Für die Aktie Talanx stehen per 01.11.2018, 17:43 Uhr 31,67 EUR an der Heimatbörse Xetra zu Buche. Talanx zählt zum Segment „Mehrspartenversicherung“.
Nach einem bewährten Schema haben wir Talanx auf dem aktuellen Niveau bewertet. Dabei durchläuft die Aktie eine Bewertung für 8 Faktoren, die jeweils mit der Bewertung „Buy“, „Hold“ oder „Sell“ versehen werden. Daraus resultiert im letzten Schritt eine Gesamtbewertung.
1. Technische Analyse: Aus den letzten 200 Handelstagen errechnet sich für die Talanx-Aktie ein Durchschnitt von 33,7 EUR für den Schlusskurs. Der Schlusskurs am letzten Handelstag lag bei 31,2533 EUR (-7,26 Prozent Unterschied) und wir vergeben daher eine „Sell“-Bewertung aus charttechnischer Sicht. Neben dem 200-Tages-Durchschnitt wird auch der 50-Tages-Durchschnitt oft im Rahmen der Charttechnik analysiert. Für diesen Wert (32,04 EUR) liegt der letzte Schlusskurs nahe dem gleitenden Durchschnitt (-2,46 Prozent). Somit ergibt sich in diesem Fall eine andere Bewertung der Talanx-Aktie, und zwar ein „Hold“-Rating. Talanx erhält so insgesamt für die einfache Charttechnik eine „Hold“-Bewertung.
2. Fundamental: Derzeit liegt das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) bei 11,91. Das bedeutet, für jeden Euro Gewinn von Talanx zahlt die Börse 11,91 Euro. Dies sind 12 Prozent weniger als für vergleichbare Werte in der Branche gezahlt werden. Im Bereich „Insurance“ liegt der durchschnittliche Wert momentan bei 13,61. Aus diesem Grund ist der Titel unterbewertet und wird daher auf Grundlage des KGV als „Buy“ eingestuft.
3. Analysteneinschätzung: Die Aktie der Talanx wurde in den vergangenen zwölf Monaten von Analysten aus Research-Abteilungen insgesamt mit folgenden Einstufungen versehen: 8 Buy, 4 Hold und 0 Sell-Einstufungen. Daraus leiten wir für die langfristige Einstufung ein „Buy“ ab. Auf kurzfristiger Basis, bezogen auf die vorliegenden Studien des vergangenen Monats, gilt die Aktie als „Buy“. In diesem Zeitraum stuften 4 Analysten den Titel als Buy ein, 2 als Hold und 0 als Sell. Das Kursziel für die Aktie der Talanx liegt im Mittel wiederum bei 37,71 EUR. Da der letzte Schlusskurs bei 31,2533 EUR verläuft, ergibt sich eine erwartete Kursentwicklung von 20,66 Prozent. Dies ist verbunden mit der Einstufung „Buy“. Somit ergibt sich aus der Bewertung von Analysten für die Aktie der Talanx insgesamt die Einschätzung „Buy“.
4. Anleger: Talanx wurde in den vergangenen zwei Wochen von den überwiegend privaten Nutzern in sozialen Medien als besonders positiv bewertet. Zu diesem Schluss kommt unsere Redaktion bei der Auswertung der diversen Kommentare und Wortmeldungen, die sich in den beiden vergangenen Wochen mit diesem Wert befasst haben. Darüber hinaus wurden in den vergangenen Tagen überwiegend positive Themen rund um den Wert angesprochen. Zusammengefasst sind wir der Auffassung, die Anleger-Stimmung auf dieser Ebene erlaubt daher die Einstufung „Buy“. Deshalb erzeugt die Messung der Anleger-Stimmung insgesamt eine „Buy“-Einstufung.
5. Relative Strength Index: Ein prominentes Signal der technischen Analyse, der Relative Strength-Index, RSI, bezieht die Auf- und Abwärtsbewegungen von Kursen in einem Zeitraum von – musterhaft – 7 Tagen aufeinander. Bei einer Ausprägung zwischen 0 und 30 gilt ein Wert als „überverkauft“, bei 70 bis 100 als „überkauft“ und dazwischen als neutral. Der RSI der Talanx führt bei einem Niveau von 43,64 zur Einstufung „Hold“. Der RSI25, bezogen auf einen Zeitraum von 25 Tagen, ist mit 58,92 ein Indikator für eine „Hold“-Einschätzung auf diesem Niveau. Damit stellt sich die Gesamteinschätzung auf „Hold“.
6. Dividende: Talanx schüttet gegenüber dem Durchschnitt der Branche Insurance auf Basis der aktuellen Kurse eine Dividendenrendite von 4,6 % und somit 1,59 Prozentpunkte mehr als die im Mittel üblichen 3,01 % aus. Der mögliche Mehrgewinn ist somit höher und führt zur Einstufung „Buy“.
7. Sentiment und Buzz: Wesentliche Veränderungen bei der Stimmungslage oder der Kommunikationsfrequenz lassen präzise Rückschlüsse über das aktuelle Bild einer Aktie in den sozialen Medien zu. Bei Talanx konnten in den vergangenen vier Wochen keine wesentlichen Veränderungen des Stimmungsbildes ausgemacht werden. Daher bewerten wir die Aktie herfür mit einem „Hold“. Bei der Kommunikationsfrequenz konnte dagegen eine leichte Reduktion registriert werden. D. h. in den letzten Wochen wurde weniger über das Unternehmen gesprochen. Insgesamt erhält Talanx auf dieser Stufe daher eine „Sell“-Rating.
8. Branchenvergleich Aktienkurs: Die Aktie hat im vergangenen Jahr eine Rendite von -8,08 Prozent erzielt. Im Vergleich zu Aktien aus dem gleichen Sektor („Financials“) liegt Talanx damit 21,36 Prozent unter dem Durchschnitt (13,28 Prozent). Die mittlere jährliche Rendite für Wertpapiere aus der gleichen Branche „Insurance“ beträgt 1,12 Prozent. Talanx liegt aktuell 9,2 Prozent unter diesem Wert. Aufgrund der Unterperformance bewerten wir die Aktie auf dieser Stufe insgesamt mit einem „Sell“.
Damit erhält die Talanx-Aktie (insgesamt über alle 8 bewerteten Faktoren betrachtet) ein „Hold“-Rating.
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Ein Beitrag von Ethan Kauder.