary meint:
“Diese Werkzeuge können benutzt werden, um Einsichten über die Identität der Beteiligten an den Transaktionen zu gewinnen. Das ist schlecht für Kriminelle, da der Nachweis ihrer illegalen Transaktionen auf Dauer in der Blockchain gespeichert wird. Aus diesem Grund sind Kriminelle von Bitcoin auf Alternativen umgestiegen, die fortgeschrittene Geheimhaltungsfunktionalitäten aufweisen, was eine Verfolgung extrem schwierig oder sogar unmöglich macht.”
Yoav Keren CEO von BrandShield fügt hinzu, dass die Probleme von dem Umstand herrühren, dass der Markt dezentralisiert ist und demzufolge der Selbstregulierung bedarf. Er glaubt, dass viele Menschen Angst haben, einige Kryptowährungen zu benutzen, wegen der Risiken und dem Mangel an Transparenz.
“Es gibt einen Bedarf an einer Lösung, die das Durchführen von Transaktion mit Vertrauen ermöglicht. Lösungen, die es sowohl den Nutzern, als auch anderen Interessierten ermöglichen, Recht von Unrecht zu unterscheiden, betrügerisch von legitim. Nur solche Lösungen werden helfen, das Vertrauen in die Industrie zu stärken."
Evgeny Yurtaev, CEO von Zerion wiederholt, dass zwielichtige Transaktionen zumeist mit dem Drogenhandel oder der Geldwäsche zusammenhängen. Aber er sagt auch, dass Betrugsversuche gegen legitimer Investoren immer häufiger bei fragwürdigen Erstemissionen digitaler Münzen (initial coin offerings ICOs) auftauchen:
“Ein neuerer Trend wurde offensichtlich nach dem Aufblühen des ICO-Modells: Teams mit fragwürdigem Hintergrund und Ideen, die zu gut um wahr zu sein sind, begannen aufzutauchen. Ich glaube, dass das jüngste Durchgreifen der SEC gegen verdächtige ICOs ein guter Schritt zum Schutz der Investoren ist. Sie beobachten den Markt genau, um Betrüger von einem solch neuen und unregulierten Umfeld fernzuhalten.”
Der Bedarf an verstärkter Regulierung von Kryptowährungen—ob durch den Sektor selbst oder globale oder lokale Regulierungsbehörden gewinnt an Akzeptanz, aber es gibt regionale Unterschiede.
Elhawary glaubt, dass je früher effektive Regulierungen vorhanden sind, desto besser ist es für alle Beteiligten: die Investoren, die Strafverfolgungsbehörden und vielleicht am wichtigsten, der Kryptosektor selbst. Viele Regierungen in aller Welt haben begonnen, sich des Problems anzunehmen. In den USA zum Beispiel, hat die Börsenaufsicht Securities and Exchange Commission (SEC) Schritte zu Regulierung des Sektors eingeleitet und ist derzeit dabei eine Reihe von ICOs unter die Lupe zu nehmen.
Anfang März stellte die Behörde klar, dass ihr Ziel ist, die bestehenden Wertpapiergesetze im gesamten digitalen Sektor anzuwenden, von den Kryptobörsen hin zu den Unternehmen zur Aufbewahrung digitaler Wertanlagen, besser bekannt als Wallets. Aus dem Statement:
"Wenn eine Plattform den Handel mit digitalen Gütern anbietet, die Wertpapiere sind und als eine 'Börse' im Sinne der Bundeswertpapiergesetze agiert, dann muss die Plattform bei der SEC als nationale Wertpapierbörse registriert oder von einer Registrierung befreit sein."
Derzeit gibt es auch andere Anstrengungen, einschließlich privater Initiativen, wie ein Gemeinschaftsprojekt von Akademikern einer Reihe von Bildungseinrichtungen wie Princeton, MIT, Carnegie Mellon und Boston University, die in einer Publikation über Fehler in Moneros 'mixing' mündeten, was bedeutet, dass die Transaktionen mit der Währung keineswegs so opak sind, wie es allgemein angenommen wird. Insbesondere hob der Aufsatz den Umstand hervor, dass Einzeltransaktionen über Jahre hinweg in Moneros Blockchain bleiben, sichtbar für alle, die wissen, wohin sie schauen müssen.
Aber bis Regulierungen einheitlich in größerem Umfang durchgesetzt werden, sollte man bestimmten, wenn nicht gar allen Kryptowährungen aus dem Weg gehen? Natürlich nicht.
Wie Yurtaev anmerkt, zu versuchen, zum jetzigen Zeitpunkt ein Kontrolle jeder Transaktion jeder Münze zu erzwingen, erscheint unmöglich, insbesondere angesichts der anonymen Natur einiger Kryptowährungen. Ein besserer Ansatz wäre es, die Kryptobörsen zu überwachen, um sicherzustellen, dass die Börse eine saubere Historie und entsprechende Referenzen aufweist. Und wie bei jeder Investitionen, unbeachtlich des Sektors, gilt: immer mit der erforderlichen Sorgfalt arbeiten.