Eine monatliche Dividende kann einiges erleichtern. Sie kann beispielsweise dein Einkommen effektiv aufbessern. Oder aber auch monatliche Rechnungen bezahlen. Und eine Rentenlücke schließen, die vermutlich ebenfalls auf monatlicher Basis am meisten auffällt.
Egal weshalb du alle Pi mal Daumen 30 Tage eine Ausschüttung wünscht, das ist im Endeffekt natürlich auch deine Sache. Im Folgenden wollen wir uns jedoch zwei monatliche Auszahler ansehen, auf die ich setze.
Anstatt jedoch die Dividende maßgeblich in den Vordergrund zu rücken (keine Panik, hierum wird es natürlich auch gehen!), werden wir vermehrt auf die operative Chance eingehen. Selbst eine monatliche Dividende ist schließlich nur so gut wie das Unternehmen, das sie liefert.
1. LTC Properties Eine erste Aktie, die mir zwölf Mal im Jahr einen kleinen Check ausstellt, ist die von LTC Properties (WKN: 884625). Hierbei handelt es sich um einen US-amerikanischen REIT, der gegenwärtig 0,19 US-Dollar pro Monat auszahlt. Bei einem derzeitigen Aktienkursniveau von 36,81 US-Dollar entspricht das einer Dividendenrendite von 6,19 %.
Die Dividende scheint mit seit über 80 Monaten stets soliden Ausschüttungen sehr sicher. Mit Funds from Operations in Höhe von 0,74 US-Dollar und einem Ausschüttungsverhältnis von 77 % scheint die Dividende zudem sehr nachhaltig. Und das sogar in einer Coronazeit. Ein monatlicher Zahler, der entsprechend interessant sein kann.
Jedoch auch aus operativer Sicht. LTC Properties investiert schließlich in ca. 200 Immobilien aus dem Bereich der Altenvorsorge. Der grundsätzliche Trend und ein zuverlässiges, defensives Geschäftsmodell mit stabilen Einnahmen scheinen daher gegeben. Zyklizität in der Altersvorsorge ist schließlich kaum vorhanden.
Wohl aber ein gewisser Konkurrenzdruck: Speziell im US-amerikanischen Markt gibt es gegenwärtig mehr Angebot, als Nachfrage. Das hat zwischenzeitig bei den Drittpartnern von LTC Properties (LTC Properties vermietet nicht selbst Zimmer an Senioren, sondern über Betreiber) zu einer Pleite geführt. Die jedoch ohne Dividendenkürzung gemeistert werden konnte.
Die gesteigerte Konkurrenzsituation könnte mittel- bis langfristig durch alternde Babyboomer ausgeglichen werden, die zu einer größeren Nachfrage führen. In meinen Augen überwiegen daher die langfristigen Chancen die kurzfristigen Risiken, weshalb ich hier mit soliden und langfristig zumindest stets stabilen Dividenden rechne.
2. Realty Income Ein zweiter monatlicher Zahler, auf den ich ebenfalls setze, ist zudem Realty Income (WKN: 899744). Was gilt es zur Dividende dieses legendären REITs zu sagen? Nun: Im Juni werden es 600 stets konstante Monate mit über 100 Erhöhungen. Die Dividende ist entsprechend stabil und nachhaltig und beläuft sich bei einer monatlichen Auszahlung in Höhe von 0,233 US-Dollar und einem Aktienkursniveau von 55,31 US-Dollar (29.05.2020, maßgeblich für alle Kurse) auf 5,05 %. Ein starker Wert für diesen US-REIT.
Realty Income investiert dabei vornehmlich in sogenannte Single-Tenant-Immobilien. Sprich Immobilien, die lediglich einen Mieter besitzen. Ein großer Schwerpunkt sind dabei Einzelhändler, wobei es häufig Ketten und bekannte, US-amerikanische Supermärkte sind, die hier zu den größeren Mietern zählen. Weitere Schwerpunkte sind außerdem Fitnessstudios und Tankstellen. Sprich: Vieles, das einen defensiven Kern besitzt und irgendwo zur kritischen Infrastruktur zählt. Das ist insbesondere in Zeiten des Coronavirus wichtig.
Wird es Kürzungen bei Realty Income geben? Ja, Stundungen scheinen hier ebenfalls möglich, was die Umsätze und Funds from Operations etwas einbrechen lassen könnte. Allerdings zeigt die Historie hier sehr deutlich: Der US-REIT ist krisenerprobt.
Im ersten Quartal dieses Jahres sind Funds from Operations je Aktie jedoch sogar um 7,3 % auf 0,88 US-Dollar gestiegen, das Ausschüttungsverhältnis beläuft sich somit trotz Coronavirus auf 79,4 %. In meinen Augen ein starkes Zahlenwerk, das zeigt: Die Dividende scheint nicht in Gefahr zu sein.
Das sind meine zwei monatlichen Zahler … auch etwas für dich? LTC Properties und Realty Income sind daher meine beiden Zahler, die mir eine monatliche Dividende ermöglichen. Ich schätze beide US-REITs sehr stabil ein, was insbesondere auf das operative Geschäft zurückzuführen ist. Sowie die langfristige Perspektive und die Stabilität in Coronazeiten. Die einzige Frage, die sich jetzt anstellt, ist: Handelt es sich hierbei auch um attraktive Kandidaten für dich? Das, mein Freund, kann ich dir leider nicht beantworten.
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Vincent besitzt Aktien von LTC Properties und Realty Income. The Motley Fool besitzt keine der erwähnten Aktien.
Motley Fool Deutschland 2020
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