Dividendenstarke ETFs können ein Mittel der Wahl sein, um einen Ruhestand zu retten. Die diversifizierte Basis an ausschüttenden Aktien kann dabei eine Rentenlücke schließen. Wobei man als Investor natürlich stets in Erwägung ziehen sollte, dass es gerade auf Passivfondsbasis Dividendenkürzungen geben kann. Vor allem bei einem marktbreiten Ansatz.
Allerdings: Wer auf Qualität der Ausschütter achtet, der wird die Kürzungen womöglich weitgehend umgehen können. Werfen wir in diesem Sinne heute einen Foolishen Blick auf den iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF (DE:QDVW) und überprüfen einmal, wie viel Diversifikation und qualitative Dividende in dem ETF wirklich stecken. Kleiner Hinweis: Das Ergebnis könnte überraschend sein.
Der Blick auf den ETF Bevor wir allerdings einen Deep-Dive in den ETF tätigen, werfen wir zunächst einen oberflächlichen Blick auf den Passivfonds. Wie wir mit Blick auf die Beschreibung feststellen können, investiert der Passivfonds in Qualitätsausschütter. Wobei die Auswahl der breite, globale Markt ist. Mit 304 verschiedenen Aktien ist die Diversifikation jedenfalls schon einmal alles andere als verkehrt.
Neben der Dividendenrendite werden außerdem die Nachhaltigkeit der Dividenden gemessen an fundamentalen Kennzahlen berücksichtigt sowie die Historie der Dividendenzahlungen. Zwei Merkmale, die natürlich nur oberflächlich bedient werden können. Allerdings durchaus eine defensive Klasse auf Passivfondsbasis besitzen können.
Innerhalb der letzten zwölf Monate zahlte er 0,2974 US-Dollar an die Investoren aus, die bei einem derzeitigen Fondskurs von 5,20 US-Dollar (17.08.2020, maßgeblich für alle Kurse) einer Dividendenrendite von 5,71 % entsprechen würden. Hier könnte grundsätzlich die Qualität mit der Ausschüttungsrendite übereinstimmen. Ein idealer Kompromiss für eine Ruhestandsrettung scheint vom Ansatz her möglich.
Mit einer Gesamtkostenquote von 0,38 % p. a. halten sich die Gebühren in einem vergleichsweise moderaten Rahmen. Dabei ist der Passivfonds vollreplizierend und natürlich ausschüttend. Ein idealer Mix also?
Der Blick in den ETF Grundsätzlich: Kann man durchaus weiterhin annehmen. Wenn es einen Schwachpunkt gibt, dann ist es womöglich die regionale Aufteilung. Knapp mehr als 59 % der Aktien kommen aus den USA. Da allerdings stabile Dividendenzahlungen und nicht ein marktbreiter Durchschnitt im Vordergrund stehen sollen, ist dieser Mix definitiv vertretbar.
Branchenseitig bilden Pharma-Aktien (DE:HPHA) mit 18,13 % den größten Schwerpunkt, gefolgt von Telekom-Aktien (DE:DTEGn) mit ca. 7,3 %. Konsumgüter und Versorger kommen ebenfalls auf knapp 7 %, damit ist ein großer Teil des ETF wirklich alles andere als zyklisch. Der Mix wird dadurch für Ruheständler eigentlich bloß interessanter.
Auch die Top-Beteiligungen weisen viel Qualität auf: Mit Procter & Gamble (NYSE:PG), AT&T (NYSE:T), Roche (SIX:RO) und weiteren bekannten Namen ist hier viel Qualität, ja, sogar adelige gebündelt. Womöglich handelt es sich wirklich um einen Mix, der prädestiniert für alle Ruheständler sein könnte.
Schau dir diesen ETF näher an! Der iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF könnte daher wirklich ein Passivfonds sein, wo vieles stimmt. Die Dividende, die Qualität, die Nachhaltigkeit, die defensive Klasse und eine nichtzyklische Ausrichtung. Im Gesamtpaket ist das wirklich ziemlich attraktiv für einen Dividenden-ETF. Nähere Blicke können sich daher durchaus anbieten!
Vincent besitzt Aktien von AT&T. The Motley Fool besitzt keine der erwähnten Aktien.
Motley Fool Deutschland 2020
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