Bei so vielen Möglichkeiten der Geldanlage denkt man neuen Begriffen bzw. Produkten schnell darüber nach, wieso man denn auf diese Innovationen zugreifen sollte statt auf bewährte Anlagen zu setzen. Im Zusammenhang mit Zertifikaten lassen sich dann schnell viele Chancen finden, die diese Schuldverschreibungen vorteilhaft und in vielen Situationen attraktiver machen als andere Produkte.
Günstiger Partizipation an Kurssteigerungen
Die Anlage in Aktien erfordert immer einen bestimmten Mindestorderwert und um wirklich attraktive Renditen einfahren zu können, muss am besten schon eine größere Anzahl der Aktien erworben werden. Das scheitert oft, wie auch der Wunsch, in möglichst viele Werte und deren Entwicklung investieren zu können, an den zur Verfügung stehenden Mitteln. Die Zertifikate bieten die große Chance, kostengünstig in entsprechende Basiswerte zu investieren, weil man eben nur das Zertifikat bezahlt, ohne die dahinterstehenden Werte kaufen zu müssen. Dennoch profitiert man an den Wertsteigerungen dieser Basiswerte und je nach Art des Zertifikats sogar noch in einem erhöhten Maße. Bei Rohstoffen als Basiswerte profitiert man Zertifikaten natürlich gleichzeitig davon, dass man nur das Zertifikat in sein Wertpapierdepot buchen lassen muss, statt die entsprechenden Güter selber kaufen und verwahren muss, was zu noch mehr Kosten führen würde. Das macht die Geldanlage in Werte wie Öl, Gold, Silber oder andere Rohstoffe sehr viel einfacher.
Anlage seines Geldes in ganze Märkte
In ganze Märkte investieren ist im Grunde genommen auch nur in Form solcher Zertifikate eine realistische Form der Geldanlage. Mit den so genannten Index-Fonds erwirbt man zu einem günstigen Preis eine Geldanlage, die genau die gewünschten Märkte nachbildet, sodass man an der entsprechenden Entwicklung der Kurse profitieren kann. Alternativ müsste man sonst sämtliche Wertpapiere dieses Marktes erwerben, was nicht nur aufwändig, sondern auch nahezu unbezahlbar wäre. Mit dem Zertifikat deckt man dann aber automaisch den gesamten Markt ab und das mit denselben Wertsteigerungen, aber wesentlich geringeren Kosten.
Höhere Gewinnchancen und reduzierte Risiken
Zertifikate gibt es in den unterschiedlichsten Varianten und mit verschiedensten Eigenschaften, Funktionalitäten und Bedingungen. So gibt es so genannte Hebel-Zertifikate, in denen man in noch viel höherem Maße an den Wertsteigerungen der Basiswerte profitieren kann, als wenn man die Basiswerte selber erwerben würde. Zudem gibt es Varianten mit einem gesteigerten Maß an Sicherheit. Hier sind zum einen die so genannten Kapitalschutz-Zertifikate zu nennen oder auch die Zertifikate, bei denen es nach unten hin eine Barriere gibt, die zu hohe Verluste vermeidet. Gerade in Sachen Rohstoffe als Basiswerte gibt es auch so genannte Exchanged Traded Commodities (ETCs). Diese werden mit den Rohstoffen selber abgesichert, was sich so auswirkt, dass der Käufer des Zertifikats gleichzeitig auch das Recht erwirbt, bei Fälligkeit, den entsprechenden Basiswert zu kaufen, dieses aber nicht zwingend in Anspruch nehmen muss.
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Ein Beitrag von Robert Sasse.