Am 07.11.2018, 11:49 Uhr notiert die Aktie Talanx an ihrem Heimatmarkt Xetra mit dem Kurs von 31,95 EUR. Das Unternehmen gehört zum Segment „Mehrspartenversicherung“.
Um diesen Kurs zu bewerten, haben wir Talanx einem mehrstufigen Analyseprozess unterzogen. Daraus resultieren Einschätzungen danach, ob Talanx jeweils als „Buy“, „Hold“ bzw. „Sell“ zu klassifizieren ist. Eine abschließende Konsolidierung dieser Einschätzungen ergibt die Gesamtbewertung.
1. Branchenvergleich Aktienkurs: Die Aktie hat im vergangenen Jahr eine Rendite von -1,91 Prozent erzielt. Im Vergleich zu Aktien aus dem gleichen Sektor („Financials“) liegt Talanx damit 14,97 Prozent unter dem Durchschnitt (13,06 Prozent). Die mittlere jährliche Rendite für Wertpapiere aus der gleichen Branche „Insurance“ beträgt 1,09 Prozent. Talanx liegt aktuell 3 Prozent unter diesem Wert. Aufgrund der Unterperformance bewerten wir die Aktie auf dieser Stufe insgesamt mit einem „Sell“.
2. Anleger: Die Grundlage des Anleger-Sentiments sind Diskussionen und Interaktionen von Marktteilnehmern in sozialen Medien rund um den Aktienmarkt. Über Talanx wurde in den letzten zwei Wochen besonders positiv diskutiert. An zehn Tagen zeigte das Stimmungsbarometer auf grün, negative Diskussionen konnten nicht aufgezeichnet werden. Größtenteils neutral eingestellt waren die Anleger an insgesamt vier Tagen. Aktuell, während der vergangenen ein, zwei Tage, sind es ebenfalls vor allem positive Themen, für die sich die Anleger interessieren. Aufgrund dieses Stimmungsbildes bekommt die Aktie heute eine „Buy“-Einschätzung. Dadurch erhält Talanx auf der Basis des Anleger-Stimmungsbarometers insgesamt eine „Buy“-Bewertung.
3. Fundamental: Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) ist eine wichtige Kennzahl zur Beurteilung der Ertragskraft und -entwicklung eines Unternehmens im Vergleich zu einem oder mehreren anderen. Bei Talanx beträgt das aktuelle KGV 12,42. Vergleichbare Unternehmen aus der Branche „Insurance“ haben im Durchschnitt ein KGV von 13,58. Talanx ist aus fundamentalen Gesichtspunkten damit Stand heute unterbewertet. Die Aktie erhält von der Redaktion in dieser Kategorie daher eine „Buy“-Einschätzung.
4. Relative Strength Index: Die technische Analyse betrachtet für Aktien auch das Verhältnis der Aufwärtsbewegungen und der Abwärtsbewegungen eines Kurses im Zeitablauf und zeichnet dies für einen Zeitraum von 7 Tagen im Relative Strength-Index auf. Anhand dieses sogenannten RSI ist die Talanx aktuell mit dem Wert 12,99 überverkauft. Daher gilt für dieses Signal die Einstufung „Buy“. Wird die relative Bewegung auf 25 Tage ausgedehnt (RSI25), ergibt sich für die Aktie ein Wert von 57,14. Dies gilt als Signal dafür, dass der Titel als weder überkauft noch -verkauft betrachtet wird. Dementsprechend lautet die Einstufung auf dieser Basis „Hold“. Insgesamt resuliert daraus für die RSI die Einstufung „Buy“.
5. Dividende: Das Verhältnis zwischen Dividende und Aktienkurs beträgt bei Talanx aktuell 4,42. Damit ergibt sich eine positive Differenz von +1,41 Prozent zum Durchschnitt vergleichbarer Unternehmen aus der Branche „Insurance“. Talanx bekommt für diese Dividendenpolitik von unseren Analysten heute deshalb eine „Buy“-Bewertung.
6. Analysteneinschätzung: Von insgesamt 12 Analystenbewertungen aus den vergangenen zwölf Monaten für die Talanx-Aktie sind 8 Einstufungen „Buy“, 4 „Hold“ und 0 „Sell“. Das bedeutet im Durchschnitt ein „Buy“-Rating für das Wertpapier. Auf kurzfristiger Basis, bezogen auf die vorliegenden Studien des vergangenen Monats, gilt die Aktie als „Buy“. In diesem Zeitraum stuften 4 Analysten den Titel als Buy ein, 2 als Hold und 0 als Sell. Aus den abgegebenen Kurszielen errechnet sich ein Durchschnitt von 37,44 EUR. Das bedeutet, dass die Aktie vom letzten Schlusskurs (31,66 EUR) ausgehend um 18,24 Prozent steigen könnte. Die sich daraus ableitende Empfehlung ist „Buy“. Zusammengefasst erhält Talanx von den Analysten somit ein „Buy“-Rating.
7. Technische Analyse: Aus den letzten 200 Handelstagen errechnet sich für die Talanx-Aktie ein Durchschnitt von 33,58 EUR für den Schlusskurs. Der Schlusskurs am letzten Handelstag lag bei 31,66 EUR (-5,72 Prozent Unterschied) und wir vergeben daher eine „Sell“-Bewertung aus charttechnischer Sicht. Neben dem 200-Tages-Durchschnitt wird auch der 50-Tages-Durchschnitt oft im Rahmen der Charttechnik analysiert. Dieser beträgt aktuell 32 EUR, daher liegt der letzte Schlusskurs auf ähnlicher Höhe (-1,06 Prozent). Dies bedeutet, dass sich auf dieser kurzfristigeren Analysebasis ein anderes Rating für Talanx ergibt, die Aktie erhält eine „Hold“-Bewertung. Talanx erhält so insgesamt für die einfache Charttechnik eine „Hold“-Bewertung.
8. Sentiment und Buzz: Während der letzten Wochen war eine Zunahme positiver Kommentare über Talanx in Social Media zu beobachten. Das Stimmungsbarometer der Marktteilnehmer zeigte in den grünen Bereich. Die Aktie erhält von der Redaktion deshalb eine „Buy“-Bewertung. Die Intensität bzw. vereinfacht ausgedrückt die Häufigkeit der Beiträge zu einer Aktie liefert Anzeichen dafür, ob das Unternehmen aktuell viel oder wenig im Fokus der Anleger steht. Über Talanx wurde deutlich mehr diskutiert als normal, außerdem ist eine steigende Aufmerksamkeit zu verzeichnen. Dies führt zu einem „Buy“-Rating. Insgesamt bekommt die Aktie dadurch ein „Buy“-Rating.
Damit erhält die Talanx-Aktie (insgesamt über alle 8 bewerteten Faktoren betrachtet) ein „Buy“-Rating.
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Ein Beitrag von Ethan Kauder.
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