Baird hat eine Anpassung des Kursziels für Zions Bancorp (NASDAQ: NASDAQ:ZION) bekannt gegeben und es von 52,00 US-Dollar auf 55,00 US-Dollar angehoben.
Die Investmentbank behält ihre neutrale Bewertung der Aktie bei. Die Revision folgt auf die Leistung von Zions Bancorp im dritten Quartal, die sowohl den Konsens als auch Bairds eigene Prognosen übertraf.
Der Vorsteuergewinn (PPNR) des Unternehmens für das dritte Quartal 2024 übertraf die Erwartungen, angetrieben durch eine deutliche sequenzielle Verbesserung des Zinsüberschusses (NII) sowie einen Rückgang der Kerngebühren und Ausgaben.
Nach der Veröffentlichung der Ergebnisse am Montag verzeichnete die Aktie von Zions Bancorp einen Anstieg im nachbörslichen Handel. Der besser als erwartete NII deutet darauf hin, dass das Unternehmen mit einer höheren Umsatzrate in das vierte Quartal 2024 und das Gesamtjahr 2025 gehen könnte.
Der Analyst betonte, dass die Kreditqualität von Zions Bancorp robust bleibt, wobei die Netto-Abschreibungen (NCOs) etwa 0,02% der Kredite ausmachen. Die Kerntrends innerhalb des Unternehmens scheinen stark zu sein, und die Kreditperformance war besonders beeindruckend. Trotz dieser positiven Indikatoren behält Baird eine vorsichtige Haltung gegenüber der Aktie bei und begründet dies mit einem ausgewogenen Risiko-Ertrags-Profil.
In anderen aktuellen Nachrichten hat Zions Bancorp eine Reihe von Entwicklungen erlebt, die sich auf seine finanzielle Perspektive auswirken. Das Unternehmen meldete einen Anstieg des Nettogewinns für das dritte Quartal 2024 auf 204 Millionen US-Dollar, eine Steigerung um 14 Millionen US-Dollar, die hauptsächlich auf höhere Einnahmen und reduzierte Ausgaben zurückzuführen ist. Dies ging einher mit einem moderaten Wachstum bei Krediten und einer Verbesserung der Kundeneinlagen, insbesondere bei den unverzinslichen Einlagen.
Finanzanalysten von Stephens und Citi haben ihre Einschätzung zu Zions Bancorp angepasst. Stephens erhöhte das Kursziel für das Unternehmen auf 55 US-Dollar, während Citi sein Ziel auf 54 US-Dollar anhob. Beide Firmen behielten ihre neutralen Bewertungen bei. Diese Anpassungen spiegeln die jüngste Performance des Unternehmens wider, einschließlich eines positiven Trends beim Zinsüberschuss und niedriger als erwarteter Betriebskosten.
Zions Bancorp steht auch kurz davor, vorbehaltlich der behördlichen Genehmigung, vier FirstBank-Filialen in Kalifornien zu übernehmen, ein Schritt, der voraussichtlich das Einlagen- und Kreditportfolio des Unternehmens stärken wird.
Allerdings hat das Unternehmen einen Anstieg der notleidenden Vermögenswerte und klassifizierten Kredite verzeichnet, hauptsächlich im Zusammenhang mit Herausforderungen im Mehrfamilienhaus-Sektor.
Trotz dieser Probleme bleibt die Kreditqualität des Unternehmens stark, wobei Analysten ein stabiles bis leicht steigendes Kreditwachstum und einen Anstieg des Zinsüberschusses um 1,4% im dritten Quartal 2025 prognostizieren.
InvestingPro Erkenntnisse
Die jüngste Performance von Zions Bancorp und Bairds positive Anpassung des Kursziels werden durch mehrere Schlüsselkennzahlen von InvestingPro weiter unterstützt. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Unternehmens von 12,01 deutet darauf hin, dass es im Vergleich zu seinen Mitbewerbern im Bankensektor unterbewertet sein könnte. Dies stimmt mit dem InvestingPro Fair Value von 61,45 US-Dollar überein, der sowohl über dem aktuellen Aktienkurs als auch über Bairds neuem Kursziel von 55 US-Dollar liegt.
InvestingPro-Tipps heben die starke Dividendenhistorie von Zions Bancorp hervor, die Dividendenzahlungen seit 54 aufeinanderfolgenden Jahren beibehalten und sie seit 11 aufeinanderfolgenden Jahren erhöht hat. Dies zeigt die finanzielle Stabilität des Unternehmens und sein Engagement für Aktionärsrenditen, was angesichts der jüngsten Herausforderungen im Bankensektor besonders bemerkenswert ist.
Die Profitabilität des Unternehmens wird ebenfalls betont, wobei InvestingPro-Daten eine operative Gewinnmarge von 34,72% für die letzten zwölf Monate bis zum zweiten Quartal 2024 zeigen. Diese robuste Rentabilität unterstützt Bairds Beobachtung starker Kerntrends innerhalb des Unternehmens.
Für Investoren, die eine umfassendere Analyse suchen, bietet InvestingPro 7 zusätzliche Tipps für Zions Bancorp, die ein tieferes Verständnis der finanziellen Position und der Zukunftsaussichten des Unternehmens ermöglichen.
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