- Der Finanzsektor bietet wachstumsorientierten Anlegern 2025 attraktive Chancen.
- Mit dem InvestingPro Stock Screener habe ich zwei Aktien identifiziert, die das Potenzial haben, in diesem Jahr attraktive Renditen zu erzielen.
- Diese Unternehmen sind in unterschiedlichen Bereichen der Finanzlandschaft tätig, profitieren aber beide von einem starken Rückenwind.
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Mit Blick auf das Jahr 2025 bietet der Finanzsektor vielversprechende Chancen für Anleger, die auf Wachstum und Stabilität setzen. Laut dem Aktien-Screener von InvestingPro sind Block Inc (NYSE:XYZ), die Muttergesellschaft von Square, und M&T Bank Corp (NYSE:MTB) zwei prominente Namen, die signifikante Gewinne erwarten lassen.
Quelle: InvestingPro
Die Kurse der beiden Unternehmen dürften aufgrund der Entwicklungen im Jahr 2025 stark ansteigen.
1. Block
- Kurs aktuell: $89,50
- {0|Kursziel}} laut Fair Value: 105,98 USD (Aufwärtspotenzial +18,4 %)
- Marktkapitalisierung: 55,4 Mrd. USD
Block, das früher unter dem Namen Square bekannt war, ist ein führendes Fintech-Unternehmen, das die Zahlungsbranche kontinuierlich revolutioniert. Block, das von Jack Dorsey geleitet wird, ist für seine innovativen Point-of-Sale-Systeme bekannt und unterstützt kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit modernsten Zahlungs-, Analyse- und Finanztools.
Neben den Kernlösungen für kleine und mittlere Unternehmen hat sich die beliebte Cash-App von Block zu einem Favoriten für Peer-to-Peer-Zahlungen und digitales Banking entwickelt und bietet Dienste wie Investitionen, Sparen und direkte Einzahlungen.
Quelle: InvestingPro
Dank seines innovativen Geschäftsmodells und seiner führenden Rolle im Fintech-Bereich bleibt das Unternehmen auch 2025 ein Top-Tipp für wachstumsorientierte Anleger. Darüber hinaus profiliert sich das Unternehmen mit seinen Vorstößen in die Bereiche Kryptowährungen und dezentralisiertes Finanzwesen (DeFi) als wichtiger Akteur in der dynamischen Fintech-Landschaft.
Laut den KI-basierten Modellen von InvestingPro liegt der faire Wert von Block bei 105,98 Dollar, wobei die Aktie aktuell bei 89,50 Dollar notiert. Dies entspricht einem Aufwärtspotenzial von 18,4 % gegenüber dem aktuellen Kurs.
Der Financial Health Score des Unternehmens liegt bei 2,7 von 5, was eine durchschnittliche finanzielle Stabilität anzeigt. In diesen Wert fließen verschiedene Faktoren wie die Liquiditätslage des Unternehmens, die Verschuldung und die operative Effizienz ein.
Quelle: Investing.com
Die Marktkapitalisierung von Block, dessen Tickersymbol kürzlich von SQ in XYZ geändert wurde, beläuft sich auf Basis aktueller Bewertungen auf rund 55 Milliarden Dollar. Der Aktienkurs ist in den letzten 12 Monaten bereits um 34,2% gestiegen.
2. M&T Bank
- Kurs aktuell: 198,26 USD
- {0|Kursziel}} laut Fair Value: 247,48 USD (Aufwärtspotenzial +24,8 %)
- Marktkapitalisierung: 32,8 Mrd. USD
Die M&T Bank Corporation hingegen ist eine traditionellere, aber ebenso überzeugende Anlagemöglichkeit. Die M&T Bank ist eine regionale Bank, die hauptsächlich Kunden im Nordosten der USA bedient und Dienstleistungen in den Bereichen Firmen- und Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung und Hypotheken anbietet.
Ihr Ruf für eine konservative Kreditvergabepraxis und ein kundenorientiertes Bankgeschäft haben sie zu einem stabilen und zuverlässigen Akteur im Finanzsektor gemacht.
Quelle: InvestingPro
M&T dürfte 2025 von einer Reihe positiver Faktoren profitieren. Höhere Zinssätze dürften zu höheren Nettozinsmargen und einer höheren Rentabilität führen. Darüber hinaus dürften die laufenden Bemühungen der Bank zur digitalen Transformation und Kostensenkung die operative Effizienz und damit das Betriebsergebnis weiter verbessern.
Der faire Wert der M&T Bank wird auf 247,48 Dollar geschätzt, der aktuelle Kurs liegt bei 198,26 Dollar. Daraus lässt sich ein deutliches Aufwärtspotenzial von 24,8 % gegenüber dem aktuellen Kurs ableiten.
Hinzu kommt, dass der Financial Health Score des Unternehmens bei 2,8 von 5 liegt, also etwas höher als bei Block, was auf eine relativ stabile Finanzlage hindeutet. Unterstützt wird diese Einschätzung durch die starke Kapitalposition der Bank, die kontinuierlichen Dividendenzahlungen (aktuelle Rendite 2,9 %) und die etablierte Marktpräsenz.
Quelle: Investing.com
Derzeit kommt der Kreditgeber und Finanzdienstleister mit Sitz in Buffalo, New York, auf eine Marktkapitalisierung von 32,8 Milliarden Dollar. Der Aktienkurs stieg in den letzten 12 Monaten um 44,2 %.
Fazit
Block und M&T Bank sind zwei ganz unterschiedliche, aber attraktive Optionen für Investments im Finanzsektor.
Die Cash App-Mutter bietet das Wachstumspotenzial eines Fintech-Disruptors, der insbesondere von seinen Innovationen im Bereich des digitalen Zahlungsverkehrs und der Kryptowährungen profitiert. Die M&T Bank hingegen überzeugt durch Stabilität und verlässliche Rentabilität, gestützt durch ihre starke regionale Präsenz und operative Effizienz.
Für Anleger, die auf die Trends im Finanzsektor im Jahr 2025 setzen wollen, sind beide Aktien gut positioniert, um ansprechende Renditen zu erzielen.
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Disclaimer und Autorenhinweis: Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels bin ich selbst Long im S&P 500 und im Nasdaq 100 über den SPDR® S&P 500 ETF (SPY) bzw. den Invesco QQQ Trust ETF (QQQ). Zusätzlich habe ich Engagements im Invesco Top QQQ ETF (QBIG), Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP) und VanEck Vectors Semiconductor ETF (SMH).
Mein Ansatz ist, meine Positionen in Einzelaktien und ETFs regelmäßig neu zu gewichten, basierend auf einer kontinuierlichen Risikobeurteilung des makroökonomischen Umfelds und der Fundamentaldaten der Unternehmen.
Die in diesem Artikel geäußerten Ansichten spiegeln ausschließlich meine persönliche Meinung wider und sind nicht als Anlageberatung zu verstehen. Jede Investition birgt Risiken, und du solltest deine Entscheidungen unter Berücksichtigung deiner individuellen Risikotoleranz treffen.