Am Dienstag passte Baird seinen Ausblick für Capital One Financial (NYSE:COF) an und erhöhte das Kursziel von 150 auf 165 US-Dollar, während die neutrale Einschätzung der Aktie beibehalten wurde. Mit einer aktuellen Marktkapitalisierung von 70,6 Milliarden US-Dollar und einem Kurs nahe 185 US-Dollar deutet die InvestingPro-Analyse darauf hin, dass die Aktie fair bewertet ist.
Das Unternehmen verzeichnete einen Anstieg der Nettokreditausfälle (NCOs) im Inlandskartensegment, die im November um etwa 26 Basispunkte auf ca. 6,08% stiegen. Dieser Anstieg folgt auf einen Zuwachs von etwa 59 Basispunkten im Oktober und liegt über dem traditionell normalen Bereich von 450-525 Basispunkten.
Der Jahresvergleich zeigt ein ähnliches Bild mit einem Anstieg von etwa 89 Basispunkten, verglichen mit dem Anstieg von 74 Basispunkten im Oktober. Trotz dieser steigenden NCOs sind die Zahlungsrückstände im Monatsvergleich leicht um etwa 4 Basispunkte gesunken, obwohl sie im Jahresvergleich einen geringfügigen Anstieg von etwa 2 Basispunkten verzeichneten, was zu einer Zahlungsrückstandsquote von etwa 4,57% führte.
Laut InvestingPro-Daten weist Capital One eine starke finanzielle Gesundheit mit einer GUTEN Gesamtbewertung auf und hat 30 Jahre in Folge Dividenden gezahlt.
Darüber hinaus verzeichneten die Kreditkartensalden zum Periodenende ein Jahreswachstum von etwa 5,0%, was eine Verlangsamung gegenüber dem Anstieg von etwa 6,0% im Oktober darstellt. Die Analyse spiegelt diese jüngsten Trends in den Leistungskennzahlen von Capital One wider, die als wichtige Indikatoren für die finanzielle Gesundheit und Kreditqualität im Bankensektor genau beobachtet werden.
Bairds aktualisiertes Kursziel deutet auf eine gewisse Vorsicht angesichts der beobachteten Veränderungen bei Kreditausfällen und Zahlungsrückständen hin, die wichtige Faktoren zur Beurteilung des Risikoprofils von Kreditkartenportfolios sind. Die Beibehaltung eines neutralen Ratings zeigt, dass es zwar positive Aspekte in der finanziellen Leistung von Capital One gibt, aber auch Faktoren, die eine gemäßigtere Erwartung für die Kursentwicklung der Aktie rechtfertigen.
In anderen aktuellen Nachrichten veröffentlichte die Capital One Financial Corporation (NYSE:COF) ihre monatlichen Statistiken zu Kreditausfällen und Zahlungsrückständen für November 2024 und kündigte Dividenden sowohl für Stammaktien als auch für verschiedene Serien von Vorzugsaktien an, deren Auszahlung für November und Dezember 2024 geplant ist.
Die geplante Übernahme von Discover Financial Services durch Capital One im Wert von 35,3 Milliarden US-Dollar ist eine weitere bedeutende Entwicklung, die derzeit auf mögliche Kartellrechtsverletzungen geprüft wird.
Citi behielt ein Kaufrating für die Aktien von Capital One bei und erhöhte das Kursziel von 190 auf 225 US-Dollar, was den Optimismus hinsichtlich des potenziellen Gewinnwachstums des Unternehmens nach der geplanten Übernahme widerspiegelt.
Citis Analyse der Performance von Capital One hob auch die Vermögenssensitivität des Unternehmens hervor, die voraussichtlich teilweise durch Wachstum im Kartensegment ausgeglichen wird.
Allerdings sieht sich Capital One auch möglichen Durchsetzungsmaßnahmen des Consumer Financial Protection Bureau wegen angeblicher Falschdarstellung bezüglich seiner Sparkonten gegenüber.
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