Am Donnerstag passte Compass Point das Kursziel für OneMain Holdings (NYSE:OMF) an und erhöhte es von 60 auf 63 US-Dollar, während die Kaufempfehlung für die Aktie beibehalten wurde. OneMain meldete einen bereinigten Gewinn pro Aktie (EPS) für das dritte Quartal 2024 von 1,26 US-Dollar und übertraf damit die Konsensschätzung von 1,14 US-Dollar.
Die Leistung überzeugte aufgrund einer unerwarteten Verbesserung der Vermögensrendite um etwa 15 Basispunkte im Quartalsvergleich, entgegen der Prognose einer Stagnation. Zudem erreichten die Kreditvergabevolumina mit 3,7 Milliarden US-Dollar ein robustes Niveau.
Für das dritte Quartal 2024 berichtete OneMain von Nettokreditausfällen (NCOs) in Höhe von 7,33%. Gleichzeitig verzeichnete das Unternehmen positive Trends bei den Zahlungsrückständen. Im Geschäfts- und Industriekundenbereich (C&I) sanken die 30-89-Tage-Zahlungsrückstände um 27 Basispunkte auf 3,01% - eine Verbesserung, die die typischen saisonalen Muster übertraf.
Das Management zeigte sich optimistisch und gab an, dass die NCOs in der ersten Hälfte des Jahres 2024 ihren Höhepunkt erreicht hätten. Für das Jahr 2025 wird eine weitere Verbesserung der NCO-Trends erwartet, was die Kapitalbildung voraussichtlich ankurbeln wird.
Die starke Leistung des Finanzunternehmens im dritten Quartal wird als möglicher Wendepunkt gewertet. Dies könnte zu einer erheblichen Steigerung der Kapitalbildung für das Geschäftsjahr 2025 und darüber hinaus führen, was den Aktienkurs stützen dürfte. Das neue Kursziel von 63 US-Dollar basiert auf einem 7,0-fachen Multiple des für das Geschäftsjahr 2026 prognostizierten bereinigten EPS von 9,06 US-Dollar.
Die Aussichten für OneMain werden durch eine attraktive Dividendenrendite von etwa 8% weiter gestärkt. Es wird erwartet, dass diese Dividende zunehmend gut abgedeckt sein wird, was die Realisierung von erheblichem Wachstumskapital und die Möglichkeit zur Schuldensenkung in den Geschäftsjahren 2025 und 2026 ermöglichen sollte.
Die Aktien des Unternehmens bieten auf dem aktuellen Niveau eine überzeugende Gesamtrendite und werden voraussichtlich weiterhin eine überdurchschnittliche Performance zeigen.
InvestingPro Erkenntnisse
Aktuelle Daten von InvestingPro untermauern den positiven Ausblick für OneMain Holdings (NYSE:OMF). Die Marktkapitalisierung des Unternehmens beträgt 5,97 Milliarden US-Dollar, mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 10,93. Dies deutet darauf hin, dass die Aktie im Verhältnis zu ihren Gewinnen unterbewertet sein könnte und stimmt mit der bullischen Haltung von Compass Point überein.
Die Finanzkennzahlen von OneMain sind beeindruckend: In den letzten zwölf Monaten bis zum zweiten Quartal 2024 erzielte das Unternehmen einen Umsatz von 2,51 Milliarden US-Dollar. Mit einer Bruttogewinnmarge von 92,24% und einer operativen Gewinnmarge von 30,92% demonstriert OneMain eine starke operative Effizienz. Diese Zahlen unterstützen den optimistischen Ausblick des Managements auf eine verbesserte Kapitalbildung.
InvestingPro-Tipps bestätigen die attraktive Dividendenpolitik von OneMain mit einer aktuellen Dividendenrendite von 8,01%. Dies deckt sich mit der im Artikel erwähnten Rendite von etwa 8%. Darüber hinaus hat das Unternehmen im letzten Jahr eine beeindruckende Gesamtrendite von 58,24% erzielt, was die Prognose einer anhaltenden überdurchschnittlichen Performance untermauert.
Für Investoren, die eine tiefergehende Analyse suchen, bietet InvestingPro 7 zusätzliche Tipps zu OneMain Holdings. Diese Erkenntnisse können angesichts der jüngsten Leistung und der vielversprechenden Zukunftsaussichten des Unternehmens besonders wertvoll sein.
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