Bestes Ergebnis zum Abschluss der Strategieperiode sichert Investitionen in die Zukunft
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Basellandschaftliche Kantonalbank / Schlagwort(e): Jahresergebnis/ESG
Bestes Ergebnis zum Abschluss der Strategieperiode sichert Investitionen in
die Zukunft
15.02.2023 / 06:43 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Die BLKB erzielte 2022 trotz der herausfordernden Bedingungen mit einem
Reingewinn von 144.1 Mio. CHF das beste Ergebnis der damit abgeschlossenen
Strategieperiode 2017-2022. Die BLKB konnte sich in einem anspruchsvollen
Umfeld als sichere Bank und verlässliche Partnerin bei ihren Kundinnen und
Kunden weiter etablieren und die Strategie nachhaltig umsetzen. Dieses
solide Fundament ermöglicht die strategische Weiterentwicklung, um die Bank
mit dem Ausbau des indifferenten Geschäfts, top ausgebildeten
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie innovativen Partnerschaften in die
Zukunft zu führen.
Liestal, 15. Februar 2023
Die wichtigsten Zahlen und Fakten zum Geschäftsjahr 2022 im Überblick:
* Geschäftsergebnis: Die BLKB erzielt dank ihrer vorsichtigen
Risikopolitik sowohl im Geschäftsertrag (402.7 Mio. CHF; +4,4 %) wie
auch im Reingewinn (144.1 Mio. CHF; +2,4 %) das beste Ergebnis der
abgeschlossenen Strategieperiode 2017-2022: Seit 2017 erhöhte sich der
Jahresgewinn um 10.8 Mio. CHF (+8,1 %).
* Diversifikation: Der Erfolg aus dem Handelsgeschäft schliesst deutlich
über Vorjahr (22.4 Mio. CHF; +25,1 %), insbesondere durch grössere
Nachfrage nach Fremdwährungen infolge verstärkter Reisetätigkeit sowie
einen höheren Bedarf an Devisen. Der Erfolg aus dem Kommissions- und
Dienstleistungsgeschäft liegt trotz der negativen Aktienmarktentwicklung
(SMI -16,7 %) im Berichtsjahr nur leicht unter Vorjahr (82.6 Mio. CHF;
-2,6 %).
* Effizienz: Die Cost-Income-Ratio liegt mit 49,6 % auf einem guten Wert.
* Kundenvertrauen: Der Netto-Neugeldzufluss beträgt 1.65 Mia. CHF (Vorjahr
1.55 Mia. CHF) und konnte sich somit um 6,3 % steigern. Trotz tiefer
Zinsen sind die Spar- und Einlagegelder 2022 um knapp 5 % gewachsen.
* Eigenmittel: Die Eigenkapitalrentabilität beträgt 6,9 % bei einer
soliden Eigenmitteldeckung (Gesamtkapitalquote) von 18,5 %.
* Konsistenz: Die Ausschüttung an den Kanton Basel-Landschaft von 60 Mio.
CHF sowie die Dividende von 35 CHF pro Zertifikat (20 Mio. CHF) bleiben
gegenüber dem Vorjahr unverändert.
* Auszeichnungen: Die BLKB wird vielfältig und positiv von führenden
Ratingagenturen in den Bereichen Kreditwürdigkeit, Nachhaltigkeit und
Reputation bewertet, darunter befinden sich die Top-Ratings «AA+» mit
Ausblick «stabil» zur Bonität der BLKB von Standard & Poor's und das
Nachhaltigkeitsrating «AA» von MSCI.
* Weiterentwicklung: Die BLKB entwickelt sich geografisch dank
strategischen Beteiligungen an innovativen Unternehmen, die vorwiegend
digitale Produkte und Dienstleistungen anbieten, weiter.
«Verschiedene Ereignisse und Entwicklungen hatten im letzten Jahr
unübersehbare Auswirkungen auf die Wirtschaft und somit auf die Zinsen, die
Währungen und die Finanzmärkte», sagt John Häfelfinger, CEO der BLKB. «In
solch herausfordernden Zeiten spüren wir als BLKB, dass Regionalität und
Nachhaltigkeit wieder an Relevanz gewinnen. Als grösste Bank im Baselbiet
übernehmen wir Verantwortung und legen heute die Basis für morgen für unsere
Kundinnen und Kunden und für unsere Region und bleiben die stabile und
sichere Partnerin.»
Die BLKB baut weiterhin Geschäftsbeziehungen mit KMU aus
Die BLKB hat im Rahmen der Covid-19-Hilfen der Eidgenossenschaft und der
Härtefallregelung des Kantons Basel-Landschaft zahlreiche Kredite an die
lokalen KMU gewährt. Die Kreditsumme hat sich 2022 um 6.7 Mio. CHF auf 86.7
Mio. CHF reduziert, das entspricht einem Rückgang von
7,2 %. Zahlreiche Unternehmen konnten ihre Hilfen vollständig amortisieren.
Die Zahl der Covid-19-Kredite ist in der gleichen Periode von 940 auf 845
zurückgegangen. Weiter haben gefährdete Positionen aus den coronabedingt
schwierigen Vorjahren ihre Bonität verbessern können, womit u. a. die darauf
bestehenden Wertberichtigungen und Rückstellungen teilweise reduziert werden
konnten. Dies zeigt deutlich auf, dass einerseits die regionale Wirtschaft
resilient ist, sich andererseits die vorsichtige Risikopolitik der BLKB
bewährt. Die BLKB ist zudem die wichtigste Kapitalgeberin im Kanton. Das
Aktivgeschäft konnte zu 86,5 % durch Kundengelder refinanziert werden. Die
Kundenausleihen wuchsen 2022 um 4,3 % auf 25.0 Mia. CHF, wobei der Grossteil
davon dem florierenden Eigenheimmarkt 2022 zuzuschreiben ist. Die
Hypothekarforderungen sind um 1.4 Mia. CHF auf 23.1 Mia. CHF gewachsen (+6,5
%). Das Geschäft mit KMU-Kundinnen und -Kunden hat für die BLKB eine grosse
Bedeutung. Die Anzahl der KMU, die von der BLKB im Rahmen einer
Kreditbeziehung unterstützt werden, konnte seit 2017 um 8 % auf 1707
gesteigert werden.
Mehr als jede:r zweite Einwohner:in des Kantons ist bei der BLKB
Die BLKB ist eine sichere und stabile Partnerin - auch in unsicheren Zeiten.
Die Kundinnen und Kunden vertrauen der BLKB. Trotz tiefer Zinsen blieben die
Spargelder konstant. Die Verpflichtungen aus Kundeneinlagen wuchsen 2022 auf
insgesamt 21.7 Mia. CHF (+4,4 %). Der Netto-Neugeldzufluss betrug 2022 1.65
Mia. CHF und konnte sich somit um 6,3 % steigern. Seit Beginn der
Strategieperiode 2017-2022 konnte die BLKB 5.76 Mia. CHF Neugelder
aufnehmen. Nicht nur bestehende Kundinnen und Kunden, sondern auch neue
vertrauen der BLKB ihr Kapital an. 2022 konnte die BLKB 3974 neue Kundinnen
und Kunden gewinnen. Dies ist eine Steigerung um 1,7 % zum Vorjahr. Rund 57
% der Einwohnerinnen und Einwohner des Kantons Basel-Landschaft haben eine
Bankbeziehung mit der BLKB. Aber auch bei den KMU steht die BLKB hoch im
Kurs. Mit 11 384 KMU-Kundinnen und -Kunden konnte die BLKB seit 2017 ein
Wachstum von 13 % erreichen. 2020 waren 55 % der KMU im Kanton
Basel-Landschaft Kundinnen und Kunden der BLKB.
Indifferentes Geschäft gewinnt an Bedeutung
Die der BLKB anvertrauten Kundenvermögen betragen 24.8 Mia. CHF (-1,2 %).
Davon entfallen 3.7 Mia. CHF auf Verwaltungsmandate. Der Ertrag im
indifferenten Geschäft konnte in den letzten sechs Jahren von 64.6 Mio. CHF
auf 82.6 Mio. CHF (+27,9 %) gesteigert werden. Trotz des sehr
anspruchsvollen wirtschaftlichen Umfelds liegt der Erfolg aus dem
Kommissions- und Dienst-leistungsgeschäft 2022 (82.6 Mio. CHF; --2,6 %) nur
leicht unter Vorjahr. Dieser kontinuierliche Erfolg ist auf das hohe
Vertrauen unserer Kundinnen und Kunden in die Beratungskompetenz und in die
eigenen Anlageprodukte der BLKB zurückzuführen. Letzteres wird durch die
Steigerung des Ertrags aus dem Asset Management um 1.5 Mio. CHF resp. 10 %
auf 16.3 Mio. CHF bekräftigt. Der konsequente risikobasierte Ansatz der
Vermögensverwaltung sowie die systematische Integration von ESG-Kriterien
zahlten sich auch im Berichtsjahr aus. Wir konnten für unsere Kundinnen und
Kunden in einem schwierigen Umfeld überdurchschnittliche
Rendite-Risiko-Ergebnisse erzielen. Im Konkurrenzvergleich überzeugt unsere
Produktpalette durchwegs mit robusteren Performancezahlen.
Die BLKB sorgt für die Region
Wir nehmen unseren Leistungsauftrag ernst und unterstützen die Region durch
Engagements auf verschiedenen Ebenen. So waren wir stolze Königspartnerin
des Eidgenössischen Schwing- und Älplerfests (ESAF) Pratteln im Baselbiet.
Weiter setzen wir uns für die Förderung innovativer KMU und Start-ups ein.
Dies im Rahmen der Swiss Innovation Challenge und der Initiative «100 fürs
Baselbiet», die im dritten Jahr durchgeführt wird. Aktuell werden so 37
Firmen unterstützt, die 120 neue Arbeitsplätze geschaffen haben. Im
Berichtsjahr wurde zudem der Aufbau eines Immobilienfonds zur Unterstützung
regionaler Immobilien und Projekte vorangetrieben.
Weiterentwicklung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
Der Geschäftsaufwand betrug im letzten Jahr 199.5 Mio. CHF (+7,5 %). Die
durchschnittlichen Vollzeitstellen erhöhten sich gegenüber dem Vorjahr um
31.2 auf 786.7 (+4,1 %). Um die Strategie nachhaltig umzusetzen, baute die
BLKB die Anzahl Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus und investiert laufend
in deren Kompetenzen, was die Erhöhung der Personalkosten (+4,7 %) erklärt.
Der Sachaufwand bewegt sich über Vorjahresniveau mit 73.1 Mio. CHF (+12,7 %)
und ist u. a. geprägt durch den Einmaleffekt des Engagements am ESAF. Das
ansteigende Businessvolumen, der Aufbau von Mitarbeiterinnen und
Mitarbeitern sowie die Überführung von Projekten in den Betrieb haben zur
Steigerung gegenüber dem Vorjahr beigetragen.
Top-Bewertungen für Finanzlage und Nachhaltigkeitsengagement
Die BLKB wird von der Ratingagentur Standard & Poor's mit der Top-Bewertung
«AA+» mit Ausblick «stabil» für ihre starke Finanzlage bewertet. Für das
klare und umfangreiche Nachhaltigkeits-engagement erhält die BLKB im
Nachhaltigkeitsrating (ESG) der weltweit führenden Ratingagentur MSCI zudem
erstmalig ein «AA», was dem zweithöchsten Rating entspricht. Akzente setzt
die BLKB im Bereich ökologische Nachhaltigkeit insbesondere durch die neuen
Partnerschaften mit Swiss Triple Impact und der Klimastiftung Schweiz.
Gemäss der neusten Studie der Swiss Reputation Group geniesst die BLKB den
besten Ruf unter allen Schweizer Banken. Zudem wird sie auch als
Arbeitgeberin hochgeschätzt: 92 % unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
empfehlen die BLKB auf der unabhängigen Arbeitgeberbewertungsplattform
Kununu weiter - bei einem Gesamtrating von 4,4 Punkten
(Branchendurchschnitt: 3,5 Punkte).
Alternative Anlagemöglichkeiten dank strategischen Beteiligungen und
Partnerschaften
Die radicant bank ag erlangte 2022 die Bankenlizenz und legt die ersten drei
Investmentfonds auf. Mit der Lancierung der gemeinsam entwickelten digitalen
3a-Vorsorgelösung erreicht die digitale Vermögensverwalterin True Wealth
einen weiteren Meilenstein. Mitte 2022 lancierte die BLKB gemeinsam mit der
Privatbank Lombard Odier mit Erfolg den ersten gemeinsamen
Nachhaltigkeits-fonds. Die strategischen Beteiligungen und Partnerschaften
stärken die BLKB und bieten gleichzeitig den Kundinnen und Kunden neue und
alternative Möglichkeiten im Anlage- und Investitionsgeschäft an.
Veränderungen im Bankrat per 30. Juni 2023
Vizepräsident Anton Lauber und Nadine Jermann werden sich für die neue
Amtsperiode 2023-2027 nicht mehr zur Wiederwahl stellen. Mit seinem
Rücktritt setzt Regierungsrat Lauber seinen Rückzug aus den strategischen
Führungsorganen von Beteiligungen des Kantons Basel-Landschaft fort und
schliesst damit die Entpolitisierung des Bankrats ab. Die Wahrnehmung der
Eigentümerrolle durch den Kanton bleibt gewährleistet. Das Zusammenspiel
zwischen der Finanz- und Kirchendirektion (FKD) und der BLKB wird
entsprechend neu ausgestaltet werden. Nadine Jermann will nach achtjähriger
Amtszeit künftig ihr politisches Engagement ausbauen und sich in andere
Unternehmen und Branchen einbringen. Nadine Jermann und Anton Lauber haben
massgeblich zur Neupositionierung der Bank über die letzten Jahre
beigetragen. Die BLKB ist ihnen für ihren grossen Einsatz und die gute
Zusammenarbeit zu grossem Dank verpflichtet. Die damit frei werdenden
Mandate werden in den nächsten Tagen öffentlich ausgeschrieben.
Verhalten positiver Ausblick
Die globale Konjunkturdynamik wird voraussichtlich auch 2023 durch die
Auswirkungen des Kriegs in der Ukraine, die hohen weltweiten
Inflationszahlen und die deutlich restriktiver werdende Geldpolitik
gebremst. In Teilen der Welt, etwa in der Eurozone, dürfte 2023 deshalb die
Produktion von Gütern und Dienstleistungen sinken. Dennoch gehen wir davon
aus, dass eine globale Rezession aufgrund der pandemiebedingten
Nachholeffekte vermieden werden kann. In der Schweiz rechnen wir mit knapp
positiven Wachstumsraten. Das Zinsumfeld hat sich im Jahresverlauf 2022
deutlich erhöht, dürfte aber weiterhin volatil bleiben.
Wir konzentrieren uns auf die Erreichung unserer strategischen Ziele. Dazu
zählt der weitere Ausbau des Anlage- und Vorsorgegeschäfts, wo wir uns in
der Nordwestschweiz führend positionieren wollen. Entsprechend investieren
wir weiterhin in die Qualität der holistischen Beratung der Kundinnen und
Kunden und in den Ausbau der eigenen Anlageprodukte.
Für Rückfragen:
Marius Maissen, Telefon +41 61 925 82 89, E-Mail: medien@blkb.ch
Alle Informationen finden Sie auf www.blkb.ch/medien.
Medienmitteilung (PDF)
Mit gut 900 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern, 24 Niederlassungen und einer
Bilanzsumme von über 34 Milliarden Franken ist die Basellandschaftliche
Kantonalbank (BLKB) die grösste Bank im Baselbiet und eine der führenden
Banken in der Nordwestschweiz. Sie hat eine klare Meinung zu dem, «was
morgen zählt». Damit sind Themen gemeint, die die Kompetenzen der BLKB bei
der Beratung ihrer Kundinnen und Kunden über alle Lebensereignisse hinweg
betreffen. Die Strategie der BLKB umfasst drei Pfeiler: das Kerngeschäft mit
den Segmenten Privat- und Unternehmenskunden in der Region, Innovation und
Unternehmensentwicklung sowie das ergänzende Geschäft mit sehr vermögenden
Privatkundinnen und Privatkunden, Grossfirmen und externen
Vermögensverwaltern. Nachhaltigkeit ist Teil des Selbstverständnisses der
Bank und liegt im Kern ihres gesetzlich verankerten Auftrags als
Kantonalbank. Die BLKB hat ein ganzheitliches und umfassendes Verständnis
von Nachhaltigkeit und subsumiert ihr nachhaltiges und verantwortungsvolles
Denken und Handeln unter dem Begriff Zukunftsorientierung. Als
zukunftsorientierte Bank der Region und als nachhaltige
Finanzdienstleisterin legt die BLKB Wert auf eine integre und weitsichtige
Beratung ihrer Kundinnen und Kunden, auf einen ökologisch
verantwortungsvollen Bankbetrieb, auf eine motivierende Arbeitsumgebung für
ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und auf eine vorausblickende
Grundhaltung in der Bank. Die 1864 gegründete öffentlich-rechtliche Anstalt
ist börsenkotiert und zu 74 % im Besitz des Kantons Basel-Landschaft, bei
dem auch das alleinige Stimmrecht liegt und der gemäss Gesetz für die
Verbindlichkeiten der Bank haftet. Mit einem Rating «AA+» mit Ausblick
«stabil» von Standard & Poor's gehört die BLKB zu einer der sichersten
Regionalbanken in der Schweiz und in Europa. Gleichzeitig ist sie mit einer
Cost-Income-Ratio von rund 50 % eines der effizientesten Finanzinstitute der
Schweiz.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
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