Die US-Notenbank Federal Reserve hat einen Antrag der Bank of Nova Scotia (BNS) mit Sitz in Toronto, Kanada, genehmigt. Dieser erlaubt den Erwerb von bis zu 14,99 Prozent der stimmberechtigten Aktien der KeyCorp (NYSE:KEY) sowie indirekt der KeyBank National Association, beide mit Sitz in Cleveland, Ohio. Die Entscheidung tritt am 12.12.2024 in Kraft, nachdem eine öffentliche Kommentierungsfrist, die einer Bekanntmachung im Federal Register am 12.09.2024 folgte, ohne Einwände abgeschlossen wurde.
Die BNS, eine Finanzholdinggesellschaft, wird ihren Anteil an KeyCorp von derzeit 4,93 Prozent auf bis zu 14,99 Prozent erhöhen. Dieser Erwerb stellt keine beherrschende Beteiligung im Sinne des Bank Holding Company Act dar, wodurch regulatorische Kontrollvermutungen vermieden werden. Die Bank of Nova Scotia ist mit einer Bilanzsumme von rund 1 Billion US-Dollar das drittgrößte Einlageninstitut in Kanada. KeyCorp hingegen verfügt über eine Bilanzsumme von etwa 189,8 Milliarden US-Dollar und ist damit das 26. größte Institut in den Vereinigten Staaten, wobei die KeyBank in mehreren Bundesstaaten tätig ist.
Die Federal Reserve hat in ihrer Prüfung die möglichen Auswirkungen des Vorhabens auf den Wettbewerb berücksichtigt und kam zu dem Schluss, dass es keine wesentlichen negativen Folgen für den Wettbewerb oder die Konzentration von Ressourcen in relevanten Bankenmärkten haben würde. Auch das US-Justizministerium hat bestätigt, dass keine negativen Auswirkungen auf den Wettbewerb zu erwarten sind. Die Kapitalausstattung der BNS übertrifft die Mindestanforderungen des Basel-Kapitalabkommens, und die Organisation verfügt über ausreichende Ressourcen, um die Kosten des Vorhabens zu tragen.
Der Vorstand bewertete zudem die finanziellen und managementbezogenen Ressourcen sowohl der BNS als auch der KeyCorp, ihre Compliance-Bilanz und die Wirksamkeit ihrer Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Das Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) in Kanada, die Heimataufsichtsbehörde der BNS, hat bestätigt, dass die BNS einer umfassenden konsolidierten Aufsicht unterliegt.
In Bezug auf die Auswirkungen auf die Gemeinschaft berücksichtigte der Vorstand die Leistung der KeyBank im Rahmen des Community Reinvestment Act (CRA). Bei ihrer letzten Bewertung durch das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) am 03.04.2023 erhielt KeyBank die Bestnote "Hervorragend". Die Erfolgsbilanz der KeyBank bei der Erfüllung der Kreditbedürfnisse ihrer Gemeinden, einschließlich einkommensschwacher Nachbarschaften, unterstützte die Genehmigung.
Die Federal Reserve prüfte auch die Auswirkungen der Transaktion auf die Finanzstabilität und kam zu dem Schluss, dass der Erwerb einer nicht beherrschenden Beteiligung an KeyCorp keine erhöhten oder konzentrierteren Risiken für die Stabilität des US-Banken- oder Finanzsystems mit sich bringen würde. Es wird erwartet, dass die Übernahme die Kapitalposition von KeyCorp stärken und es dem Unternehmen ermöglichen wird, seine Kunden besser zu bedienen, ohne signifikante negative Auswirkungen wie eine übermäßige Konzentration von Ressourcen oder Risiken für die Stabilität des US-Bankensystems.
Die Genehmigung ist an die Bedingung geknüpft, dass die BNS alle während des Antragsverfahrens gemachten Auflagen und Zusagen einhält und alle erforderlichen behördlichen Genehmigungen erhält. Die Transaktion darf frühestens am 15. Kalendertag nach dem Inkrafttreten der Anordnung und spätestens drei Monate danach abgeschlossen werden, vorbehaltlich einer Verlängerung aus wichtigem Grund, falls erforderlich.
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