Piper Sandler hat seine Einschätzung für National Bank Holdings (NYSE: NBHC) angepasst und das Kursziel von 44 auf 48 US-Dollar angehoben, während die neutrale Bewertung der Aktie beibehalten wurde.
Die Überarbeitung folgt auf die jüngsten Quartalsergebnisse der Bank, die zu Aktualisierungen des von der Analysefirma verwendeten Finanzmodells führten.
Das aktualisierte Modell spiegelt eine robustere Margenprognose wider und geht von einer leichten Verringerung der Ertragsvermögensbasis aus. Trotz dieser Reduzierung wird ein höherer Nettozinsertrag (NII) erwartet.
Darüber hinaus werden stärkere Gebühreneinnahmen, moderat höhere Ausgaben sowie leicht niedrigere Rückstellungen und Abschreibungen prognostiziert.
Diese Anpassungen haben zu einer Erhöhung der Gewinn pro Aktie (EPS)-Schätzungen für die kommenden Jahre geführt. Für 2024 wurde die EPS-Schätzung um 0,23 US-Dollar auf 3,15 US-Dollar angehoben, und für 2025 wurde sie um 0,10 US-Dollar auf 3,20 US-Dollar erhöht. Piper Sandler hat auch eine EPS-Schätzung für 2026 eingeführt und diese auf 3,45 US-Dollar festgelegt.
Der Kommentar des Analysten beleuchtet die Gründe für die aktualisierten Prognosen: "Nach dem Quartal umfassen unsere wesentlichen Modellanpassungen eine stärkere Margenprognose, eine leicht kleinere Ertragsvermögensbasis (aber dennoch höheren NII), höhere Gebühreneinnahmen, moderat höhere Ausgaben sowie leicht niedrigere Rückstellungen und Abschreibungen.
Infolge unserer Änderungen und der Ergebnisse des dritten Quartals erhöhen wir unsere EPS-Schätzungen für 2024 und 2025 um 0,23 bzw. 0,10 US-Dollar auf 3,15 bzw. 3,20 US-Dollar. Darüber hinaus führen wir eine EPS-Schätzung für 2026 von 3,45 US-Dollar ein, die eine relativ stabile Marge, ein hohes einstelliges Kreditwachstum, gute Kostenkontrolle und eine weiterhin exzellente Kreditqualität voraussetzt", erklärte Piper Sandler.
In anderen aktuellen Nachrichten meldete National Bank Holdings eine starke finanzielle Performance im dritten Quartal, einschließlich eines deutlichen Anstiegs des Gewinns, des Nettozinsertrags und des Nicht-Zinsertrags.
Der operative Gewinn pro Aktie (EPS) der Bank von 0,86 US-Dollar übertraf die Schätzung von Stephens von 0,73 US-Dollar, unterstützt durch eine Verbesserung des Nettozinsertrags (NII) um 3,3% und eine Ausweitung der Nettozinsmarge (NIM) um 11 Basispunkte. Stephens, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, erhöhte daraufhin das Kursziel für die Aktien von National Bank Holdings von 46 auf 49 US-Dollar und behielt die Gleichgewichtung bei.
Der finanzielle Erfolg der Bank war teilweise auf proaktive Maßnahmen zur Senkung der Einlagenkosten im Vorfeld der Federal Reserve-Sitzung im September zurückzuführen. Das Unternehmen macht auch Fortschritte mit seiner 2UniFi-Plattform, die im November in den Live-Test geht. Stephens sieht in der Plattform und den robusten Kreditpipelines der Bank potenzielle Aufwärtschancen für das zukünftige Wachstum der Bank.
National Bank Holdings meldete für das dritte Quartal einen Gewinn von 33,1 Millionen US-Dollar oder 0,86 US-Dollar pro verwässerter Aktie, einen annualisierten Anstieg des Nettozinsertrags um 20% und einen Nicht-Zinsertrag von 18,4 Millionen US-Dollar. Die Einlagen der Bank wuchsen um 120 Millionen US-Dollar, und es wurde ein Rückgang der Quote der notleidenden Kredite und der Abschreibungen verzeichnet.
Für das vierte Quartal wird ein Nicht-Zinsertrag zwischen 16 und 18 Millionen US-Dollar erwartet, wobei die Nicht-Zinsaufwendungen voraussichtlich zwischen 64 und 66 Millionen US-Dollar liegen werden.
InvestingPro Erkenntnisse
Ergänzend zur Analyse von Piper Sandler bieten aktuelle Daten von InvestingPro zusätzliche Perspektiven auf National Bank Holdings (NYSE: NBHC). Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Unternehmens liegt bei 12,97, was auf eine relativ attraktive Bewertung im Vergleich zu Branchenkollegen hindeutet. Dies steht im Einklang mit der neutralen Bewertung und dem erhöhten Kursziel des Analysten.
InvestingPro-Tipps heben hervor, dass NBHC seine Dividende seit 9 Jahren in Folge erhöht hat, was ein Engagement für Aktionärsrenditen demonstriert. Dies ist besonders bemerkenswert angesichts der aktuellen Dividendenrendite von 2,49%. Die starke Dividendenhistorie des Unternehmens könnte für einkommensorientierte Anleger attraktiv sein.
Darüber hinaus hat die NBHC-Aktie eine beeindruckende Performance gezeigt, mit einer Gesamtrendite von 62,87% im vergangenen Jahr, und wird derzeit nahe ihrem 52-Wochen-Hoch gehandelt. Diese robuste Kursentwicklung unterstützt die Entscheidung von Piper Sandler, das Kursziel anzuheben.
Für Leser, die an einer umfassenderen Analyse interessiert sind, bietet InvestingPro 11 zusätzliche Tipps für NBHC, die einen tieferen Einblick in die finanzielle Gesundheit und Marktposition des Unternehmens geben.
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