Wenn Sie mit dem Sparen für den Ruhestand beginnen wollen, ist es wichtig, einige hochwertige Dividendenaktien zu besitzen. Unternehmen, die verlässliche und vorhersehbare Erträge sowie ein langfristiges Wachstumspotenzial bieten, sorgen genau dann für Einkommen, wenn Sie es in Ihren goldenen Jahren am dringendsten brauchen.
Eine Herausforderung für Anfänger besteht jedoch darin, genau diese Unternehmen zu finden. Eine Methode, welche diese Aufgabe erleichtert, besteht darin, sich auf den Dividend Aristocrats Index zu konzentrieren, d.h. auf Unternehmen, die ihre Dividende in jedem der letzten 25 Jahre erhöht haben.
Eine Bilanz von Dividendenerhöhungen über ein Vierteljahrhundert hinweg ist ein solider Indikator dafür, dass diese Unternehmen nicht nur in guten Zeiten, sondern auch in Abschwüngen und Rezessionen stabile und verlässliche Erträge für ihre Anleger erzielen können.
Seit 1926 haben Dividenden etwa 32 % zur Gesamtrendite des S&P 500 beigetragen, während 68 % des Gewinns aus Kapitalzuwachs stammt, wie eine Untersuchung von S&P Dow Jones Indices zeigte.
Im Folgenden haben wir eine Liste mit drei Dividenden-Aristokraten zusammengestellt, die Ihnen einen Eindruck von deren Stärke vermitteln soll.
1. Johnson & Johnson
Aktien aus dem Gesundheitssektor können Rentnern ein regelmäßiges und wachsendes Einkommen bieten. Gesundheitsdienstleister bieten Leistungen an, die auch während einer Rezession notwendig bleiben. Darüber hinaus sorgen Konjunkturschwankungen in der Regel nicht für eine Verzögerung bei der Einführung neuer Arzneimittel und Medizinprodukte.
In diesem Bereich gefällt uns das globale Pharmaunternehmen Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). Der in New Jersey ansässige Konzern ist genau die Art von Dividendenaktie, die Rentner kaufen sollten.
Wenn es darum geht, die Investoren zu beglücken, sind nur wenige Unternehmen besser als Johnson & Johnson. Der Pharmariese hat seine vierteljährliche Dividende in jedem der letzten 58 Jahre erhöht.
Diese bemerkenswerte Leistung macht Johnson & Johnson zu einem Mitglied der elitären Gruppe der Dividendenkönige, die aus Unternehmen besteht, die mindestens seit einem halben Jahrhundert jährlich ihre Dividenden erhöht haben. JNJ zahlt vierteljährlich 1,06 US-Dollar pro Aktie, was eine jährliche Rendite von 2,64% ergibt.
Die neuen Prognosen des Unternehmens zeigen, dass sich sein Umsatz nach der durch Covid-19 verursachten Verlangsamung in Geschäftsbereichen, wie der Medizingerätesparte, schnell erholt. Die Sparte erlitt durch die Pandemie schwere Einbußen, da optionale medizinische Eingriffe abgesagt wurden. Im zweiten Quartal stieg der Umsatz allerdings um 63% auf 7 Milliarden US-Dollar – und damit über den Wert vor der Pandemie von 6,5 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2019.
"Alle drei Segmente laufen auf Hochtouren", sagte Finanzvorstand Joseph Wolk im Juli gegenüber Bloomberg TV. "Ich werte das als sehr starkes Zeichen für die Gesundheit des Unternehmens. Wir sind heute besser aufgestellt, als vor der Pandemie."
2. PepsiCo
Lebensmittelunternehmen bieten möglicherweise keine hohen Kapitalgewinne, aber die Aktien einiger Unternehmen innerhalb dieser Gruppe bieten Rentnern ein stetiges Einkommen. Der Snack- und Getränkeriese PepsiCo (NASDAQ:PEP) ist einer unserer Favoriten aus dieser Gruppe.
In den zurückliegenden Quartalen berichtete Pepsi bessere Umsätze als erwartet. Der Grund: die Verbraucher, die in ihren eigenen vier Wänden festsaßen, deckten sich während der Pandemie mit Snacks ein. Pepsi ist gut positioniert, um aus diesen neuen Essgewohnheiten Kapital zu schlagen, schließlich umfasst das Portfolio des Unternehmens eine Vielzahl von Snackmarken wie Tostitos, Fritos, Ruffles und Cheetos.
Aufgrund der steigenden Nachfrage nach Getränken und Snacks hat Pepsi gestern seine Umsatzprognose für dieses Geschäftsjahr angehoben. Der Umsatz soll im Gesamtjahr organisch um 8% steigen, sagte das Unternehmen, nachdem es zuvor ein Wachstum von 6% prognostiziert hatte. PepsiCo sagte auch, dass der Kerngewinn pro Aktie mindestens die Zielvorgabe von 6,20 US-Dollar erreichen wird.
Neben einem diversifizierten Produktportfolio ist Pepsi auch ein zuverlässiger Dividendenzahler. Es hat seine Ausschüttung seit 49 Jahren in Folge erhöht, was zeigt, dass die Dividende des Unternehmens sehr sicher ist. Dies macht es zu einer guten Wahl, wenn Sie kein Risiko in ihren Altersersparnissen wünschen.
Die Aktie zahlt derzeit eine vierteljährliche Dividende von 1,075 US-Dollar pro Aktie, was einer soliden Jahresrendite von 2,9% entspricht. Angesichts dieser beeindruckenden Erfolgsbilanz sollte das Unternehmen keine Schwierigkeiten haben, seine Dividende noch viele Jahre weiter zu erhöhen.
3. Target
Bei der Auswahl von Dividendenaktien für ein Rentenportfolio ist die größte Sorge, ob das Unternehmen in guten wie in schlechten Zeiten starke Cashflows erwirtschaften kann. Der in Minneapolis ansässige Einzelhändler Target (NYSE:TGT) hat damit sicher keine Probleme.
Das Unternehmen hat seine Dividende in den letzten 49 Jahren Jahr für Jahr erhöht. Und das trotz der Krisen in diesem Zeitraum, wie dem Platzen der Dotcom-Blase Anfang der 2000er Jahre, dem Finanzcrash in 2008-2009 und der Covid-19-Pandemie des vergangenen Jahres. Obwohl der Discounter seine Investoren regelmäßig mit mehr Cash versorgt, hat er dennoch eine sehr konservative Ausschüttungsquote von etwa 22% beibehalten, die unter dem Branchendurchschnitt liegt.
Target zahlt vierteljährlich 0,9 US-Dollar pro Aktie, was eine jährliche Dividendenrendite von 1,58% ergibt, nachdem der Einzelhändler im Juni dieses Jahres eine satte Erhöhung seiner Ausschüttung um 32% angekündigt hatte.
Diese Stärke ist das Ergebnis der Bemühungen von CEO Brian Cornell, das Einkaufen bei Target noch attraktiver zu machen. Er hat den Umbau von Hunderten von Geschäften auf den Weg gebracht, viele erschwingliche Modemarken in das Sortiment aufgenommen und die Internetpräsenz des Konzerns gestärkt. Während der Pandemie nutzte Target seine Läden zunehmend als Mini-Verteilungszentren für sein boomendes Online-Geschäft, um so die Bestellungen der Kunden besser bearbeiten zu können.