Hannover Rück (ETR:HNRGn) bestätigt Gewinnziel für das Gesamtjahr nach gutem ersten Halbjahr
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Hannover Rück bestätigt Gewinnziel für das Gesamtjahr nach gutem ersten
Halbjahr
09.08.2023 / 07:30 CET/CEST
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück bestätigt Gewinnziel für das Gesamtjahr nach gutem ersten
Halbjahr
* Rückversicherungsumsatz steigt um 3,9 % auf 12,3 Mrd. EUR
* Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten
Erwartungswertes
* Ergebnis der Personen-Rückversicherung über den Erwartungen
* Kapitalanlagerendite liegt mit 3,0 % über Zielwert
* Nettokonzerngewinn steigt um 18 % auf 960 Mio. EUR
* Eigenkapitalrendite mit 21,0 % deutlich über Mindestziel
* Gewinnziel für Gesamtjahr 2023 bestätigt
Hannover, 9. August 2023: Die Hannover Rück hat im ersten Halbjahr 2023
ihren Nettokonzerngewinn um 18 % gesteigert und bestätigt ihr Gewinnziel für
das Gesamtjahr.
"Wir haben das erste Halbjahr mit einem guten Ergebnis abgeschlossen und
sind damit weiter auf Kurs für unsere Jahresziele", sagte Jean-Jacques
Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "In den jüngsten
Erneuerungen konnten wir zudem erneut teils deutliche Verbesserungen der
Preise und Konditionen erzielen, was sich im weiter gestiegenen
Neugeschäftswert zeigt. Eine selektive Zeichnungspolitik bleibt für uns das
Gebot der Stunde, auch weil die erfahrungsgemäß ereignisreicheren Monate des
Jahres noch vor uns liegen. Gerade diese Umsicht zeichnet uns als
finanzstarken und verlässlichen Rückversicherungspartner aus."
Nettokonzerngewinn steigt auf 960 Mio. EUR
Seit 1. Januar 2023 berichtet die Hannover Rück ihre Ergebnisse auf
Grundlage der neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9.
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg um 3,9 % auf 12,3 Mrd. EUR
(Vorjahr: 11,8 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein
Wachstum von 5,4 % ergeben.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherung
nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession und
Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 56 % auf 1,1 Mrd. EUR (694
Mio. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis, welches insbesondere die Aufzinsung der in
Vorjahren diskontierten versicherungstechnischen Rückstellungen beinhaltet,
lag bei -342 Mio. EUR (-205 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 21 % auf 1,4 Mrd. EUR (1,1 Mrd.EUR).
Der Nettokonzerngewinn stieg auf 960 Mio.EUR (815 Mio.EUR). Das Ergebnis je
Aktie belief sich somit auf 7,96 EUR (6,76 EUR).
"Unser Kapitalanlageergebnis lieferte erneut einen wichtigen Beitrag zum
Gesamtergebnis. In einem volatilen Kapitalmarktumfeld zeigt sich abermals
die Resilienz und Ertragskraft unseres Kapitalanlagebestandes", sagte
Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand der Hannover Rück. "Trotz erfreulich
steigender ordentlicher Kapitalanlageerträge haben wir für die zweite
Jahreshälfte vorsorglich Bewertungskorrekturen in unserer Ergebniserwartung
berücksichtigt."
Eigenkapitalrendite mit 21,0 % deutlich über Mindestziel;
Kapitalbedeckungsquote weiterhin äußerst robust
Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 30. Juni 2023 auf 9,3
Mrd.EUR (31. Dezember 2022: 9,1 Mrd.EUR). Die annualisierte
Eigenkapitalrendite betrug 21,0% (Vorjahr: 16,4 %) und übertraf das
Mindestziel von 1.000 Basispunkten über dem risikofreien Zins. Der Buchwert
je Aktie lag bei 76,76 EUR (31. Dezember 2022: 75,12 EUR).
Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) stieg um 11 % auf 7,3 Mrd. EUR
(31. Dezember 2022: 6,6 Mrd. EUR). Der Anstieg begründet sich im
Wesentlichen durch das gezeichnete Neugeschäft. Das Risk Adjustment ging
leicht auf 3,7 Mrd. EUR (31. Dezember 2022: 3,7 Mrd. EUR) zurück.
Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit
der Hannover Rück misst, belief sich per Ende Juni auf 269,8 % und lag damit
weiter deutlich über dem Limit von 180 % und dem internen Schwellenwert von
200 %.
Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten
Erwartungswertes
In der Schaden-Rückversicherung waren die unterjährigen Erneuerungen für die
Hannover Rück von verbesserten risikoadjustierten Preisen und Konditionen
geprägt. Durch den auf Qualität fokussierten Zeichnungsansatz verbesserte
sich die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft um 45 %
auf 1,8 Mrd. EUR (1,3 Mrd. EUR). Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem
Neugeschäft sank auf 35 Mio. EUR (235 Mio. EUR).
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um
6,6 % auf 8,4 Mrd. EUR (7,9 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen
hätte sich ein Wachstum von 7,8 % ergeben.
In den ersten sechs Monaten des Jahres beliefen sich die Leistungen für
Großschäden auf 607 Mio. EUR (850 Mio. EUR) und lagen somit innerhalb des
budgetierten Erwartungswertes von 751 Mio. EUR für diesen Zeitraum.
Größte Einzelschäden im ersten Halbjahr 2023 waren unter anderem zu Beginn
des Jahres das Erdbeben in der Türkei und in Syrien mit 257 Mio. EUR. Hinzu
kamen in Neuseeland die schweren Überflutungen im Januar mit 45 Mio. EUR und
der tropische Zyklon "Gabrielle" im Februar mit 65 Mio. EUR. Zudem ergaben
sich Belastungen aus den schweren Unwettern in Italien im Mai mit 42 Mio.
EUR und 36 Mio. EUR für Schäden durch Tornados im Süden der USA im März.
Darüber hinaus rechnet die Hannover Rück mit Belastungen aus den jüngsten
Unruhen in Frankreich in Höhe von 50 Mio. EUR.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich deutlich um 51 % auf
598 Mio. EUR (397 Mio. EUR). Im Ergebnis des Vorjahres waren Rückstellungen
für Belastungen aus dem Ukrainekrieg und für Nachreservierungen für
Vorjahresschäden enthalten. Die kombinierte Schaden-Kostenquote der
Schaden-Rückversicherung verbesserte sich auf 91,7 % (94,4 %). Das
Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) belief sich auf -285 Mio. EUR (-149
Mio. EUR).
Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Schaden-Rückversicherung stiegen
um 14 % auf 625 Mio. EUR (548 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 28 % auf 829 Mio. EUR (648 Mio. EUR).
Damit ist die Hannover Rück auf gutem Weg, die Erwartung für das Jahres-EBIT
von mindestens 1,6 Mrd. EUR zu erreichen.
Ergebnis der Personen-Rückversicherung über Erwartungen
Im ersten Halbjahr entwickelte sich das Ergebnis der
Personen-Rückversicherung erfreulich. Die anhaltend hohe Nachfrage vor allem
in den Bereichen Financial Solutions, Langlebigkeitsbedeckungen und im
traditionellen Geschäft wirkte sich positiv auf die Geschäftsentwicklung
aus. Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft belief
sich auf 151 Mio. EUR (229 Mio. EUR). Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus
dem Neugeschäft lag bei 4 Mio. EUR.
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging leicht auf 3,9 Mrd. EUR (4,0 Mrd.
EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von
0,8 % ergeben.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich deutlich um 62 % auf
481 Mio. EUR (297 Mio. EUR), insbesondere dank einem besseren Ergebnis aus
dem Bereich der Mortalitätsdeckungen. Das Rückversicherungs-Finanzergebnis
vor Währungskurseffekten belief sich auf -58 Mio. EUR (-57 Mio. EUR).
Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Personen-Rückversicherung, die im
Vorjahr von zwei größeren Sondereffekten profitierten, normalisierten sich
entsprechend um 19 % auf 225 Mio. EUR (276 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung stieg um 11 %
auf 525 Mio. EUR (471 Mio. EUR) und liegt damit sehr gut im Plan, um die
Jahreserwartung für das EBIT von mindestens 750 Mio. EUR zu erreichen.
Kapitalanlagerendite liegt mit 3,0 % über Zielwert
Der Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende Juni auf 56,5 Mrd. EUR
(31. Dezember 2022: 55,3 Mrd. EUR).
Das Kapitalanlageergebnis lag mit 851 Mio. EUR (825 Mio. EUR) über dem
Niveau der Vorjahresperiode. Dies ist vor allem auf starke Erträge aus dem
festverzinslichen Portefeuille und einem niedrigeren Aufwand für erwartete
Kreditausfälle zurückzuführen. Diese konnten die geringeren Erträge aus
Marktwertveränderungen der erfolgswirksam zum Zeitwert bewerteten Bestände
mehr als kompensieren. Die sich hieraus ergebende annualisierte
Kapitalanlagerendite betrug 3,0 % und lag damit über dem Ziel von mindestens
2,4 % für das Gesamtjahr.
Ausblick 2023: Nettokonzerngewinn von mindestens 1,7 Mrd. EUR bestätigt
Die Erneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1. Juli 2023, deren Fokus
auf dem asiatisch-pazifischen Raum und Nordamerika sowie auf Teilen des
Spezialgeschäfts liegt, resultierte erneut in verbesserten
risikoadjustierten Preisen und Konditionen. Das erneuerte Volumen stieg
deutlich um 12,6 %. Der inflations- und risikoadjustierte Preisanstieg des
erneuerten Geschäfts betrug 4,8 %.
Für das Geschäftsjahr 2023 erwartet die Hannover Rück auf Konzernebene auf
Basis konstanter Währungskurse ein Wachstum des Rückversicherungsumsatzes
für das Gesamtgeschäft von mindestens 5 %. Dabei sollte das
währungskursbereinigte Wachstum des Rückversicherungsumsatzes in der
Schaden-Rückversicherung im Vergleich zur Personen-Rückversicherung erneut
stärker ausfallen.
"Die zunehmenden Schäden aus Naturkatastrophen und anderen schweren
Ereignisse sowie die anhaltend hohen Inflationsraten in einigen Regionen
resultieren in einer höheren Nachfrage nach Rückversicherungsschutz", sagte
Henchoz. "Mit unserem Fokus auf die langfristige Profitabilität unseres
Geschäfts bin ich trotz aller Herausforderungen optimistisch, dass wir auch
im zweiten Halbjahr die positive Geschäftsentwicklung der Hannover Rück
fortführen und unsere gesetzten Ziele erreichen können."
Für 2023 rechnet die Hannover Rück mit einem Beitrag aus der
Schaden-Rückversicherung für das operative Ergebnis (EBIT) von mindestens
1,6 Mrd. EUR und aus der Personen-Rückversicherung von mindestens 750 Mio.
EUR.
Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 1,7 Mrd. EUR
erreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass die Großschadenbelastung den
Erwartungswert von 1,725 Mrd. EUR nicht wesentlich übersteigt, es zu keinen
unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und
die Covid-19-Pandemie keinen weiteren wesentlichen Einfluss auf das Ergebnis
der Personen-Rückversicherung hat.
Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - stabile Währungskurse und
Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die Kapitalanlagerendite
aus Kapitalanlagen soll bei mindestens 2,4 % liegen.
Die Dividendenpolitik der Hannover Rück bleibt unverändert. Die
Basisdividende soll mindestens auf Vorjahresniveau liegen. Diese wird um
eine Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den
Kapitalbedarf für künftiges Wachstum übersteigt und das Gewinnziel erreicht
wird.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 33 Mrd.
EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.500 Mitarbeitenden
auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der Hannover
Rück-Konzern heute mehr als 170 Tochtergesellschaften, Niederlassungen und
Repräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von der
Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft
wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr
gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong"
und A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-rueck.de/535878
Kennzah-
len der
Hannover
Rück-Gru-
ppe (auf
IFRS-Bas-
is)
in Mio. 1H/2023 +/- 1H/202- 20221)
EUR Vor- 21)
jahr
Hannover
Rück-Gru-
ppe
Rückver- 12.272,7 +3,9 11.816-
siche- % ,1
rungsum-
satz
(brutto)
Rückver- 1.078,7 +55,5 693,5
siche- %
rungs-
-Service-
ergebnis
(netto)
Währungs- -342,5 -205,5
kursbe-
reinig-
tes
Rückver-
siche-
rungs-
-Finanz-
ergebnis
(netto)
Nettoer- 850,7 +3,2 824,6
träge %
aus
Kapital-
anlagen
Operati- 1.352,6 +21,0 1.117,-
ves % 5
Ergebnis
(EBIT)
Konzern- 960,0 +17,8 814,9
ergebnis %
Ergebnis 7,96 +17,8 6,76
je Aktie %
in EUR
EBIT-Mar- 12,6 % 10,3 %
ge3)
Kapital- 3,0 % 3,0 %
anlage-
rendite
Eigenka- 21,0 % 16,4 %
pitalren-
dite
in Mio. 1H/2023 +/- 1H/202- 20221)
EUR Vor- 21)
jahr
Haften- 13.393,0 -2,1 13.683,2
des %
Kapital
Neuge- 7.275,4 +10,9 6.557,4
schäft %
CSM
(netto)
Risk 3.651,2 -1,8 3.717,1
Adjust- %
ment
Kapital- 56.467,1 +2,1 55.285,1
anlagen %
Bilanz- 63.924,0 +1,5 62.959,2
summe %
Buchwert 76,76 +2,2 75,12
je Aktie %
in EUR
Scha-
den-Rück-
versiche-
rung
in Mio. 1H/2023 +/- 1H/202- 20221)
EUR Vor- 21)
jahr
Rückver- 8.364,9 +6,6 7.850,-
siche- % 4
rungsum-
satz
(brutto)
Rückver- 597,6 +50,7 396,5
siche- %
rungs-
-Service-
ergebnis
(netto)
Währungs- -284,7 -148,6
kursbe-
reinig-
tes
Rückver-
siche-
rungs-
-Finanz-
ergebnis
(netto)
Operati- 829,1 +28,0 647,9
ves %
Ergebnis
(EBIT)
Kombi- 91,7% 94,4%
nierte
Schaden--
/Kostenq-
uote2)
EBIT-Mar- 11,5 % 9,1 %
ge3)
Perso-
nen-Rück-
versiche-
rung
in Mio. 1H/2023 +/- 1H/202- 20221)
EUR Vor- 21)
jahr
Rückver- 3.907,8 -1,5 3.965,-
siche- % 7
rungsum-
satz
(brutto)
Rückver- 481,1 +62,0 297,0
siche- %
rungs-
-Service-
ergebnis
(netto)
Währungs- -57,8 -56,9
kursbe-
reinig-
tes
Rückver-
siche-
rungs-
-Finanz-
ergebnis
(netto)
Operati- 524,5 +11,3 471,1
ves %
Ergebnis
(EBIT)
EBIT-Mar- 14,8 % 12,7 %
ge3)
1)
Ange-
passt
gemäß
IAS 8
2)
Rückver-
siche-
rungs-
-Service-
ergeb-
nis/
Rückver-
siche-
rungsum-
satz
(netto)
3)
Operati-
ves
Ergebnis
(EBIT)/
Rückver-
siche-
rungsum-
satz
(netto)
Kennzah-
len der
Hannover
Rück-Gru-
ppe (auf
IFRS-Bas-
is)
in Mio. Q2/2023 +/- Q2/20221) 20221)
EUR Vor-
jahr
Hannover
Rück-Gru-
ppe
Rückver- 5.702,5 +9,6 5.204,5
siche- %
rungsum-
satz
(brutto)
Rückver- 510,4 +87,6 272,1
siche- %
rungs-
-Service-
ergebnis
(netto)
Währungs- -175,6 -83,4
kursbe-
reinig-
tes
Rückver-
siche-
rungs-
-Finanz-
ergebnis
(netto)
Nettoer- 469,9 +8,8 431,7
träge %
aus
Kapital-
anlagen
Operati- 632,3 +21,6 519,9
ves %
Ergebnis
(EBIT)
Konzern- 475,6 +22,9 387,0
ergebnis %
Ergebnis 3,94 +22,9 3,21
je Aktie %
in EUR
EBIT-Mar- 13,0 % 11,4 %
ge3)
Kapital- 3,3 % 3,2 %
anlage-
rendite
Eigenka- 20,3 % 15,5 %
pitalren-
dite
Scha-
den-Rück-
versiche-
rung
in Mio. Q2/2023 +/- Q2/20221) 20221)
EUR Vor-
jahr
Rückver- 3.764,8 +15,4 3.261,5
siche- %
rungsum-
satz
(brutto)
Rückver- 282,7 +36,2 207,6
siche- %
rungs-
-Service-
ergebnis
(netto)
Währungs- -155,3 -55,5
kursbe-
reinig-
tes
Rückver-
siche-
rungs-
-Finanz-
ergebnis
(netto)
Operati- 362,8 +4,0 349,0
ves %
Ergebnis
(EBIT)
Kombi- 90,8% 92,5%
nierte
Schaden--
/Kostenq-
uote2)
EBIT-Mar- 11,8 % 12,6 %
ge3)
Perso-
nen-Rück-
versiche-
rung
in Mio. Q2/2023 +/- Q2/20221) 20221)
EUR Vor-
jahr
Rückver- 1.937,7 -0,3 1.943,0
siche- %
rungsum-
satz
(brutto)
Rückver- 227,6 64,5
siche-
rungs-
-Service-
ergebnis
(netto)
Währungs- -20,2 -27,9
kursbe-
reinig-
tes
Rückver-
siche-
rungs-
-Finanz-
ergebnis
(netto)
Operati- 271,5 +58,7 171,0
ves %
Ergebnis
(EBIT)
EBIT-Mar- 15,3 % 9,5 %
ge3)
1)
Ange-
passt
gemäß
IAS 8
2)
Rückver-
siche-
rungs-
-Service-
ergeb-
nis/
Rückver-
siche-
rungsum-
satz
(netto)
3)
Operati-
ves
Ergebnis
(EBIT)/
Rückver-
siche-
rungsum-
satz
(nettto)
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