Am 04.08.2018, 17:35 Uhr notiert die Aktie Travelers an ihrem Heimatmarkt New York mit dem Kurs von 129,62 USD. Das Unternehmen gehört zum Segment „Schaden- und Unfallversicherung“.
Wie Travelers derzeit einzuschätzen ist, ergibt sich aus einer mehrstufigen Analyse. Dabei haben wir 8 Kategorien ausgewählt, die jeweils zum Ergebnis „Buy“, „Hold“ oder „Sell“ führen. Diese Ergebnisse werden schlussendlich zum Gesamtergebnis konsolidiert.
1. Dividende: Travelers hat mit einer Dividendenrendite von aktuell 2,4 Prozent einen leicht niedrigeren Wert als der Branchendurchschnitt (2,94%). Aufgrund der nicht allzu großen Differenz zum Durchschnitt von 0,54 Prozent bewegt sich die Aktie in einem Korridor, der für die Redaktion zu einer „Hold“-Einschätzung führt. Die Dividendenrendite ist übrigens ein börsentäglich schwankender Wert, der sich aus dem Verhältnis der Dividende zum aktuellen Aktienkurs ergibt.
2. Anleger: Die Anleger-Stimmung bei Travelers in den Diskussionsforen und Meinungsspalten der sozialen Medien ist insgesamt besonders positiv. Dies zeigt sich in den Äußerungen und Meinungen der vergangenen beiden Wochen, die wir für Sie ausgewertet haben, um einen weiteren Bewertungsfaktor für die Aktie zu gewinnen. Dabei zeigte sich, dass in den vergangenen Tagen insbesondere positive Themen bei den Diskussionen im Mittelpunkt standen, womit der Titel insgesamt die Einschätzung „Buy“ erhält. Schließlich haben diese Form der Analyse um konkret berechenbare Handelssignale aus den sozialen Medien angereichert. Dabei zeigten sich 3 Sell- und 0 Buy-Signal. Aus diesem Bild wiederum lässt sich auf dieser Stufe eine „Sell“ Empfehlung ableiten. Damit errechnet sich unserer Einschätzung nach zum Punkt Anleger-Stimmung insgesamt ein „Buy“.
3. Sentiment und Buzz: Starke positive oder negative Ausschläge in der Internet-Kommunikation lassen sich mit unserer Analyse präzise und frühzeitig erkennen. Die Stimmung hat sich für Travelers in den vergangenen Wochen jedoch deutlich eingetrübt. Die Aktie bekommt von uns dafür eine „Sell“-Bewertung. Die Diskussionsstärke misst die Aufmerksamkeit der Marktteilnehmer in den sozialen Medien. Für Travelers haben unsere Programme in den letzten vier Wochen eine verringerte Aktivität gemessen. Dies deutet auf ein gefallendes Interesse der Marktteilnehmer für diese Aktie hin. Travelers bekommt dafür eine „Sell“-Bewertung. Insgesamt wird die Aktie auf dieser Stufe daher mit einem „Sell“ bewertet.
4. Technische Analyse: Auf Basis des gleitenden Durchschnittskurses ist die Travelers derzeit ein „Hold“. Denn der GD200 des Wertes verläuft in Höhe von 133,7 USD, womit der Kurs der Aktie (129,7 USD) um -2,99 Prozent über diesem Trendsignal verläuft. Dies entspricht der Einstufung als „Hold“. Auf Basis der vergangenen 50 Tage ergibt sich ein gleitender Durchschnittskurs (GD50) von 126,94 USD. Dies wiederum entspricht aus Sicht des Aktienkurses selbst einer Abweichung von +2,17 Prozent. Damit ist die Aktie in diesem Zeitraum ein „Hold“-Wert. Insgesamt entspricht dies dem Rating „Hold“.
5. Fundamental: Der wichtigste Indikator für die fundamentale Analyse ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Auf dessen Basis ist Travelers mit einem Wert von 16,59 deutlich günstiger als das Mittel in der Branche „Insurance“ und daher unterbewertet. Das Branchen-KGV liegt bei 50,48 , womit sich ein Abstand von 67 Prozent errechnet. Daher stufen wir den Titel als „Buy“-Empfehlung ein.
6. Analysteneinschätzung: Geht es nach der langfristigen Meinung von Analysten, dann wird die Travelers-Aktie die Einschätzung „Hold“ erhalten. Insgesamt liegen folgende Bewertungen vor: 6 Buy, 9 Hold, 3 Sell. In einer zweiten Betrachtung ist auch die Einstufung der Analysten für den vergangenen Monat interessant. Hier hat sich folgendes Bild ergeben: 0 Buy, 3 Hold, 0 Sell. Damit führen die jüngsten Analysen zu einem Gesamturteil von „Hold“. Schließlich ist auch das Kursziel der Analysten für die Bewertung der Aktie insgesamt interessant. Dieses wird bei 136 USD angesiedelt. Damit würde die Aktie künftig eine Performance von 4,86 Prozent erzielen, da sie derzeit 129,7 USD kostet. Diese Entwicklung führt zur Einstufung „Hold“. Für die gesamte Analysteneinschätzung vergeben wir als Redaktion insgesamt das Rating „Hold“.
7. Branchenvergleich Aktienkurs: Travelers erzielte in den vergangenen 12 Monaten eine Performance von 1,32 Prozent. Ähnliche Aktien aus der „Insurance“-Branche sind im Durchschnitt um 7,59 Prozent gestiegen, was eine Underperformance von -6,27 Prozent im Branchenvergleich für Travelers bedeutet. Der „Financials“-Sektor hatte eine mittlere Rendite von 11,87 Prozent im letzten Jahr. Travelers lag 10,55 Prozent unter diesem Durchschnittswert. Die Unterperformance sowohl im Branchen- als auch im Sektorvergleich führt zu einem „Sell“-Rating in dieser Kategorie.
8. Relative Strength Index: Der Relative Strength Index, abgekürzt als RSI, indiziert die Bewegungen von Aktienkursen innerhalb von 7 Tagen, indem die Aufwärtsbewegungen auf die Anzahl der Bewegungen in Bezug gesetzt werden. Die Normspanne reicht von 0 bis 100. Der RSI der Travelers liegt bei 48,96, womit die Situation als weder überkauft noch -verkauft betrachtet wird. Daraus resultiert eine Bewertung als „Hold“. Der RSI25 dehnt den Berechnungszeitraum auf 25 Tage aus. Der RSI für die Travelers bewegt sich bei 39,87. Dies gilt als Indikator für eine weder überkaufte noch -verkaufte Situation, der ein „Hold“ zugeodnert wird. Insgesamt vergeben wir daher für diese Kategorie die Einstufung „Hold“.
Damit erhält die Travelers-Aktie (insgesamt über alle 8 bewerteten Faktoren betrachtet) ein „Hold“-Rating.
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Ein Beitrag von Ethan Kauder.