Laut einer internen Bewertung hat die Citigroup Inc (NYSE:C) Nachholbedarf bei den Fähigkeiten ihrer Mitarbeiter in den Bereichen Risiko, Compliance und Datenmanagement festgestellt.
Dies ist ein wesentlicher Grund dafür, dass die Bank trotz Investitionen in Milliardenhöhe für eine Umstrukturierung weiterhin Schwierigkeiten hat, regulatorische Probleme zu bewältigen. Seit vier Jahren unterliegt die Bank zwei behördlichen Anordnungen, den sogenannten "Consent Orders", die eine Lösung dieser Probleme für ihre Aufhebung voraussetzen.
Die interne Analyse, von der Teile einer Nachrichtenagentur vorlagen, wies auf "unzureichende Fähigkeiten im Compliance-Risikomanagement" bei direkt damit betrauten Mitarbeitern hin. Die genauen Gründe für die anhaltenden Schwierigkeiten der Bank bei der Behebung dieser Probleme wurden in den verfügbaren Abschnitten des Analysedokuments vom Dezember 2023 nicht näher erläutert.
Im September 2023 leitete CEO Jane Fraser eine umfassende Umstrukturierung ein, um die Bank effizienter zu gestalten. Dies führte zu Tausenden von Entlassungen und einer Verringerung der Managementebenen. Auch einige Mitarbeiter, die an der Umsetzung der behördlichen Anordnungen beteiligt waren, wurden entlassen, was Fragen zur Auswirkung auf die regulatorischen Bemühungen der Bank aufwarf.
Die Citigroup wies jedoch jegliche negativen Auswirkungen der Entlassungen zurück und betonte ihre fortlaufenden Investitionen in Talente und Schulungen, um kritische Anforderungen in den Bereichen Daten, Risiko, Kontrollen und Compliance zu erfüllen.
Die Citigroup berichtet von erheblichen Investitionen in ihr Transformationsprojekt, das auf eine Verbesserung des Risikomanagements und der Datenkontrollen abzielt - eine Reaktion auf die 2020 erteilten behördlichen Anordnungen der US-Notenbank Federal Reserve und des Office of the Comptroller of the Currency. Etwa 13.000 der insgesamt rund 229.000 Mitarbeiter der Bank sind mit dieser Umstrukturierung befasst.
Sowohl die Federal Reserve als auch das Office of the Comptroller of the Currency lehnten eine Stellungnahme zu der Situation ab. Die Aufsichtsbehörden hatten jedoch zuvor angemerkt, dass Citis weitreichende Mängel im Risiko- und Datenmanagement Bedenken hinsichtlich ihrer finanziellen Sicherheit und Solidität aufwerfen. Diese Probleme traten deutlich zutage, als die Bank im August 2020 versehentlich fast 900 Millionen US-Dollar an Gläubiger von Revlon überwies.
Im Juli erhielt die Bank weitere Rügen und Geldstrafen, weil sie bei der Einhaltung ihrer behördlichen Anordnungen keine ausreichenden Fortschritte gemacht hatte. Dies führte zu zusätzlichen Anforderungen seitens des OCC. Mitte Juli war der Plan zur Sicherstellung ausreichender Ressourcen für die Einhaltung der Meilensteine noch nicht mit den Aufsichtsbehörden abgestimmt.
Letzten Monat gab Citi bekannt, dass Technologiechef Tim Ryan gemeinsam mit Chief Operating Officer Anand Selvakesari die Leitung der Datenmanagement-Bemühungen übernehmen wird. Die Analyse der Bank unterstrich den Bedarf an verbesserten technischen Fähigkeiten, insbesondere in den Bereichen Data Governance und digitale Kompetenz, und erkannte Mängel im Schulungscurriculum.
Die von CEO Fraser durchgeführten Entlassungen betrafen Berichten zufolge auch einige Mitarbeiter, die in regulatorische Aufgaben involviert waren. Ein Dokument listete 67 von 441 Mitarbeitern im Risikomanagement auf, die entlassen oder versetzt wurden.
Quellen zufolge verursachten die Entlassungen Unruhe und Verunsicherung unter den Mitarbeitern. Die Citigroup bestritt dies jedoch und erklärte, ihr Vorgehen sei diszipliniert gewesen und habe ihre regulatorischen Verpflichtungen nicht beeinträchtigt.
Reuters hat zu diesem Artikel beigetragen.
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