Piper Sandler hat das Kursziel für Capitol Federal Financial (NASDAQ: CFFN) angehoben. Die Investmentbank erhöhte das Ziel auf 7,00 US-Dollar, von zuvor 6,50 US-Dollar, und behielt die Neutral-Bewertung für die Aktie bei.
Die Anpassung erfolgte nach der Veröffentlichung der Finanzergebnisse von Capitol Federal für das vierte Geschäftsquartal 2024. Das Unternehmen meldete einen Gewinn pro Aktie (EPS) von 0,09 US-Dollar, was die Schätzung von Piper Sandler um 0,02 US-Dollar übertraf und einen Cent über dem Konsens anderer Analysten lag.
Der Gewinnüberschuss wurde hauptsächlich auf zwei Faktoren zurückgeführt: Zum einen verbuchte Capitol Federal eine negative Rückstellung von 637.000 US-Dollar, die 0,01 US-Dollar zum EPS beitrug. Piper Sandler hatte hingegen eine positive Rückstellung von 1 Million US-Dollar erwartet. Dies wurde durch die weiterhin hervorragende Kreditqualität des Unternehmens gestützt. Zum anderen fielen die Ausgaben niedriger als prognostiziert aus, was das EPS ebenfalls um 0,01 US-Dollar verbesserte.
Der Zinsüberschuss (NII) von Capitol Federal entsprach den Prognosen, wobei die Marge mit 1,80% leicht über den von Piper Sandler geschätzten 1,79% lag. Weitere Eckpunkte des Berichts waren ein leichter Rückgang bei den Krediten und unveränderte Einlagenniveaus. Die Effizienzquote, die den Overhead einer Bank im Verhältnis zu ihren Erträgen misst, verbesserte sich und sank um 3 Punkte auf 59%.
In anderen aktuellen Entwicklungen zeigte der Ergebnisbericht von Capitol Federal Financial für das dritte Quartal des Geschäftsjahres 2024 einen Gewinn pro Aktie von 0,07 US-Dollar, was den Marktkonsens um 0,04 US-Dollar verfehlte. Dieser Rückstand war hauptsächlich auf einen unerwartet hohen Steuersatz von 38% zurückzuführen, der das Ergebnis um 0,03 US-Dollar pro Aktie belastete.
Der Zinsüberschuss lag ebenfalls um 0,02 US-Dollar pro Aktie unter den Prognosen, bedingt durch eine reduzierte Ertragsvermögensbasis und eine engere Zinsmarge. Trotzdem gelang es dem Unternehmen, die Ausgaben um 0,01 US-Dollar unter den erwarteten Niveaus zu halten und verzeichnete ein Kreditwachstum von knapp 1%.
Analysten von Piper Sandler und Keefe, Bruyette & Woods (KBW) haben ihre Einschätzungen für Capitol Federal Financial aktualisiert. Während Piper Sandler das Kursziel der Aktie von 5,50 US-Dollar auf 7,00 US-Dollar anhob, senkte KBW die Gewinnprognosen pro Aktie für die Geschäftsjahre 2024 und 2025 um jeweils 0,02 US-Dollar und reduzierte das Kursziel auf 6,00 US-Dollar.
Darüber hinaus meldete Capitol Federal Financial einen Quartalsgewinn von 0,11 US-Dollar pro Aktie, was den Erwartungen entsprach. Die Nettozinsmarge des Unternehmens stieg um 11 Basispunkte auf 1,82%, begünstigt durch eine Ende 2023 durchgeführte Wertpapierumstrukturierung. Allerdings verzeichnete das Unternehmen einen Rückgang der Kredite um 3%, der durch einen Anstieg der Einlagen um 8% gegenüber dem Vorquartal ausgeglichen wurde.
InvestingPro Erkenntnisse
Die jüngste Performance von Capitol Federal Financial deckt sich mit mehreren InvestingPro-Erkenntnissen. Der berichtete Gewinnüberschuss entspricht der Prognose von InvestingPro, dass das Unternehmen in diesem Jahr profitabel sein wird. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) der Aktie von 20,95 untermauert zudem den Hinweis, dass CFFN im Verhältnis zum kurzfristigen Gewinnwachstum mit einem niedrigen KGV gehandelt wird, was sich in einem PEG-Verhältnis von lediglich 0,16 widerspiegelt.
Die erwähnte ausgezeichnete Kreditqualität und verbesserte Effizienzquote spiegeln sich in den Finanzkennzahlen wider. InvestingPro-Daten zeigen eine operative Gewinnmarge von 36,23% für die letzten zwölf Monate bis Q4 2024, was auf eine starke operative Effizienz hindeutet. Die Dividendenrendite des Unternehmens liegt bei 5,18%, was für einkommensorientierte Anleger attraktiv sein könnte, insbesondere angesichts der Tatsache, dass CFFN seit 26 Jahren in Folge Dividenden ausgeschüttet hat.
Für Investoren, die eine tiefergehende Analyse suchen, bietet InvestingPro 7 zusätzliche Erkenntnisse zu Capitol Federal Financial, die ein umfassenderes Verständnis der finanziellen Lage und Marktperformance des Unternehmens ermöglichen.
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