Wer weiß, was dieses Jahr für Investoren auf Lager hat? Wenn 2020 irgendetwas bewiesen hat, dann, dass Prognosen für die nächsten 12 Monate eine extrem riskante Angelegenheit darstellen.
Zu Beginn des Jahres 2020 hätte niemand gedacht, dass die Weltwirtschaft in die schlimmste Rezession seit der Weltwirtschaftskrise abstürzen würde, gefolgt von einer der schnellsten Erholungen der Wirtschaft und an den Märkten in der Geschichte.
Smarte Anleger sollten sich daher auf Unternehmen konzentrieren, die dauerhafte Wettbewerbsvorteile aufweisen, Unternehmen, die konstant starke Cashflows generieren. Spielen Sie auf lange Zeit.
Und wenn Sie darauf abzielen, einen Ertragsstrom für Ihre Rente aufzubauen, dann wird diese Strategie umso wichtiger. Suchen Sie nach Aktien, die zuverlässig und sicher sind und grundlegende Produkte und Dienstleistungen verkaufen, wie Einzelhändler, Banken, Versorgungsunternehmen und Versicherungen.
Der Kauf dieser Aktien macht Sie vielleicht nicht über Nacht zum Millionär, aber sie werden nicht aufhören, Ihnen während Ihrer goldenen Jahre Geld einzubringen. Im Folgenden habe ich eine Liste mit drei Aktien zusammengestellt, die Sie für Ihr Altersvorsorgeportfolio in Erwägung ziehen sollten.
1. Costco Wholesale
Große US-Einzelhändler haben sich als zuverlässige Einkommensproduzenten für Rentner erwiesen. Die Art ihrer Geschäftstätigkeit - der Verkauf von Grundnahrungsmitteln, die Verbraucher unabhängig von der wirtschaftlichen Situation benötigen - macht sie zu einer sicheren Wahl auf Märkten, die allen Arten von Risiken ausgesetzt sind.
In dieser Gruppe ist Costco Wholesale (NASDAQ:COST) einer unserer Favoriten.
Costcos umfangreiches Filialnetz und das auf Abonnements basierende Einzelhandelsmodell bieten die Einnahmestabilität, die sich langfristige Investoren wünschen.
Da ein wesentlicher Teil des Geschäfts auf den Verkauf von Waren mit geringen Gewinnmargen ausgerichtet ist, zählt der Warehouse Shopping Club rund 99 Millionen Mitglieder. Im Jahr 2019 brachten sie dem Unternehmen allein 3,35 Mrd. Dollar an Mitgliedsbeiträgen ein. Insgesamt erwirtschaftete der Einzelhändler mehr als 160 Mrd. Dollar an Jahresumsatz.
Diese Finanzkraft hat es Costco ermöglicht, seine Aktionäre mit wachsenden Dividenden zu belohnen. Im November kündigte das Unternehmen eine Rekord-Sonderausschüttung von 4,4 Milliarden US-Dollar an. Pro Aktie macht das etwa 10 USD.
Nach einem Anstieg von etwa 150% in den letzten fünf Jahren ist die Costco-Aktie nicht billig. Sie beendete den Handel gestern um 1,52% tiefer zu 370,02 USD. Viele Analysten glauben jedoch, dass Costco aus der Pandemie stärker hervorkommen wird und versierten Anlegern dann noch mehr Vorteile bietet. Costco zahlt pro Vierteljahr und Aktie 0,70 USD. Die Ausschüttungen sind in den letzten fünf Jahren um 12,7% pro Jahr gestiegen.
2. Royal Bank of Canada
Kanadische Banken, die an der New Yorker Börse gehandelt werden, bieten Rentnern eine weitere großartige Einnahmequelle. Was sie zu zuverlässigen Einkommensgeneratoren macht, ist Kanadas solides regulatorisches Umfeld, weniger Wettbewerb und ihre diversifizierten Einnahmen.
Kanadas Spitzen-Kreditinstitute haben die Anleger sehr konsequent durch stetig wachsende Dividenden belohnt, für die sie etwa 40% bis 50% ihrer Nettoerträge ausgeben.
In dieser Gruppe gefällt uns besonders die Royal Bank of Canada (NYSE:RY) (TSX:RY), Kanadas größtes Kreditinstitut. Die Bank bietet eine jährliche Dividendenrendite von derzeit mehr als 4%, was im Vergleich zur Durchschnittsrendite des S&P 500 sehr attraktiv ist.
Auf dem hohen Dividendenniveau hat RY seine Ausschüttungen stetig erhöht, was es zu einer soliden Dividendenwachstumsaktie macht. Während des letzten Jahrzehnts ist die jährliche Auszahlung pro Aktie von 2,00 USD auf 4,29 USD gestiegen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 8% entspricht. Mit einer Ausschüttungsquote von rund 45% hat der Kreditgeber noch einigen Spielraum, um die Auszahlungen auch in Zukunft zu erhöhen.
Da die Pandemie immer noch wütet, werden zyklische Aktien wie Banken keine massiven Gewinne für die Anleger bringen, aber dies ist auch ein guter Zeitpunkt für langfristige Anleger, um ihre höheren Renditen zu sichern. Mit einer Rendite von 4% ist die Royal Bank of Canada sicherlich eine der besten Dividendenaktien.
3. Broadcom Inc.
Wenn Sie Wachstum mit stetig zunehmenden Dividenden verbinden möchten, sollten Sie sich reife Unternehmen im Technologiebereich anschauen. Der Halbleiterriese Broadcom (NASDAQ:AVGO) zeichnet sich in dieser Gruppe durch eine attraktive Dividendenrendite von mehr als 3% und wachsende Auszahlungen aus.
Die Dividende ist im letzten Jahrzehnt massiv gestiegen, von knapp 0,10 USD je Aktie im Jahr 2011 auf derzeit 3,60 USD je Vierteljahr. Dieses beeindruckende Wachstum wurde durch eine intelligente Akquisitionsstrategie und eine explodierende Nachfrage nach Geräten wie Smartphones unterstützt.
Broadcom ist ein bedeutender Anbieter von Halbleitern, die Funksignale filtern und WLAN in Smartphones, wie dem iPhone, bereitstellen. Es dominiert auch den Markt für Switches (Schalter), Chips, die den Datenverkehr zwischen Servercomputern in Rechenzentren koordinieren.
Mit dem zunehmenden Einsatz von Cloud Computing und der Einführung von 5G-fähigen Telefonen ist Broadcom gut positioniert, um seinen Wachstumskurs fortzusetzen und seinen langfristigen Investoren steigende Einnahmen zu sichern.