Allianz Deutschland: Geschäftsergebnisse zum 1. Halbjahr 2012
München (ots) - Allianz Deutschland: Trendwende in der
Sachversicherung
- Modulare Kfz-Versicherung trifft Kundenbedarf
- Operatives Ergebnis legt kräftig zu
- Deutlich höheres Kapitalanlagenergebnis
Die Allianz Deutschland AG hat im 1. Halbjahr 2012 an die Erfolge
der strategischen Veränderungen des Vorjahres angeknüpft -
insbesondere in der Schaden- und Unfallversicherung, deren
Beitragseinnahmen um 1,5 Prozent zulegten. Insgesamt lag der Umsatz
mit 14,7 (14,8) Milliarden Euro 1,2 Prozent unter dem Vorjahreswert.
Dies geht auf das schwächere Einmalbeitragsgeschäft in der
Lebensversicherung zurück, das erwartungsgemäß abnahm. Das operative
Ergebnis verbesserte sich in allen Geschäftsfeldern und übertraf mit
einem Anstieg von 21,6 Prozent auf 1,0 (0,8) Milliarden Euro den
Vorjahreswert deutlich. Zu dieser Entwicklung trugen vor allem höhere
Kapitalanlagenergebnisse in der Lebens- und Krankenversicherung sowie
ein verbessertes versicherungstechnisches Ergebnis in der Schaden-
und Unfallversicherung bei. Das Halbjahresergebnis erhöhte sich um
32,2 Prozent auf 0,8 (0,6) Milliarden Euro.
'Wir haben im vergangenen Jahr in vielen Bereichen die Weichen neu
gestellt', sagt Markus Rieß, Vorstandsvorsitzender der Allianz
Deutschland AG. 'Die Geschäftsentwicklung der ersten Jahreshälfte
bestätigt, dass die Richtung stimmt.' Er betont aber auch: 'Ein
großer Teil des Weges liegt noch vor uns.' Daher wird die Allianz
Deutschland alle Geschäftsbereiche weiter konsequent auf die
Zufriedenheit der Kunden ausrichten.
Wachstumstrend in der Schaden- und Unfallversicherung fortgesetzt
Die Beitragseinnahmen in der Schaden- und Unfallversicherung
legten nach der rückläufigen Entwicklung der letzten Jahre zu. Sie
erhöhten sich um 1,5 Prozent auf 5,6 (5,5) Milliarden Euro. 'Damit
haben wir die Trendwende erreicht', sagt Markus Rieß. Vor allem der
Anstieg von 2,7 Prozent in der Kraftfahrtversicherung wirkte sich
hier spürbar aus. Erfolgreich verlief auch das Neugeschäft. Die Neu-
und Mehrbeiträge nahmen um 8,2 Prozent auf 648 (599) Millionen Euro
zu. Der neue Tarif MeinAuto, das erste Angebot aus der neuen
modularen Produktwelt der Allianz, trug hierzu wesentlich bei. 'Der
Erfolg von MeinAuto zeigt, dass wir mit unseren modularen Produkten
den Bedarf unserer Kunden treffen', erklärt Markus Rieß.
Die Aufwendungen für Geschäftsjahresschäden stiegen in den ersten
sechs Monaten 2012 um 1,4 Prozent auf 2,6 (2,6) Milliarden Euro an.
Dies ist vor allem auf die starke Zunahme der Aufwendungen für
Leitungswasserschäden infolge des strengen Frosts Anfang des Jahres
zurückzuführen. Ihre Schaden-Kosten-Quote hat die Allianz Deutschland
in der Schaden- und Unfallversicherung dennoch auf 98,8 (100,2)
Prozent gesenkt. Dazu trugen neben geringeren Elementarschäden vor
allem höhere verdiente Beiträge und das verbesserte Ergebnis aus
Vorjahresschäden bei. Die Schaden-Kosten-Quote bildet in der
Sachversicherung das Verhältnis von Kosten und Schadenaufwand zu den
verdienten Beiträgen ab.
Schadenbearbeitung effektiver aufgestellt
Damit trägt das im Vorjahr aufgesetzte 'Zukunftsprogramm Sach'
erste Früchte. Neben der Einführung modularer Produkte waren
Prozessverbesserungen in der Schadenbearbeitung eine der wichtigsten
Neuerungen. Neue Schaden-Service-Einheiten in der Kraftfahrt-, der
Sach- und der Haftpflichtversicherung betreuen Schadenfälle von
Anfang bis Ende aus einer Hand. Die so vereinfachte
Schadenbearbeitung sorgt für eine höhere Kundenzufriedenheit bei
gleichzeitig schnelleren und damit kostengünstigeren Prozessen.
Laufende Beiträge in der Lebensversicherung legen zu
Im Geschäftsbereich Lebensversicherung nahmen die
Beitragseinnahmen um 3,8 Prozent auf 7,3 (7,6) Milliarden ab.
Erwartungsgemäß lag das Einmalbeitragsgeschäft mit einem Minus von
12,7 Prozent deutlich unter dem Vorjahreswert. Die laufenden Beiträge
hingegen, die den Großteil des Umsatzes ausmachen, erhöhten sich um
2,7 Prozent auf 4,5 (4,4) Milliarden Euro.
Analog zur Entwicklung der Beitragseinnahmen verringerten sich die
Neubeiträge um 11,2 Prozent auf 3,2 (3,6) Milliarden Euro. Dies geht
ausschließlich auf den Rückgang der Einmalbeiträge zurück. Das
Neugeschäft gegen laufenden Beitrag stieg um 2,4 Prozent. Gefragt
waren besonders klassische Rentenversicherungen. 'Die
Lebensversicherung ist und bleibt eines der besten Produkte zur
Altersvorsorge', erläutert Rieß.
Krankenversicherung gewinnt Kunden
In der Krankenversicherung erhöhten sich die Beitragseinnahmen um
2,2 Prozent auf 1,6 (1,6) Milliarden Euro als Folge des guten
Neugeschäfts des Jahres 2011 sowie der Beitragsanpassungen zu
Jahresbeginn. Die Neubeiträge stiegen leicht um 0,5 Prozent an. Dabei
legten die Neubeiträge der Zusatzversicherung um 3,7 Prozent zu,
während das Neugeschäft der Vollversicherung mit 1,4 Prozent unter
dem Vorjahreswert blieb. Zum Ende des 1. Halbjahrs waren in der
privaten Krankenversicherung 2,5 Millionen Personen versichert -
47.300 Personen mehr im Vergleich zum Vorjahreshalbjahr.
Schwieriges Marktumfeld belastet Bankgeschäft
Im Bankgeschäft gingen die operativen Erträge um 4,5 Prozent auf
170 (178) Millionen Euro zurück. Dabei belasteten die aktuelle
Zinsentwicklung den Zinsüberschuss und die schwierige Situation am
Kapitalmarkt den Provisionsüberschuss. Die Allianz Bank verzeichnete
einen operativen Verlust in Höhe von 30 Millionen Euro. Im
Bankgeschäft über die Oldenburgische Landesbank AG und ihrer
Zweigniederlassung Allianz Bank insgesamt reduzierte sich der
operative Verlust gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres um
13 Millionen Euro auf 10 Millionen Euro.
Kapitalanlagenergebnis deutlich verbessert
Das Kapitalanlagenergebnis verbesserte sich um 30,3 Prozent (1,4
Milliarden Euro) auf 6,0 (4,6) Milliarden Euro. Dies ist insbesondere
auf höhere realisierte Gewinne sowie gestiegene laufende Erträge
infolge eines höheren Kapitalanlagenbestands zurückzuführen. Die
verwalteten Kapitalanlagen nahmen gegenüber dem Stichtag 31. Dezember
2011 um 4,7 Prozent auf 224,9 Milliarden Euro zu. Die
Bewertungsreserven erhöhten sich aufgrund der weiter gefallenen
Zinsen gegenüber dem Jahresende 2011 um 40,2 Prozent (6,6 Milliarden
Euro) auf 23,0 (16,4) Milliarden Euro.
Ausblick
Auch in der zweiten Jahreshälfte arbeitet die Allianz Deutschland
an weiteren Verbesserungen, insbesondere im Hinblick auf die
Zufriedenheit ihrer Kunden. In der Schaden- und Unfallversicherung
geht der Versicherer für das Gesamtjahr weiterhin von einem Anstieg
der Beitragseinnahmen aus. Gleiches gilt für die Krankenversicherung.
Dagegen erwartet er in der Lebensversicherung aufgrund weiter
rückläufiger Einmalbeiträge unverändert niedrigere Beitragseinnahmen.
Das aktuell unsichere Marktumfeld wird weiterhin die Ertragslage des
Bankgeschäfts belasten. Insgesamt dürfte der Umsatz der Allianz
Deutschland AG voraussichtlich unter dem Vorjahresniveau liegen.
Sofern sich keine außergewöhnlichen Belastungen aus
Naturkatastrophen, Großschäden und der Entwicklung an den
Kapitalmärkten ergeben, sollte sich das operative Ergebnis spürbar
verbessern.
Allianz Deutschland AG
Eckdaten 1. Halbjahr 2012 (konsolidierte Zahlen)1
1-6 2012 in % 1-6 2011
Umsatz in EURO 14.666 Mio. -1,2 14.843 Mio
- Schaden- und Unfallversicherung 5.584 Mio. 1,5 5.500 Mio.
- Lebensversicherung 7.282 Mio. -3,8 7.569 Mio.
- Krankenversicherung 1.636 Mio. 2,2 1.600 Mio.
- Bankgeschäft 2 170 Mio. -4,5 178 Mio.
Operatives Ergebnis 999 Mio. 21,6 822 Mio.
Halbjahresergebnis 757 Mio. 32,2 573 Mio.
30.06.2012 in % 31.12.2011
Kapitalanlagen in EURO(Bilanzwert) 224,9 Mrd. 4,7 214,7 Mrd.
1 Aufgrund von Konsolidierungseffekten lassen sich die
Segmentzahlen nicht immer zu den Konzernzahlen addieren.
2 Das Banksegment umfasst das Regionalbankgeschäft der
Oldenburgischen Landesbank AG (OLB) mit ihren Tochterunternehmen und
das Geschäft der Allianz Bank als Zweigniederlassung der OLB.
Originaltext: Allianz Deutschland AG (ADAG)
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München (ots) - Allianz Deutschland: Trendwende in der
Sachversicherung
- Modulare Kfz-Versicherung trifft Kundenbedarf
- Operatives Ergebnis legt kräftig zu
- Deutlich höheres Kapitalanlagenergebnis
Die Allianz Deutschland AG hat im 1. Halbjahr 2012 an die Erfolge
der strategischen Veränderungen des Vorjahres angeknüpft -
insbesondere in der Schaden- und Unfallversicherung, deren
Beitragseinnahmen um 1,5 Prozent zulegten. Insgesamt lag der Umsatz
mit 14,7 (14,8) Milliarden Euro 1,2 Prozent unter dem Vorjahreswert.
Dies geht auf das schwächere Einmalbeitragsgeschäft in der
Lebensversicherung zurück, das erwartungsgemäß abnahm. Das operative
Ergebnis verbesserte sich in allen Geschäftsfeldern und übertraf mit
einem Anstieg von 21,6 Prozent auf 1,0 (0,8) Milliarden Euro den
Vorjahreswert deutlich. Zu dieser Entwicklung trugen vor allem höhere
Kapitalanlagenergebnisse in der Lebens- und Krankenversicherung sowie
ein verbessertes versicherungstechnisches Ergebnis in der Schaden-
und Unfallversicherung bei. Das Halbjahresergebnis erhöhte sich um
32,2 Prozent auf 0,8 (0,6) Milliarden Euro.
'Wir haben im vergangenen Jahr in vielen Bereichen die Weichen neu
gestellt', sagt Markus Rieß, Vorstandsvorsitzender der Allianz
Deutschland AG. 'Die Geschäftsentwicklung der ersten Jahreshälfte
bestätigt, dass die Richtung stimmt.' Er betont aber auch: 'Ein
großer Teil des Weges liegt noch vor uns.' Daher wird die Allianz
Deutschland alle Geschäftsbereiche weiter konsequent auf die
Zufriedenheit der Kunden ausrichten.
Wachstumstrend in der Schaden- und Unfallversicherung fortgesetzt
Die Beitragseinnahmen in der Schaden- und Unfallversicherung
legten nach der rückläufigen Entwicklung der letzten Jahre zu. Sie
erhöhten sich um 1,5 Prozent auf 5,6 (5,5) Milliarden Euro. 'Damit
haben wir die Trendwende erreicht', sagt Markus Rieß. Vor allem der
Anstieg von 2,7 Prozent in der Kraftfahrtversicherung wirkte sich
hier spürbar aus. Erfolgreich verlief auch das Neugeschäft. Die Neu-
und Mehrbeiträge nahmen um 8,2 Prozent auf 648 (599) Millionen Euro
zu. Der neue Tarif MeinAuto, das erste Angebot aus der neuen
modularen Produktwelt der Allianz, trug hierzu wesentlich bei. 'Der
Erfolg von MeinAuto zeigt, dass wir mit unseren modularen Produkten
den Bedarf unserer Kunden treffen', erklärt Markus Rieß.
Die Aufwendungen für Geschäftsjahresschäden stiegen in den ersten
sechs Monaten 2012 um 1,4 Prozent auf 2,6 (2,6) Milliarden Euro an.
Dies ist vor allem auf die starke Zunahme der Aufwendungen für
Leitungswasserschäden infolge des strengen Frosts Anfang des Jahres
zurückzuführen. Ihre Schaden-Kosten-Quote hat die Allianz Deutschland
in der Schaden- und Unfallversicherung dennoch auf 98,8 (100,2)
Prozent gesenkt. Dazu trugen neben geringeren Elementarschäden vor
allem höhere verdiente Beiträge und das verbesserte Ergebnis aus
Vorjahresschäden bei. Die Schaden-Kosten-Quote bildet in der
Sachversicherung das Verhältnis von Kosten und Schadenaufwand zu den
verdienten Beiträgen ab.
Schadenbearbeitung effektiver aufgestellt
Damit trägt das im Vorjahr aufgesetzte 'Zukunftsprogramm Sach'
erste Früchte. Neben der Einführung modularer Produkte waren
Prozessverbesserungen in der Schadenbearbeitung eine der wichtigsten
Neuerungen. Neue Schaden-Service-Einheiten in der Kraftfahrt-, der
Sach- und der Haftpflichtversicherung betreuen Schadenfälle von
Anfang bis Ende aus einer Hand. Die so vereinfachte
Schadenbearbeitung sorgt für eine höhere Kundenzufriedenheit bei
gleichzeitig schnelleren und damit kostengünstigeren Prozessen.
Laufende Beiträge in der Lebensversicherung legen zu
Im Geschäftsbereich Lebensversicherung nahmen die
Beitragseinnahmen um 3,8 Prozent auf 7,3 (7,6) Milliarden ab.
Erwartungsgemäß lag das Einmalbeitragsgeschäft mit einem Minus von
12,7 Prozent deutlich unter dem Vorjahreswert. Die laufenden Beiträge
hingegen, die den Großteil des Umsatzes ausmachen, erhöhten sich um
2,7 Prozent auf 4,5 (4,4) Milliarden Euro.
Analog zur Entwicklung der Beitragseinnahmen verringerten sich die
Neubeiträge um 11,2 Prozent auf 3,2 (3,6) Milliarden Euro. Dies geht
ausschließlich auf den Rückgang der Einmalbeiträge zurück. Das
Neugeschäft gegen laufenden Beitrag stieg um 2,4 Prozent. Gefragt
waren besonders klassische Rentenversicherungen. 'Die
Lebensversicherung ist und bleibt eines der besten Produkte zur
Altersvorsorge', erläutert Rieß.
Krankenversicherung gewinnt Kunden
In der Krankenversicherung erhöhten sich die Beitragseinnahmen um
2,2 Prozent auf 1,6 (1,6) Milliarden Euro als Folge des guten
Neugeschäfts des Jahres 2011 sowie der Beitragsanpassungen zu
Jahresbeginn. Die Neubeiträge stiegen leicht um 0,5 Prozent an. Dabei
legten die Neubeiträge der Zusatzversicherung um 3,7 Prozent zu,
während das Neugeschäft der Vollversicherung mit 1,4 Prozent unter
dem Vorjahreswert blieb. Zum Ende des 1. Halbjahrs waren in der
privaten Krankenversicherung 2,5 Millionen Personen versichert -
47.300 Personen mehr im Vergleich zum Vorjahreshalbjahr.
Schwieriges Marktumfeld belastet Bankgeschäft
Im Bankgeschäft gingen die operativen Erträge um 4,5 Prozent auf
170 (178) Millionen Euro zurück. Dabei belasteten die aktuelle
Zinsentwicklung den Zinsüberschuss und die schwierige Situation am
Kapitalmarkt den Provisionsüberschuss. Die Allianz Bank verzeichnete
einen operativen Verlust in Höhe von 30 Millionen Euro. Im
Bankgeschäft über die Oldenburgische Landesbank AG und ihrer
Zweigniederlassung Allianz Bank insgesamt reduzierte sich der
operative Verlust gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres um
13 Millionen Euro auf 10 Millionen Euro.
Kapitalanlagenergebnis deutlich verbessert
Das Kapitalanlagenergebnis verbesserte sich um 30,3 Prozent (1,4
Milliarden Euro) auf 6,0 (4,6) Milliarden Euro. Dies ist insbesondere
auf höhere realisierte Gewinne sowie gestiegene laufende Erträge
infolge eines höheren Kapitalanlagenbestands zurückzuführen. Die
verwalteten Kapitalanlagen nahmen gegenüber dem Stichtag 31. Dezember
2011 um 4,7 Prozent auf 224,9 Milliarden Euro zu. Die
Bewertungsreserven erhöhten sich aufgrund der weiter gefallenen
Zinsen gegenüber dem Jahresende 2011 um 40,2 Prozent (6,6 Milliarden
Euro) auf 23,0 (16,4) Milliarden Euro.
Ausblick
Auch in der zweiten Jahreshälfte arbeitet die Allianz Deutschland
an weiteren Verbesserungen, insbesondere im Hinblick auf die
Zufriedenheit ihrer Kunden. In der Schaden- und Unfallversicherung
geht der Versicherer für das Gesamtjahr weiterhin von einem Anstieg
der Beitragseinnahmen aus. Gleiches gilt für die Krankenversicherung.
Dagegen erwartet er in der Lebensversicherung aufgrund weiter
rückläufiger Einmalbeiträge unverändert niedrigere Beitragseinnahmen.
Das aktuell unsichere Marktumfeld wird weiterhin die Ertragslage des
Bankgeschäfts belasten. Insgesamt dürfte der Umsatz der Allianz
Deutschland AG voraussichtlich unter dem Vorjahresniveau liegen.
Sofern sich keine außergewöhnlichen Belastungen aus
Naturkatastrophen, Großschäden und der Entwicklung an den
Kapitalmärkten ergeben, sollte sich das operative Ergebnis spürbar
verbessern.
Allianz Deutschland AG
Eckdaten 1. Halbjahr 2012 (konsolidierte Zahlen)1
1-6 2012 in % 1-6 2011
Umsatz in EURO 14.666 Mio. -1,2 14.843 Mio
- Schaden- und Unfallversicherung 5.584 Mio. 1,5 5.500 Mio.
- Lebensversicherung 7.282 Mio. -3,8 7.569 Mio.
- Krankenversicherung 1.636 Mio. 2,2 1.600 Mio.
- Bankgeschäft 2 170 Mio. -4,5 178 Mio.
Operatives Ergebnis 999 Mio. 21,6 822 Mio.
Halbjahresergebnis 757 Mio. 32,2 573 Mio.
30.06.2012 in % 31.12.2011
Kapitalanlagen in EURO(Bilanzwert) 224,9 Mrd. 4,7 214,7 Mrd.
1 Aufgrund von Konsolidierungseffekten lassen sich die
Segmentzahlen nicht immer zu den Konzernzahlen addieren.
2 Das Banksegment umfasst das Regionalbankgeschäft der
Oldenburgischen Landesbank AG (OLB) mit ihren Tochterunternehmen und
das Geschäft der Allianz Bank als Zweigniederlassung der OLB.
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