von Geoffrey Smith
Investing.com - Banken und Aufsichtsbehörden verlieren den Kampf gegen Geldwäsche.
Daten, des Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums haben ein Bild von Banken gezeichnet, die von der schieren Menge potenziell verdächtiger Überweisungen überwältigt sind, ohne die Ressourcen oder den Willen zu besitzen, das Problem gründlich anzugehen.
Die Menge an Geld, die jedes Jahr weltweit gewaschen wird, wird nach Angaben des Büros der Vereinten Nationen für Drogen und Kriminalität auf 2% bis 5% des globalen BIP geschätzt, was absolut 2 Billionen US-Dollar wären. Die Zeitschrift American Banker stellte fest, dass das System nur 1% davon abfängt.
Während ein Großteil der veröffentlichten Informationen weitgehend historisch war, wurden erneut die Namen einer Handvoll namhafter Banken durch den Dreck gezogen.
Sowohl US- als auch EU-Gesetzgeber erwägen Möglichkeiten zur Verbesserung ihrer jeweiligen Regulierungspraxis: Der Kongress befasst sich mit dem Illicit Cash Act, der es den Banken ermöglichen würde, die Identität der Menschen hinter den unzähligen Briefkastenfirmen zu kennen, über die Geld gewaschen wird. Die EU beabsichtigt unterdessen, die Aufsicht über die Bekämpfung der Geldwäsche auf eine neue europäische Regulierungsbehörde zu übertragen, die - wie man hofft - Kriminelle besser fangen kann als das überarbeitete und manchmal kompromittierte Aufsichtspersonal der kleineren EU-Staaten.
Ob beides jemals eine wirksame Verteidigung gegen das globale organisierte Verbrechen bieten wird, ist jedoch eine andere Frage.