Dividenden werden selbst von den erfahrensten Investoren gerne übersehen. Dabei können regelmäßige Ausschüttungen ein mächtiger Verbündeter beim persönlichen Vermögensaufbau sein.
Bestes Beispiel ist der DAX. Kenner werden wissen, dass die Dividenden der 30 DAX-Unternehmen beim deutschen Premium-Index automatisch reinvestiert werden. Der langfristige Unterschied zum DAX-Kursindex, bei dem die Dividenden nicht reinvestiert werden, dürfte so manchen Investor überraschen: Während der DAX-Kursindex in den letzten zehn Jahren um respektable 66 % nach oben kletterte, verteuerte sich der DAX dank Dividendenturbo um sagenhafte 125 % (Stand: 06.09.2019).
Das, meine Damen und Herren, ist die Macht der Dividenden! Grund genug, sich immer mal wieder nach interessanten Dividendenaktien umzuschauen. Die Aktien von TUI (DE:TUIGn) (WKN: TUAG00), Cropenergies (DE:CE2G) (WKN: A0LAUP), E.ON (DE:EONGn) (WKN: ENAG99) bieten nicht nur verführerische Dividenden, sondern können derzeit auch noch für einen einstelligen Euro-Betrag erworben werden.
1. TUI Aktien des Touristikkonzerns TUI könnte man sich derzeit für etwa 9,46 Euro ins Depot holen (Stand: 06.09.2019). Ein Traum! Schließlich war der Klassiker im Jahr 2018 zeitweise mehr als doppelt so teuer.
Trotz der Widrigkeiten im Kursverlauf schüttete TUI auch für 2018 mehr an die Investoren aus als im Jahr zuvor. Damit gehört der Sommer-Sonne-Strand-Konzern nun auch zum erlesenen Kreis der Unternehmen, die ihre Dividende in jedem der letzten fünf Jahre erhöht haben.
Das Wachstum kann sich sehen lassen. Flossen 2013 noch 0,13 Euro an die Investoren, sind es für 2018 bereits 0,72 Euro. Wer hier nur auf den Kurs schaut, könnte also einiges verpasst haben.
2. Cropenergies Die Aktie des Bioethanol-Herstellers Cropenergies ist derzeit für etwa 5,55 Euro zu haben (Stand: 06.09.2019). Investoren, die sich für erneuerbare Energien interessieren und gleichzeitig die Kasse klingeln lassen wollen, könnten mit dieser Aktie einen Volltreffer landen.
Auch wenn die Dividendenrendite für 2018 von etwa 4 % verführerisch wirkt, sind Wachstumsfantasien wie bei Kollege TUI aus meiner Sicht noch nicht absehbar. Für 2015 fiel die Dividende bei Cropenergies komplett ins Wasser. In den Jahren danach schwankte die Ausschüttung zwischen 0,15 Euro und 0,30 Euro.
Seit 2016 steigen die Umsätze wieder spürbar. Der zukünftige Erfolg von Cropenergies dürfte allerdings eng mit dem Ethanol-Preis zusammenhängen. Für Investoren, die in diesem Rohstoff den entscheidenden Baustein für die zukünftige Energiesicherung sehen, schreibt sich die Wachstumsgeschichte quasi wie von selbst.
3. E.ON Energieversorger E.ON gehört für mich aktuell ebenfalls in die Top 3 der günstigen Dividendenaktien. Mit einem Preis von 8,55 Euro pro Stück erhält man eine Aktie mit einer bewegten Dividendenhistorie (Stand: 06.09.2019).
Investoren, die der E.ON-Aktie schon länger die Treue halten, mussten in den letzten zehn Jahren hilflos mit ansehen, wie der Kurs des DAX-Mitglieds um schockierende 70 % in sich zusammenfiel (Stand: 06.09.2019). Der Dividende erging es nicht besser. Während 2009 noch 1,50 Euro pro Aktie an die Investoren überwiesen wurde, waren es am Tiefpunkt 2016 gerade einmal 0,21 Euro.
Trotz des Durchhängers kam für 2018 eine Dividende von 0,43 Euro zustande. Starten die Essener jetzt also wieder durch? Vielleicht! Schließlich braut sich am deutschen Konjunkturhimmel derzeit einiges zusammen. Da auf Energie auch in schwierigen Zeiten wohl kaum jemand verzichten mag, könnte sich die E.ON Aktie für die kommenden Wochen und Jahre als Glücksgriff erweisen.
Dividenden haben bei meiner Planung immer oberste Priorität Für viele Investoren mögen die Ausschüttungen nur nettes Beiwerk sein. Hier und da ein paar Euro-Cent im Jahr – wie wichtig kann das schon sein angesichts des in Echtzeit blinkenden Nervenkitzels der Börsenkirmes?
Nun, zum einen schätze ich regelmäßige Ausschüttungen, weil ich handfest und greifbar an den (hoffentlich) guten Ergebnissen meiner Lieblingsunternehmen beteiligt werden möchte. Glänzende Bilanzen sind schön und gut. Aber wenigstens ein Mal im Jahr möchte ich daran erinnert werden, dass ich eine echte Cash Cow im Depot habe.
Das Dividendenwachstum setzt dem noch die Krone auf. Nicht nur, dass ich jährlich für meine Geduld bezahlt werde. Zusätzlich kann ich bei guten Geschäften auch auf eine kräftige Dividendenerhöhung hoffen.
Was man da erwarten kann, lässt sich gut am US-amerikanischen Index S&P 500 ablesen. Nachdem sich die US-Unternehmen von den Wirren der letzten Krise erholt hatten, wurden die Dividenden jedes Jahr im Durchschnitt zwischen 5 und 15 % erhöht (Stand: 06.09.2019). Daran haben auch die Panikverkäufe von 2016 und 2018 nichts geändert.
Geld verdienen, während alle Panik schieben. Was will man mehr?
Stefan besitzt keine der erwähnten Aktien. The Motley Fool besitzt keine der erwähnten Aktien.
Motley Fool Deutschland 2019