Eine Sache, die Ruheständler von heute und Morgen hassen ist zu viel Volatilität in ihren Portfolios. Der Schlüssel zum Erfolg ist, eine Kollektion von Aktien anzuhäufen, deren Kurse wenig Bewegung zeigen, einen langsame und graduellen Wertzuwachs liefern und ein regelmäßiges Einkommen, um die Ausgaben im Ruhestand mit abzudecken.
Daher sollten Investoren, die gerade erst mit dem Sparen beginnen und darauf aus sind, ihr Sparschwein zu füllen, bestimmt einige hochwertige Dividendenpapiere für ihr Portfolio in Erwägung ziehen. Unternehmen mit gutem Management, soliden Bilanzen und dominanten Marktpositionen bringen dabei die besten Voraussetzungen mit.
Im Folgen stellen wir zwei Dividendenpapiere vor, die in der Vergangenheit solide Einkommen für Ruheständler abgeliefert haben; sie gehören zu einer Gruppe von Aktien, die in Zeiten wirtschaftlicher Turbulenzen als auch in guten Zeiten Gewinne abwerfen.
1. Merck (DE:MRCG)
Der Grund aus dem wir Merck & Company Inc (NYSE:MRK) für eine Alterssicherung mögen, ist die defensive Natur der Aktien des Pharmagiganten und seine wachsende Dividende. Genau wie Einzelhändler, Versorger und Müllunternehmen, liefern Gesundheitsanbieter Dienstleistungen, ohne die wir auch in einer Rezession nicht auskommen und wirtschaftliche Auf- und Abschwünge beeinflussen üblicherweise nicht die Markteinführung neuer Medikamente oder Medizingeräte.
Die Aktie ist in den letzten 12 Monaten um fast 37% gestiegen und ging am Freitag um 0,2% höher zu 81,17 USD aus dem Handel.
Merck, ein globaler Gesundheitsanbieter hat viele Erfolge mit Arzneimitteln vorzuweisen. Sein Krebsmittel Keytruda ist nur der neueste Bestseller in seiner Produktpipeline, dessen Umsatzerlöse schnell wachsen. Jüngste Versuchsergebnisse machen es zu einem klaren Führer bei der Behandlung von Lungenkrebs und Analysten erwarten, dass es bis 2022 nahezu 12 Mrd USD an Umsatz hereinbringen wird.
Das Unternehmen hat auch viele ältere Medikamente im Angebot, die ein solides Einkommen abliefern, insbesondere das Impfsegment, zu dem Schutzstoffe gegen Masern, Mumps und Röteln gehören. Für einen Pharmahersteller sind Ausgaben für Forschung und Entwicklung eine Frage des Überlebens. Im Oktober sagte der Konzern, er wolle bis 2022 16 Mrd USD in neue Investitionsprojekte stecken, 33% mehr als noch vor einem Jahr geplant war.
Eine starke Gewinnentwicklung, ein hohes Forschungsbudget und wachsenden Dividenden und Aktienrückkäufe machen unserer Ansicht nach, Merck zu einer guten Langzeitwette. Im letzten Jahr erhöhte das Unternehmen seine Dividendenausschüttung um 15% auf 2,2 USD pro Aktie im Jahr. Das ergibt beim jetzigen Kurs eine Rendite von 2,7%.
2. Waste Management
Wir machen jeden Tag viel Müll und jemand muss sich darum kümmern, egal ob die Zeiten gut oder schlecht sind. Waste Management Inc (NYSE:WM) aus Kalifornien ist einer guten Position Ihren Müll zu Gold für seine Langzeitinvestoren zu machen. Die Anteile stiegen in den vergangenen 12 Monaten um 33% und beendeten den Handel am Freitag zu 108,43 USD.
Das Unternehmen betreibt das größte Netzwerk an Deponien, Verladestationen und Recycling-Anlagen in den USA und Kanada. Seine sichere Marktposition und Cashflow bedeutet, dass ein stetiger Fluss von Einnahmen vorhanden ist, um Ruheständler auf Jahre zu versorgen.
Im letzten Monat kündigte WM an, es werde seinen Wettbewerber Advanced Disposal Services Inc (NYSE:ADSW) für rund 2,9 Mrd USD schlucken, was vom Wall Street Journal einer der größten Firmenkäufe im Festmüll in mehr einem Jahrzehnt genannt wurde. Der Deal vereint die Nummer eins mit der Nummer vier des Sektors und konsolidiert damit weiter Waste Managements Wettbewerbsvorteil in der Industrie.
Die WM-Aktie hat sich für Langzeitinvestoren als solide Anlage erwiesen. Im vergangenen Jahrzehnt hat das Unternehmen seine Ausschüttungen an die Anteilseigner mehr als verdoppelt. Derzeit zahlt WM pro Jahr 2,05 USD an Dividende pro Anteilsschein, was einer jährlichen Dividendenrendite von 1,87% entspricht.
Bei einer Reinvestition der Dividenden hätten Investoren in den vergangenen fünf Jahren mit der Aktie etwa 150% an Gesamtrendite erzielt, was massiv über den Gewinnen des S&P 500 liegt, der um rund 50% zulegte. Es ist schwer vorherzusagen, ob WM weiter derart gut laufen wird, aber seine Führungsposition in der Industrie suggeriert, dass es eine relativ sichere Wette für Langzeitanleger ist.
Fazit
Dividendenpapiere wie Merck und WM sind sichere Wetten, wenn man ein Portfolio aufbauen will, dass in den Rentenjahren ein stabiles passives Einkommen liefert. Diese Aktien können auch dann besser als der breitere Markt laufen, selbst wenn eine tiefe Korrektur vorliegt oder in Rezessionszeiten. Die Diversifizierung ihres Portfolios mit defensiven Aktien, die regelmäßig wachsende Dividenden einbringen, ist immer eine gute Strategie für Ruheständler.
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