Great-West Lifeco, ein führendes Finanzdienstleistungsunternehmen, meldete in seiner Telefonkonferenz zu den Ergebnissen des dritten Quartals 2024 Rekordgewinne im operativen Geschäft. Dies markiert das fünfte Quartal in Folge mit einer solch starken Leistung.
Präsident und CEO Paul Mahon hob die starken Ergebnisse des Unternehmens hervor, insbesondere im US-Segment, das um 35% wuchs und zum größten Geschäftsbereich des Unternehmens wurde.
Das Unternehmen feierte zudem das Überschreiten der Marke von 3 Billionen US-Dollar an verwaltetem Vermögen (Assets under Administration, AUA) und erwartet, seine mittelfristigen Ziele zu erreichen oder zu übertreffen. Für den Abschluss des Jahres 2024 zeigt sich das Unternehmen optimistisch.
Wichtige Erkenntnisse
- Die operativen Gewinne von Great-West Lifeco überstiegen 1 Milliarde US-Dollar, mit einem Anstieg des operativen Gewinns pro Aktie um 12% auf 1,14 US-Dollar.
- Das US-Segment, hauptsächlich getrieben durch Empower, zeigte signifikantes Wachstum und ist nun der größte Geschäftsbereich des Unternehmens.
- Eine strategische Vereinbarung mit Primerica Life Insurance in Kanada zielt darauf ab, den Zugang zu fondsgebundenen Versicherungen (segregated funds) zu verbessern.
- Empowers Übernahme von Plan Management Corporation erweitert das Angebot im Bereich der digitalen Verwaltung von Aktienplänen.
- Das Unternehmen hält eine starke Kundenbindungsrate von 97% und eine hohe Erfolgsquote von über 60% in verschiedenen Segmenten.
- Die Führungskräfte erwarten ein zweistelliges Gewinnwachstum, gestützt auf ein diversifiziertes Geschäftsmodell und eine starke Marktpositionierung.
Unternehmensausblick
- Great-West Lifeco strebt ein anhaltendes zweistelliges Gewinnwachstum und eine LICAT-Quote (Life Insurance Capital Adequacy Test) von rund 130% zum Jahresende an.
- Der Ausblick bleibt positiv, mit der Erwartung, die mittelfristigen Ziele zu übertreffen.
- Die regulatorische Sicherheit in den USA nach den Wahlergebnissen dürfte Empower zugutekommen.
Bearishe Highlights
- Höhere Mittelabflüsse in diesem Jahr aufgrund einer großen geplanten Dekonversion.
- Gesunkene Nachfrage nach Immobilien-Umkehrhypotheken im Vereinigten Königreich aufgrund höherer Zinssätze.
Bullishe Highlights
- Starke Leistung in Europa mit einem Anstieg der AUA um 21%.
- Empowers Workplace-Segment verzeichnete einen Anstieg der AUA um 16%.
- Starke Pipeline für strukturierte Transaktionen im Rückversicherungsmarkt.
Verfehlungen
- Netto-Mittelabflüsse von 14 Milliarden US-Dollar im Altersvorsorgegeschäft, hauptsächlich von Personen über 60 Jahren.
Highlights der Fragerunde
- Das Unternehmen ist gut für Zinsschwankungen positioniert, mit erwarteter substanzieller Kapitalbildung aus dem US-Geschäft.
- Fokus auf US-Möglichkeiten im Vermögensverwaltungssektor für Fusionen und Übernahmen.
- Erwartete 2 Milliarden US-Dollar in bar bei Lifeco zum Jahresende, gestärkt durch starke Kapitalbildung.
Great-West Lifeco (Börsenkürzel nicht angegeben) hat im dritten Quartal 2024 eine robuste finanzielle Leistung gezeigt, mit Rekordgewinnen im operativen Geschäft und substanziellem Wachstum in seinen US-Aktivitäten.
Die strategischen Schritte des Unternehmens sowohl in Kanada als auch in den USA, einschließlich Partnerschaften und Übernahmen, haben es gut für weiteren Erfolg positioniert.
Trotz Herausforderungen wie demografischen Trends und Marktschwankungen bieten Great-West Lifecos diversifiziertes Geschäftsmodell und starke Umsetzung einen zuversichtlichen Ausblick für die Zukunft.
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