American Express Co (NYSE:AXP) hat seine neuesten Kreditperformance-Metriken für seine US-Verbraucher- und US-Kleinunternehmer-Kreditkartenportfolios offengelegt. Die Daten, die heute in einer 8-K-Einreichung bei der Securities and Exchange Commission präsentiert wurden, zeigen die Säumigkeits- und Abschreibungsraten für Oktober, September und August 2024.
Die US-Verbraucherkredite des Unternehmens beliefen sich zum 31.10.2024 auf 88 Milliarden US-Dollar, mit einer Säumigkeitsrate von 1,4% für 30 Tage überfällige Kredite, was mit der Rate vom September übereinstimmt und leicht über der Rate von 1,3% im August liegt. Die Netto-Abschreibungsrate nur für das Kapital betrug im Oktober 2,4%, ein deutlicher Anstieg von 1,9% im September und höher als die Rate von 2,2% im August.
Für die US-Kleinunternehmer-Kredite erreichte die Gesamtsumme Ende Oktober 30,5 Milliarden US-Dollar, mit einer Säumigkeitsrate von 1,5% für 30 Tage überfällige Kredite, was der Rate des Vormonats entspricht und über der Rate von 1,4% im August liegt. Die Netto-Abschreibungsrate wurde im Oktober mit 2,2% gemeldet, ein leichter Anstieg von 2,1% im September und ein Rückgang von 2,3% im August.
Die kombinierte Gesamtsumme für Kreditkartenkredite sowohl im US-Verbraucher- als auch im US-Kleinunternehmer-Segment belief sich auf 118,5 Milliarden US-Dollar.
Zusätzlich zeigte der American Express Credit Account Master Trust, der verbriefte Kredite umfasst, einen Endsaldo des Gesamtkapitals von 25,7 Milliarden US-Dollar für den Monat zum 31.10.2024. Die annualisierte Ausfallrate nach Rückflüssen betrug 1,5%, wobei insgesamt 0,2 Milliarden US-Dollar an Krediten 30+ Tage überfällig waren.
Das Unternehmen weist darauf hin, dass die Eigenschaften der verbrieften Kredite im Lending Trust möglicherweise nicht identisch mit denen der gesamten US-Verbraucher- oder US-Kleinunternehmer-Kreditkartenportfolios sind, die sowohl verbriefte als auch nicht verbriefte Kredite umfassen. Die Kreditperformance des Lending Trust kann aufgrund von Unterschieden in der Kreditmischung, dem Jahrgang, der Alterung und den Berechnungsmethoden monatlich variieren.
In anderen aktuellen Nachrichten meldete American Express starke Ergebnisse für das dritte Quartal und übertraf die Erwartungen mit einem Gewinn pro Aktie von 3,49 US-Dollar und einem Umsatz von insgesamt 16,6 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 8% im Jahresvergleich entspricht. Das Unternehmen erhöhte auch seine Gewinn-pro-Aktie-Prognose für das Gesamtjahr auf 13,75 bis 14,05 US-Dollar. Inmitten dieser Entwicklungen tätigte American Express auch eine bedeutende Geschäftstransaktion und erwarb die vollständige Eigentümerschaft an Swisscard von UBS. Dieser Schritt folgte auf die Veräußerung des 50-prozentigen Anteils von UBS am Joint Venture.
Die Meinungen der Analysten zu American Express waren unterschiedlich. TD Cowen behielt die Halteempfehlung für die Aktien des Unternehmens bei und erhöhte das Kursziel von 260 auf 268 US-Dollar, was eine differenzierte Sicht auf die jüngste finanzielle Performance des Unternehmens widerspiegelt. Andererseits erhöhte Baird das Kursziel für American Express von 215 auf 240 US-Dollar, behielt aber aufgrund von Bedenken hinsichtlich des Umsatzwachstums und der Zukunftsaussichten des Unternehmens die Underperform-Bewertung bei. BTIG wiederholte seine Verkaufsempfehlung für American Express, behielt das Kursziel von 230 US-Dollar bei und äußerte Skepsis bezüglich der Fähigkeit des Unternehmens, sein Ziel eines Umsatzwachstums von 10% im Jahresvergleich zu erreichen.
InvestingPro Erkenntnisse
Die jüngsten Kreditperformance-Metriken von American Express können mit zusätzlichen finanziellen Erkenntnissen von InvestingPro weiter kontextualisiert werden. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens beträgt 202,78 Milliarden US-Dollar, was seine bedeutende Präsenz in der Konsumentenfinanzbranche widerspiegelt. Dies steht im Einklang mit dem InvestingPro-Tipp, der AXP als "prominenten Akteur" in seinem Sektor hervorhebt.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Unternehmens von 21,22 und das PEG-Verhältnis von 0,76 deuten darauf hin, dass AXP möglicherweise zu einer angemessenen Bewertung im Verhältnis zu seinem Gewinnwachstumspotenzial gehandelt wird. Dies wird durch einen InvestingPro-Tipp unterstützt, der darauf hinweist, dass AXP "zu einem niedrigen KGV im Verhältnis zum kurzfristigen Gewinnwachstum gehandelt wird".
American Express hat eine starke finanzielle Performance gezeigt, mit einem Umsatz von 59,24 Milliarden US-Dollar in den letzten zwölf Monaten und einem Umsatzwachstum von 8,94% im gleichen Zeitraum. Diese solide Wachstumsentwicklung wird durch die Dividendenpolitik des Unternehmens ergänzt. Ein InvestingPro-Tipp merkt an, dass AXP "54 Jahre in Folge Dividendenzahlungen beibehalten hat", was sein Engagement für Aktionärsrenditen unterstreicht.
Die Aktienperformance des Unternehmens war besonders beeindruckend, mit einer Gesamtrendite von 83,0% im letzten Jahr und einer Rendite von 55,73% seit Jahresbeginn. Diese robuste Performance spiegelt sich in dem InvestingPro-Tipp wider, der eine "hohe Rendite über das letzte Jahr" erwähnt und dass die Aktie "nahe dem 52-Wochen-Hoch gehandelt wird".
Für Investoren, die eine umfassendere Analyse suchen, bietet InvestingPro 13 zusätzliche Tipps für American Express, die ein tieferes Verständnis der finanziellen Position und der Marktaussichten des Unternehmens ermöglichen.
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