Ameriprise Financial (NYSE:AMP) hat in seiner Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen für Q3 2024 eine solide finanzielle Leistung präsentiert. Das verwaltete und betreute Vermögen stieg um beachtliche 22% auf 1,5 Billionen US-Dollar. Der bereinigte operative Nettoumsatz des Unternehmens kletterte um 11% auf 4,4 Milliarden US-Dollar, während der Gewinn pro Aktie, ohne Berücksichtigung von Abfindungskosten, um 17% zulegte. Ameriprise hob zudem eine starke Eigenkapitalrendite von 50,7% hervor, eine Steigerung gegenüber 49,6% im Vorjahr.
Wichtige Erkenntnisse:
- Das verwaltete und betreute Vermögen von Ameriprise Financial stieg um 22% auf 1,5 Billionen US-Dollar.
- Der bereinigte operative Nettoumsatz erhöhte sich um 11% auf 4,4 Milliarden US-Dollar.
- Der Gewinn pro Aktie wuchs um 17%, ohne Berücksichtigung von Abfindungskosten.
- Die Eigenkapitalrendite lag bei starken 50,7%, ein Anstieg von 49,6% im Vorjahr.
- Die Kundenvermögen im Bereich Wealth Management überstiegen 1 Billion US-Dollar, mit signifikantem Wachstum bei gebührenbasierten Anlageberatungs-Wrap-Flows.
- Die Segmente Retirement & Protection Solutions und Asset Management verzeichneten ebenfalls Wachstum bei Verkäufen und Vermögenswerten.
- Ameriprise plant die Einführung neuer Spar- und Kreditprodukte sowie die Steigerung der Beraterproduktivität durch fortschrittliche Analysen und KI.
Unternehmensausblick:
- Ameriprise plant die Einführung neuer Angebote, darunter Bankeinlagen, feste Kreditzusagen und HELOCs.
- Der Nettozinsertrag der Bank wird voraussichtlich stabil bleiben oder steigen.
- Die operativen Margen im Asset Management sollen robust zwischen 35% und 39% bleiben.
- Das Unternehmen strebt an, 80% des Kapitals im Jahr 2024 an die Aktionäre zurückzugeben, mit ähnlichen Erwartungen für 2025.
Bearische Highlights:
- Die Nettoabflüsse im Asset Management verbesserten sich zwar um 40% im Jahresvergleich, beliefen sich aber immer noch auf 2,4 Milliarden US-Dollar.
- Die Wettbewerbslandschaft im Asset Management könnte die Kosten für die Gewinnung von Beratern beeinflussen.
Bullische Highlights:
- Wealth Management erreichte Rekord-Kundenvermögen, mit Nettozuflüssen von 46 Milliarden US-Dollar im vergangenen Jahr.
- Die Verkäufe von variablen Rentenversicherungen sowie Lebens- und Krankenversicherungen im Segment Retirement & Protection Solutions verzeichneten ein zweistelliges Wachstum.
Verfehlungen:
- Trotz Verbesserungen erlebte das Asset Management-Segment Nettoabflüsse von 2,4 Milliarden US-Dollar.
Highlights der Frage-und-Antwort-Runde:
- Die Führungskräfte äußerten sich zuversichtlich hinsichtlich der Rentabilität und des Managements des aktuellen Langzeitpflegeportfolios.
- Ameriprise erwägt nicht, Verluste ähnlich einer kürzlich erfolgten Branchentransaktion zu absorbieren, da ihr Langzeitpflegegeschäft einen Mehrwert für die Aktionäre schafft.
- Das Unternehmen verfolgt eine flexible Strategie zur Verwendung von 2 Milliarden US-Dollar überschüssigem Kapital, einschließlich Aktienrückkäufen oder strategischen Übernahmen.
Zusammenfassend hat Ameriprise Financial ein starkes finanzielles Wachstum und eine strategische Positionierung für zukünftige Expansion demonstriert. Mit Plänen zur Erweiterung seiner Bankdienstleistungen und einem Fokus auf die Aufrechterhaltung hoher Renditen für Aktionäre bleibt Ameriprise zuversichtlich in Bezug auf seine operativen Strategien und Marktchancen. Die Unternehmensführung ist entschlossen, langfristigen Shareholder Value zu schaffen und sich an die sich entwickelnden Kundenbedürfnisse in einem dynamischen wirtschaftlichen Umfeld anzupassen.
InvestingPro Erkenntnisse:
Die starke Performance von Ameriprise Financial (AMP) im dritten Quartal 2024 wird durch wichtige Kennzahlen und Erkenntnisse von InvestingPro weiter untermauert. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens beträgt beeindruckende 49,13 Milliarden US-Dollar, was seine bedeutende Präsenz im Finanzdienstleistungssektor widerspiegelt.
Einer der bemerkenswertesten InvestingPro-Tipps ist, dass Ameriprise seine Dividende seit 19 Jahren in Folge erhöht hat, was ein konsequentes Engagement für die Rendite der Aktionäre zeigt. Dies steht im Einklang mit dem erklärten Ziel des Unternehmens, 80% des Kapitals in den Jahren 2024 und 2025 an die Aktionäre zurückzugeben. Zusätzlich unterstreichen die Dividendenrendite von 1,14% und eine Dividendenwachstumsrate von 9,63% in den letzten zwölf Monaten bis Q2 2024 den Fokus des Unternehmens auf die Belohnung der Investoren.
Die Profitabilität des Unternehmens zeigt sich in seinem Wachstum des bereinigten operativen Nettoumsatzes und der Steigerung des Gewinns pro Aktie. Dies wird durch InvestingPro-Daten bestätigt, die eine robuste Bruttomarge von 58,34% und eine operative Gewinnmarge von 35,6% für die letzten zwölf Monate bis Q2 2024 aufzeigen. Diese Zahlen untermauern die starke finanzielle Position von Ameriprise und seine Fähigkeit, erhebliche Gewinne aus seinen Geschäftstätigkeiten zu erzielen.
Die Aktienkursentwicklung von Ameriprise war besonders beeindruckend, mit einer Gesamtrendite von 68,5% im letzten Jahr laut den aktuellsten Daten. Diese außergewöhnliche Rendite steht im Einklang mit dem berichteten Wachstum des verwalteten und betreuten Vermögens sowie den soliden Ergebnissen des Unternehmens.
Es ist erwähnenswert, dass InvestingPro 12 zusätzliche Tipps für Ameriprise Financial anbietet, die Investoren eine umfassende Analyse der finanziellen Gesundheit und Marktposition des Unternehmens liefern. Diese Erkenntnisse können für diejenigen wertvoll sein, die fundierte Investitionsentscheidungen auf der Grundlage einer breiteren
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