NewtekOne, Inc. (NEWT), ein aufstrebender Finanzakteur, meldete am 08.11.2024 eine solide Performance im dritten Quartal mit einem Gewinn pro Aktie (EPS) von 0,45 US-Dollar, was die Konsensschätzung der Analysten von 0,43 US-Dollar übertraf. Das Management unter der Leitung von CEO Barry Sloane und CFO Scott Price bestätigte die EPS-Prognose für 2025 in einer Spanne von 2,00 bis 2,25 US-Dollar. Die finanzielle Gesundheit von NewtekOne zeigt sich in den Schlüsselkennzahlen, mit einer Rendite auf die durchschnittlichen Vermögenswerte von 2,8% und einer Nettozinsmarge von 5,29%, womit das Unternehmen Branchenkollegen übertrifft. Zudem verzeichnete das Unternehmen ein signifikantes Wachstum bei Einlagen und Krediten, mit einem Anstieg der Einlagen um 12% und der Kredite um 17%.
Wichtige Erkenntnisse
- NewtekOne meldete einen EPS von 0,45 US-Dollar für Q3, leicht über den Konsensschätzungen.
- Die EPS-Prognose für 2025 wird bei 2,00 bis 2,25 US-Dollar beibehalten.
- Starke Schlüsselkennzahlen mit einer Rendite auf die durchschnittlichen Vermögenswerte von 2,8% und einer Nettozinsmarge von 5,29%.
- Ein Einlagenwachstum von 12% und ein Kreditwachstum von 17% wurden verzeichnet.
- Ron Lay trat als Chief Technology Officer bei, und das Unternehmen schloss eine Anleiheemission über 75 Millionen US-Dollar ab.
- Das Zahlungsabwicklungssegment des Unternehmens steigerte den Gewinn vor Steuern um 32,5% auf 5,3 Millionen US-Dollar für das Quartal.
Unternehmensausblick
- NewtekOne wandelt sich in eine Finanzholdinggesellschaft um und erwartet Wachstum im ALP-Geschäft und bei den Einlagen.
- Das Unternehmen prognostiziert einen verwässerten EPS für 2025 in der Spanne von 2,00 bis 2,25 US-Dollar.
- Die Prognose für das Zahlungsabwicklungssegment liegt bei 19,6 Millionen US-Dollar für 2025.
- Das Unternehmen fusioniert seine Technologieeinheit NTS mit Paltalk, der Abschluss wird im ersten Quartal 2024 erwartet.
Bärische Highlights
- Die Netto-Abschreibungen der Bank stiegen auf 104 Basispunkte von 54 Basispunkten im letzten Quartal.
- Ein Rückgang der CD-Retention trat nach der Senkung der CD-Zinssätze im Juli auf.
Bullische Highlights
- Die vorzeitige Rückzahlung der Verbriefungen von 2018 und 2019 setzte etwa 68 Millionen US-Dollar an leistungsfähigen Krediten frei.
- Der Buchwert pro Aktie stieg von 8,65 US-Dollar auf 10,07 US-Dollar, und der materielle Buchwert erhöhte sich von 7,35 US-Dollar auf 9,50 US-Dollar.
- Die Bank verfügt über Vermögenswerte von 1,7 Milliarden US-Dollar und beschäftigt 360 Mitarbeiter.
Verfehlungen
- Es gab einen Anstieg der Rückstellungen für Kreditverluste im Zusammenhang mit notleidenden Krediten.
Q&A Highlights
- Das Management diskutierte potenzielle Risiken und Dynamiken, die das Geschäftsumfeld beeinflussen, insbesondere in Bezug auf Unternehmenssteuersätze und Zölle.
- Das Unternehmen ging auf Bedenken hinsichtlich eines Rückgangs der Finanzierungstrends für Kleinunternehmen von Q1 zu Q2 2024 ein.
- Der CEO stellte klar, dass ihr Unternehmen nicht in Krypto oder Banking-as-a-Service involviert ist, was die Exposition gegenüber damit verbundener regulatorischer Prüfung minimiert.
NewtekOne, Inc. hält an seiner Wachstumsstrategie fest und betont einen kundenorientierten Ansatz sowie Technologieintegration. Mit robusten Finanzen und einer klaren Zukunftsvision ist das Unternehmen gut positioniert, um den dynamischen Bankensektor erfolgreich zu navigieren.
InvestingPro Erkenntnisse
NewtekOne, Inc. (NEWT) demonstriert weiterhin eine starke finanzielle Performance, wie sowohl aus dem jüngsten Ergebnisbericht als auch aus zusätzlichen Daten von InvestingPro hervorgeht. Die soliden Q3-Ergebnisse des Unternehmens werden durch mehrere Schlüsselkennzahlen unterstützt, die das Bild eines robusten und wachsenden Finanzinstituts zeichnen.
Laut InvestingPro-Daten verfügt NewtekOne über eine Marktkapitalisierung von 378,56 Millionen US-Dollar, was seine bedeutende Präsenz im Finanzsektor widerspiegelt. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Unternehmens von 8,6 deutet darauf hin, dass es im Verhältnis zu seinem Ertragspotenzial möglicherweise unterbewertet ist, was
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