Wenn Sie sich als Anleger das Ziel gesetzt haben, eine zuverlässige und solide Einkommensquelle für den Ruhestand aufzubauen, ist es unerlässlich, qualitativ hochwertige Dividendenaktien in Ihr Portfolio aufzunehmen.
Seit 1926 haben laut einer Studie von S&P Dow Jones Indices Dividenden zu etwa 32 % der Gesamtrendite des S&P 500 beigetragen, während der Kapitalzuwachs 68 % ausgemacht hat.
Eine Möglichkeit, ein ertragsgenerierendes Portfolio aufzubauen, sind Aktien von Unternehmen mit einer konsolidierten Vergangenheit bei der Erhöhung ihrer jährlichen Dividendenauszahlungen. Solche Unternehmen verfügen in der Regel um ausgereifte Geschäftsmodelle, die Stabilität und Wachstum für Ihre Investitionen bieten könnten.
Unter Berücksichtigung dieser Vorteile haben wir die folgenden drei Aktien ausgewählt, die sowohl Wachstum als auch ein festes Einkommen für aktuelle oder zukünftige Rentner bieten könnten:
1. Johnson & Johnson
Unsere erste Wahl ist der weltweit führende Pharmakonzern Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). Der in New Jersey ansässige Gesundheitsriese ist genau die Art von Dividendenaktie, die Rentner – oder solche, die den Ruhestand planen – kaufen sollten. Der Schlusskurs lag am Dienstag bei 175 USD.
Die JNJ-Aktien überstehen die diesjährige Volatilität wesentlich besser als die meisten anderen Aktien. Angetrieben von einem besser als erwarteten Quartalsbericht konnte die JNJ-Aktie in diesem Jahr bereits um mehr als 2 % zulegen, während der S&P 500 im gleichen Zeitraum um mehr als 5,2 % gefallen ist. Der Zeitpunkt für den Kauf einer Dividendenaktie ist im Moment ebenfalls ideal, da die Corona-Pandemie kaum Auswirkungen auf die Geschäftsabläufe hat.
Was die Belohnung von Anlegern betrifft, haben nur wenige Unternehmen besser abgeschnitten als Johnson & Johnson. Der Pharma- und Konsumgigant hat seine vierteljährliche Dividende in den letzten 58 Jahren jedes Jahr konstant erhöht.
Diese bemerkenswerte Performance sorgt dafür, dass Johnson & Johnson in eine Elitegruppe aufgenommen wird, die als Dividendenkönige bezeichnet wird. Das sind Unternehmen, die seit mindestens fünf Jahrzehnten ihre Dividendenauszahlungen jährlich erhöhen. JNJ zahlt vierteljährlich 1,06 USD pro Aktie mit einer jährlichen Rendite von 2,42 %.
Außerdem spricht für J&J, dass Gesundheitsaktien einen regelmäßigen und wachsenden Einkommensstrom bieten, da sie Dienstleistungen anbieten, die auch während einer Rezession gefragt bleiben. Außerdem bremsen wirtschaftliche Schwankungen die Einführung neuer Medikamente und medizinischer Geräte normalerweise nicht aus.
2. Bank of Nova Scotia
In den letzten Jahren hat sich der Kauf hochwertiger kanadischer Bankaktien (NASDAQ:KBWB) als erfolgreiche Wette für Einkommensanleger erwiesen. Die Stärke der Wirtschaft des Landes und sein solides finanzielles regulatorisches Umfeld bilden eine solide Grundlage für den Sektor.
Die Bank of Nova Scotia (NYSE:BNS), Kanadas drittgrößte Bank, bietet derzeit eine der höchsten Renditen unter den sechs größten Banken des Landes und könnte eine hervorragende Ergänzung für jeden langfristigen Anleger sein. Der Schlusskurs lag am Dienstag bei 74,58 USD.
Kanadas Top-Banken schütten im Allgemeinen jedes Jahr zwischen 40 und 50 % ihres Einkommens in Form von Dividenden aus, weshalb die Aktien dieser Banken für Rentner so attraktiv sind. Darüber hinaus sind kanadische Kreditinstitute in einer guten Verfassung, um von der wirtschaftlichen Erholung nach Corona und einem Anstieg der Nachfrage nach Rohstoffen zu profitieren, die einen erheblichen Teil der Exporte des Landes ausmachen.
Bei der Bank of Nova Scotia, auch bekannt als Scotiabank, hat Chief Executive Officer Brian Porter das internationale Geschäft erfolgreich umstrukturiert, indem er kleine oder leistungsschwache Geschäfte veräußerte und sich stattdessen in größeren, vielversprechenderen Märkten engagierte.
Diese Umstellung scheint sich nun auszuzahlen. Im letzten Quartalsbericht verzeichnete die internationale Unternehmenseinheit des Kreditgebers ein Gewinnwachstum von 43 % gegenüber dem Vorjahr, auch unterstützt durch sinkende zinsunabhängige Aufwendungen.
Das Gewinnwachstum der Bank hat in 43 der letzten 45 Jahre zu Dividendenerhöhungen geführt – einer der beständigsten Rekorde für ein Dividendenwachstum bei großen kanadischen Unternehmen. Derzeit zahlt die Scotiabank eine vierteljährliche Dividende von 0,80 USD, was einer jährlichen Dividendenrendite von 4,27 % entspricht.
3. McDonalds
Die globale Fast-Food-Kette McDonald’s (NYSE:MCD) bietet einen weiteren soliden Weg, um ein stetig wachsendes Pensionseinkommen zu erzielen. Das Unternehmen hat die Auszahlungen seit 1976, als es erstmals Dividenden ausschüttete, jedes Jahr erhöht. MCD schloss den Handelstag am Dienstag bei 238,12 USD, was einem Minus von 11,1 % seit Jahresbeginn entspricht.
Der in Chicago ansässige Fast-Food-Gigant beweist viele Qualitäten, die Rentner bei einer Top-Einkommensaktie suchen: einen globalen Wettbewerbsvorteil gegenüber seinen Mitbewerbern, ein solides wiederkehrendes Umsatzmodell und eine herausragende Vergangenheit bei der Entlohnung seiner Anleger.
Angesichts des aktuellen Makroumfelds mit steigenden Rohstoffpreisen, höheren Löhnen und dem Krieg zwischen Russland und der Ukraine sieht die MCD-Aktie kurzfristig nicht sonderlich attraktiv aus. Das Unternehmen verfehlte auch die Prognosen in seinem letzten Quartalsbericht. Dennoch sollten Buy-and-Hold-Anleger diese Phase nutzen, um sich eine höhere Dividendenrendite zu sichern.
Während Oppenheimer ihr Kursziel für McDonald’s-Aktien von 290 auf 280 USD senkte, schrieb die Investment-Banking-Gesellschaft letzte Woche in einer Mitteilung, dass die Anleger trotz des Einbruchs jetzt kaufen sollten. Sie fügte hinzu, dass das überdurchschnittliche Engagement von MCD in Russland/Ukraine jetzt vollständig eingepreist sei.
MCD zahlt vierteljährlich eine Dividende von 1,38 USD pro Aktie. Das entspricht einer jährlichen Dividendenrendite von 2,32 % zum aktuellen Aktienkurs. Mit einer überschaubaren Ausschüttungsquote von 73 % ist das Unternehmen in einer soliden Position, um weiterhin Dividendenwachstum zu erzielen.