Wenn Sie Risiken abgeneigt sind, gibt es derzeit nicht viele Möglichkeiten, ein angemessenes Einkommen erzielen.
Wir leben in einem Umfeld mit anhaltend niedrigen Zinssätzen, in dem Sparkonten nichts abwerfen und die Rendite von Staatsanleihen äußerst niedrig ist. Diese Situation dürfte anhalten, da die Zentralbanken die Zinssätze nahe Null halten, um die Wirtschaft gegen die Folgen der Coronavirus-Pandemie abzuschirmen.
Allerdings bietet die Investition in Aktien mit wachsenden Dividenden eine Möglichkeit, Wohlstand für Ihre goldenen Jahre aufzubauen. Unternehmen, die regelmäßig die Dividende erhöhen, haben zumeist etablierte Geschäftsmodelle, die Stabilität und Wachstum in ihr Portfolio bringen könnten.
In Anbetracht dieser Vorteile und unter Berücksichtigung des eigenen Risikoappetits finden Sie hier unsere Auswahl der drei Top-Aktien mit Dividendenwachstum, die für eine Aufnahme in ein Langzeitportfolio in Betracht gezogen werden sollten.
1. Microsoft
Viele Anleger halten Microsoft (NASDAQ:MSFT) für einen reinen Technologiewert. Aus unserer Sicht ist Microsoft aber auch eine großartige Einkommensaktie, die man langfristig kaufen und halten kann.
Es besteht kein Zweifel, dass das Unternehmen seine Investoren in den letzten fünf Jahren mit enormen Gewinnen belohnt hat, in denen sein Aktienkurs um über 400% gestiegen ist. Das Unternehmen profitierte von einem Anstieg der Technologieinvestitionen, seinem führenden Marktanteil im Cloud-Computing und der Stärke seiner Kernprodukte im Office-Segment.
Das Unternehmen hat einen Anteil von 82% am Markt für Desktop-Betriebssysteme und generiert über Lizenzgebühren enorme Mengen an wiederkehrenden Einnahmen. Hinzu kommt Office, das jetzt ein abonnementbasierter Dienst für die Millionen von Privat- und Unternehmensnutzern von Microsoft ist und eine Gewinnperle bleibt.
Wenn Sie ein einkommensorientierter Investor sind, müssen Sie Unternehmen wie Microsoft finden. Diese sind die Giganten, die die Macht haben, ihre Geschäftsfelder zu verteidigen und Sie für den Rest Ihres Lebens zu bezahlen.
Und Microsoft hat eine hervorragende Erfolgsbilanz, wenn es darum geht, seine Investoren zu belohnen. Seit 2004, als das Unternehmen erstmals eine Dividende ausschüttete, ist die Auszahlung des Unternehmens um fast das Fünffache gestiegen.
Das Dividendenwachstum wurde durch eine niedrige Ausschüttungsquote und starke zugrunde liegende Geschäftsbereiche unterstützt.
Mit einer vierteljährlichen Ausschüttung von 0,51 USD pro Aktie kommt Microsoft auf eine Dividendenrendite von unter 1% im Jahr. Diese Rendite mag vielen Anlegern gering erscheinen, aber vergessen Sie nicht, dass Microsoft immer noch wächst und damit ein großes Aufwärtspotenzial bietet.
Einschließlich der Dividendenzahlungen hat Microsoft in den letzten fünf Jahren eine Gesamtrendite von 420% geliefert. Die Microsoft-Aktie beendete den regulären Handel gestern zu 227,27 USD.
2. Procter & Gamble
Der Konsumgüterriese Procter & Gamble (NYSE:PG) ist ein großartiges Dividendenpapier, das in ein langfristig angelegtes Portfolio gehört, in dem es ruhig sitzen und wachsende Auszahlungen für seinen Investor erzielen kann.
Die P&G-Aktie, die gestern zu 138,18 USD aus dem Handel ging, bietet derzeit eine Rendite von 2,29%. Das Unternehmen hat seine Dividende in 61 Jahren in Folge erhöht, eine Erfolgsbilanz, die nur wenige Unternehmen vorweisen können.
Dieses konstante Dividendenwachstum zeigt auch, wie stark der Cashflow des Unternehmens ist. Die Produktpalette, zu der weltweit anerkannte Marken wie Pampers Windeln, Tide Waschmittel und Charmin Toilettenpapier gehören, ist stark genug, um das Umsatzwachstum durch Kriege, Rezessionen und Marktabschwünge hindurch aufrechtzuerhalten.
Die Stärke der Konsummarken von P&G wurde während der aktuellen Gesundheitskrise deutlich. Der Konsumgigant gehört zu den wenigen Unternehmen, die während der gesamten Pandemie ihre Gewinnprognose für das Gesamtjahr beibehalten haben und von den Panikkäufen von Toilettenpapier und Reinigungsprodukten profitierten, als sich das Coronvirus ausbreitete.
Mit einer Ausschüttungsquote von 66% verfügt das Unternehmen über genügend Spielraum, um seine Auszahlungen an die Investoren weiter auszubauen. In den letzten zehn Jahren hat sich die Dividende auf 0,79 USD je Aktie im Quartal verdoppelt.
3. Johnson & Johnson
Bei der Entscheidung für eine Aktie mit Dividendenwachstum sollten sich Anleger auf drei Schlüsselfaktoren konzentrieren, um Fehlentscheidungen zu vermeiden: die künftige Dividendenrendite, die Ausschüttungsquote (der Prozentsatz der Dividendenzahlungen am freien Cashflow) und die Erfolgsbilanz beim Dividendenwachstum.
Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), der weltweit größte Hersteller von freiverkäuflichen als auch verschreibungspflichtigen Gesundheitsprodukten, erfüllt alle drei Anforderungen. Das Unternehmen hat in den letzten 58 Jahren jedes Jahr seine Dividende erhöht.
Das derzeitige Umfeld im Bereich der öffentlichen Gesundheit stärkt die Position von J&J weiter, wo das Unternehmen von der starken Nachfrage nach rezeptfreien Produkten profitiert hat. J&J stellt alles her, von innovativen Krebstherapien bis hin zu medizinischen Geräten und rezeptfreien Grundnahrungsmitteln wie dem Schmerzmittel Tylenol.
Im April erhöhte J&J seine vierteljährliche Dividende von 0,95 USD um 6,3% auf 1,01 USD je Aktie. Bei einem Kurs von 151,52 USD ergibt dies eine jährliche Dividendenrendite von 2,63%.
Fazit
Der Kauf von Aktien mit wachsenden Dividenden sollte ein Hauptbestandteil Ihrer Anlagestrategie für den Ruhestand sein. Deren stetig steigenden Auszahlungen werden dazu beitragen, Ihren Wohlstand zu vergrößern, während sie gleichzeitig eine Absicherung gegen wirtschaftliche Unsicherheiten bieten.