GRENKE steigert in Q3 2023 Ergebnis deutlich
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GRENKE steigert in Q3 2023 Ergebnis deutlich
09.11.2023 / 06:56 CET/CEST
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GRENKE steigert in Q3 2023 Ergebnis deutlich
* Operative Erträge: + 14,7 % auf 109,1 Mio. Euro (Q3 2022: 95,1 Mio.
Euro)
* Konzernergebnis: + 18,0 % auf 24,0 Mio. Euro (Q3 2022: 20,3 Mio. Euro)
* Schadenquote: Mit 1,1 % deutlich besser als Zielmarke von 1,5 %
* Cost-Income-Ratio unterjährig verbessert auf 57,0 % (Q2 2023: 59,5 %, Q1
2023: 57,1 %)
* Geschäftsentwicklung im Plan: Konzerngewinn in der oberen Hälfte des
Korridors (80 bis 90 Mio. Euro) und Leasingneugeschäft bei stabilen
Margen in der unteren Hälfte des Korridors (2,6 bis 2,8 Mrd. Euro)
erwartet
Baden-Baden, den 9. November 2023: Die GRENKE AG, globaler
Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, erzielte im
dritten Quartal 2023 operative Erträge von 109,1 Mio. Euro, was einer
Steigerung um 14,7 % gegenüber dem Vorjahresquartal entspricht (Q3 2022:
95,1 Mio. Euro). Auch das Konzernergebnis wuchs deutlich gegenüber dem
Vorjahr um 18,0 % auf 24,0 Mio. Euro (Q3 2022: 20,3 Mio. Euro). Das Ergebnis
je Aktie beträgt 0,53 Euro (Q3 2022: 0,50 Euro).
"Wir liegen voll im Plan", betont Dr. Sebastian Hirsch,
Vorstandsvorsitzender der GRENKE AG. "Die gestiegenen Marktzinsen konnten
wir inzwischen vollständig einpreisen. Das heißt wir haben uns schneller als
erwartet sehr gut und vor allem nachhaltig auf das höhere Zinsniveau
eingestellt. Jetzt schon ist unsere Marge stabil und unsere Zinserträge
steigen weiter kontinuierlich. Da wir gleichzeitig bei den Kosten
diszipliniert bleiben, erwarten wir, dass wir zum Jahresende die obere
Hälfte unserer Gewinnprognose treffen."
Weiter positiv entwickelten sich im dritten Quartal dieses Jahres die
Zinserträge mit einem Plus von 16,3 Mio. Euro auf 119,8 Mio. Euro gegenüber
dem Vorjahresquartal (Q3 2022: 103,5 Mio. Euro). Damit konnten die
Refinanzierungsaufwendungen kompensiert werden, die im Quartalsvergleich um
15,7 Mio. Euro auf 33,4 Mio. Euro in Q3 2023 angestiegen waren. Auch im
dritten Quartal 2023 lag die DB2-Marge trotz des Umfeldes weiter gestiegener
Zinsen auf einem stabilen Niveau von 16,5 % (Q3 2022: 16,4 %). Das Volumen
der mehr als eine Million aktiver Leasingverträge mit einer
durchschnittlichen Laufzeit von vier Jahren beträgt aktuell rund 9,3 Mrd.
Euro (30. September 2022: 9,0 Mrd. Euro). Aus diesem wachsenden Portfolio
resultiert das künftige Ertragswachstum.
Bei einer unverändert vorsichtigen Bewertung aller verfügbaren
makroökonomischen Faktoren konnte die Schadensabwicklung und Risikovorsorge
weiter reduziert werden. Dies führte in Verbindung mit dem guten
Zahlungsverhalten der Kundinnen und Kunden dazu, dass die Schadensabwicklung
und Risikovorsorge mit 24,5 Mio. Euro auch im dritten Quartal 2023 unter dem
Vergleichswert des Vorjahresquartals lag (Q3 2022: 30,3 Mio. Euro). Die
resultierende Schadenquote lag im Berichtszeitraum bei 1,1 % (Q3 2022: 1,4
%) und damit deutlich unter der Prognose von bis zu 1,5 % für das laufende
Geschäftsjahr 2023.
Der Personalaufwand lag im dritten Quartal 2023 mit 43,2 Mio. Euro nahezu im
Durchschnitt des Personalaufwands der letzten drei Quartale ( Q4 2022 - Q2
2023: 42,7 Mio. Euro). Verglichen mit dem dritten Quartal 2022 in Höhe von
38,2 Mio. Euro nahm der Aufwand im aktuellen Quartal um 5,0 Mio. Euro zu.
Bei gestiegenen Zinserträgen verbesserte sich die Cost-Income-Ratio (CIR) im
dritten Quartal des laufenden Jahres auf 57,0 % nach 59,5 % im zweiten
Quartal 2023 und 57,1 % im ersten Quartal 2023.
Zum Stichtag 30. September 2023 betrug die Bilanzsumme des GRENKE Konzerns
7,1 Mrd. Euro (31. Dezember 2022: 6,4 Mrd. Euro). Der größte Bilanzposten,
die kurz- und langfristigen Leasingforderungen, stieg zum Stichtag leicht
auf 5,5 Mrd. Euro an (31. Dezember 2022: 5,2 Mrd. Euro) und die Liquidität
in Form von Zahlungsmitteln erreichte rund 1,0 Mrd. Euro (31. Dezember 2022:
0,4 Mrd. Euro). Wesentlicher Bestandteil ist die im dritten Quartal 2023
emittierte Anleihe in Höhe von 500 Mio. Euro. Damit hat GRENKE erstmals eine
Anleihe platziert, die ausschließlich der Refinanzierung nachhaltiger
Leasinggüter dient. Durch den Green Bond hat GRENKE seine Refinanzierung
durch ein weiteres Instrument strukturell gestärkt und den Aufstieg in die
Benchmark-Klasse geschafft.
Die Eigenkapitalquote liegt auf einem konstant hohen Niveau von 18,9 % (31.
Dezember 2022: 20,8 %) und damit komfortabel über dem selbst gesteckten Ziel
von mindestens 16,0 %.
Ausblick
Der Vorstand geht derzeit davon aus, im laufenden Geschäftsjahr einen
Konzerngewinn in der oberen Hälfte des Prognosekorridors (80 bis 90 Mio.
Euro) zu erwirtschaften und ein Leasingneugeschäft in der unteren Hälfte des
Prognosekorridors (2,6 bis 2,8 Mrd. Euro) bei stabilen Margen zu erzielen.
Für das Jahr 2024 strebt der Vorstand auf Basis aktualisierter
Konjunkturprognosen und dem weiteren Fokus auf ausgewogene Margen weiterhin
ein Leasingneugeschäft in Höhe von 3,0 bis 3,2 Mrd. Euro sowie ein
Konzernergebnis von 95 bis 115 Mio Euro an.
Der Finanzbericht zum dritten Quartal und den ersten neun Monaten 2023 ist
am 09.11.2023 im Internet unter
https://www.grenke.com/de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen/
abrufbar.
Wesentliche Kennzahlen im Überblick (in Mio. Euro)
Q3 Q3 (%) Q1-Q3 Q1-Q3 (%)
2023 2022 2023 2022
Neugeschäft 811,4 782,0 3,8 2.493,1 2.264,6 10,1
Neugeschäft Leasing 591,1 565,5 4,5 1.851,6 1.652,2 12,1
Neugeschäft Factoring 210,7 205,0 2,8 608,1 571,5 6,4
Neugeschäft Kreditgeschäft 9,6 11,5 -16,- 33,4 40,9 -18,-
3 4
DB2-Marge des 16,5 16,4 0,1 16,7 16,3 0,4
Leasing-Neugeschäfts in % pp pp
Konzernergebnis 24,0 20,3 18,0 64,4 61,8 4,2
Ergebnis je Aktie in EUR 0,53 0,50 6,0 1,27 1,22 4,1
Cost-Income-Ratio in % 57,0 56,5 0,5 57,9 54,3 3,6
pp pp
Eigenkapitalquote in % 18,9 20,8 -1,9
pp
Durchschnittliche Anzahl 2.112 1.904 10,9 2.052 1.854 10,7
Mitarbeiter:innen nach
Vollzeitäquivalent
Hinweis: Aus den jeweiligen Rundungen können sich Differenzen einzelner
Werte gegenüber der tatsächlich in Euro erzielten Zahl ergeben.
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Team Investor Relations Stefan Wichmann
Neuer Markt 2 Neuer Markt 2
76532 Baden-Baden 76532 Baden-Baden
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Über GRENKE
Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine
und mittlere Unternehmen. Kundinnen und Kunden erhalten alles aus einer
Hand: vom flexiblen Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte
bis zum praktischen Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie
der persönliche Kontakt stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit rund 2.000
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern (gemessen nach Vollzeitäquivalenten) in
über 30 Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE Aktie ist an der Frankfurter
Börse gelistet (ISIN: DE000A161N30).
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