Am Donnerstag hat BTIG seine Prognose für Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM) angepasst und das Kursziel von 68 auf 81 US-Dollar angehoben, während die Kaufempfehlung beibehalten wurde. Die Aktie, die derzeit bei 72 US-Dollar notiert und in den letzten sechs Monaten eine beeindruckende Wertsteigerung von 132% verzeichnete, hat die Aufmerksamkeit der Analysten auf sich gezogen.
Laut InvestingPro-Daten konnte das Unternehmen trotz aktueller Herausforderungen bei der Rentabilität ein starkes Umsatzwachstum von 46,5% vorweisen. Die Analyse der Firma konzentriert sich auf Affirms Potenzial, seine Gewinnmarge zu verbessern und den Gewinn pro Aktie (EPS) bis 2025 zu steigern.
Affirms vielfältige Initiativen, darunter die Expansion in den britischen Markt, die Integration mit Apple Pay Later und die Einführung der Affirm Card, werden derzeit als wahrscheinlich unprofitabel eingestuft. BTIG weist jedoch darauf hin, dass der operativen Ertragsmarge des Unternehmens bisher weniger Beachtung geschenkt wurde.
Mit einer Bruttogewinnmarge von 42,27% übertreffen Affirms Gewinnmargen laut BTIG bereits jene von American Express bei einem direkten Vergleich. Die Firma sieht hier weiteres Steigerungspotenzial, insbesondere wenn das Unternehmen sein Bruttowarenvolumen (GMV) durch traditionelle Händlerdiskontierungen und Zinseinnahmen ausbaut.
BTIG erwartet, dass die Attraktivität der Aktie nicht nur für Tech- und Zahlungsverkehr-Investoren, sondern auch für ein breiteres Finanzpublikum deutlicher wird, sobald Affirm seine GAAP-Profitabilität unter Beweis stellt. Die Analysten halten einen EPS von über 3 US-Dollar kurzfristig für Affirm für erreichbar und sind der Meinung, dass diese Leistung im Vergleich zu traditionellen Verbraucherfinanzunternehmen wie Kreditkartenherausgebern ein höheres Bewertungsmultiplikator rechtfertigt.
Die Aktualisierung von BTIG spiegelt das Vertrauen in Affirms Geschäftsmodell und seine Fähigkeit zur Umsetzung von Rentabilitätsstrategien wider. Anleger werden wahrscheinlich Affirms Fähigkeit beobachten, seine Gewinnmargen zu halten und zu steigern, während das EPS wie von den Analysten prognostiziert wächst.
In anderen aktuellen Nachrichten hat Affirm Holdings Inc. eine bedeutende Transaktion mit PGIM Fixed Income gemeldet, die einen privaten Kauf von Krediten in Höhe von 500 Millionen US-Dollar umfasst. Dieser Schritt stärkt die bestehende Beziehung zwischen den beiden Unternehmen und nutzt Affirms rasantes Wachstum. Diese Entwicklung erfolgt parallel zu Affirms starker Leistung im ersten Quartal, mit einem Umsatzwachstum von 46,55% und einem aktuellen Verhältnis von 17,58. Allerdings erwarten Analysten für dieses Jahr keine Profitabilität.
Affirms Expansionsbemühungen waren ebenfalls bemerkenswert, mit neuen Partnerschaften, die das Händlernetzwerk um 20% erweitert haben. Das Unternehmen bereitet sich auf den Markteintritt in Großbritannien vor und hat in Zusammenarbeit mit Visa eine "Flexible Credential"-Zahlungsfunktion eingeführt.
Sowohl BofA Securities als auch Mizuho Securities haben ihre Kursziele für Affirm angehoben und behalten ihre Kauf- bzw. Outperform-Empfehlungen bei. Diese Upgrades folgen auf Affirms beeindruckendes Wachstum des Bruttowarenvolumens und die starke Performance des Residual Loan to Cost.
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