Die Patriot National Bancorp Inc. (NASDAQ:PNBK), eine in Connecticut ansässige Geschäftsbank, gab heute den Abschluss einer Regulierungsvereinbarung mit dem Office of the Comptroller of the Currency (OCC) bekannt. Die am 14.01.2025 datierte Vereinbarung legt eine Reihe von Maßnahmen fest, die zur Verbesserung der Compliance- und Risikomanagementpraktiken der Bank erforderlich sind.
Das OCC hat die Einsetzung eines Compliance-Ausschusses bis zum 31.01.2025 angeordnet. Dieser Ausschuss, der überwiegend aus externen Direktoren besteht, wird die Einhaltung der Vereinbarungsbestimmungen überwachen und detaillierte vierteljährliche Fortschrittsberichte vorlegen müssen.
Innerhalb von 45 Tagen muss ein strategischer Plan vorgelegt werden, der Ziele für das Risikoprofil, die Ertragslage, das Wachstum und weitere operative Aspekte der Bank festlegt. Zudem ist die Patriot Bank verpflichtet, bis zum 28.02.2025 bestimmte Mindestkapitalquoten zu erreichen und aufrechtzuerhalten, darunter eine harte Kernkapitalquote von mindestens 10,0%.
Die Bank muss dem OCC innerhalb festgelegter Fristen verschiedene Pläne und Bewertungen vorlegen. Dazu gehören ein Risikomanagement-Rahmenwerk, eine umfassende BSA/AML-Risikobewertung sowie Strategien für das Management von Prepaid-Kartenprodukten und Zahlungsaktivitäten. Darüber hinaus muss die Patriot Bank sicherstellen, dass sie über einen qualifizierten Bank Secrecy Act Officer und ein robustes Liquiditätsrisikomanagement-Programm verfügt.
Das OCC hat die Patriot Bank als "in Schwierigkeiten befindlich" eingestuft und ihr den Status einer "berechtigten Bank" für bestimmte regulatorische Zwecke aberkannt. Mit der Mitteilung vom 17.01.2025 wurden auch die im April 2024 festgelegten individuellen Mindestkapitalquoten für die Bank aufgehoben.
In diesem Zusammenhang wurde David Finn am 14.01.2025 offiziell zum Chief Financial Officer der Patriot National Bancorp und der Bank ernannt. Finn, der seit Oktober 2024 als Interims-CFO tätig war, bringt umfangreiche Erfahrungen aus seinen früheren Positionen bei der First Citizens Bank und der CIT Group Inc. mit.
Die Informationen für diesen Artikel stammen aus einer aktuellen 8-K-Einreichung bei der Securities and Exchange Commission.
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