2020 war ein hervorragendes Jahr für Anleger, die den Großteil ihrer Ersparnisse in Wachstumsaktien gesteckt haben. Doch viele fragen sich nun, was sie jetzt tun sollen. Zwar ist die Nachfrage nach großen Technologieunternehmen (NYSE:XLK) nach wie vor groß, doch ihre kurzfristigen Aussichten werden durch den Anstieg der Anleiherenditen zunehmend ungewiss.
Diese potenzielle Gefahr führt dazu, dass Anleger ihre Bestände an Wachstumsaktien reduzieren, denn das Ende der Ära sehr niedriger Zinssätze kommt möglicherweise näher. In diesem Fall wären die hohen Bewertungen der großen Tech-Aktien nur noch schwer zu rechtfertigen. Dieser Stimmungsumschwung kommt Wachstumsinvestoren bereits jetzt schon teuer zu stehen. Der NASDAQ 100 erlitt die dritte Verlustwoche in Folge und büßte in diesem Zeitraum 1,6 Billionen Dollar an Marktkapitalisierung ein.
Solche wilden Kursbewegungen haben auch Auswirkungen auf Ruheständler, die in ihrem Ruhestandsportfolio zahlreiche Aktien der Mega-Cap-Technologiewerte halten. Einem aktuellen Bericht von Bloomberg zufolge machen Technologieaktien mittlerweile einen großen Prozentsatz einiger der beliebtesten, aktiv verwalteten Investmentfonds für Altersvorsorgepläne aus.
Der 132 Milliarden Dollar schwere Fidelity® Contrafund® Fund zum Beispiel investiert 31,3% seiner Mittel in sechs Aktien - und zwar in dieselben Schwergewichte, die den S&P 500 dominieren, darunter Apple (NASDAQ:AAPL), Amazon (NASDAQ:AMZN) und Facebook (NASDAQ:FB). Zum 31. Dezember machen diese Aktien fast 24% der Bestände des Fonds aus, heißt es in dem Bericht.
Daher empfehlen wir immer, dass Ruheständler ihre Portfolios diversifiziert gestalten und ein gewisses Exposure in qualitativ hochwertigen Dividendenwerten halten sollten, die im Dow Jones Industrial Average vertreten sind. Diese Blue-Chip-Unternehmen schütten kontinuierlich Dividenden aus - und in den meisten Fällen erhöhen sie ihre Ausschüttungen, so dass sie die Inflation schlagen und den Rentnern somit mehr Cash bringen.
Nachfolgend finden Sie drei erstklassige Aktien mit konstant hohem Dividendenwachstum, die Sie auf Ihre Watchlist setzen sollten, um jedes Jahr steigende Erträge zu erzielen.
1. Home Depot
Der Baumarktriese Home Depot (NYSE:HD) zahlt seit mehr als 30 Jahren ununterbrochen Dividenden und verzeichnete zudem ein jährliches Dividendenwachstum von mehr als 20 % in den letzten 20 Jahren.
Letzten Monat erhöhte der in Atlanta ansässige Einzelhändler seine vierteljährliche Dividende um 10% auf 1,65 Dollar pro Aktie von 1,50 Dollar. Mit einer Rendite von 2,6% weist die Aktie eine sehr überschaubare Ausschüttungsquote von 50% auf, was darauf hindeutet, dass es viel Spielraum für zukünftige Dividendenerhöhungen gibt, vor allem, wenn das Geschäft auf einem soliden Wachstumspfad bleibt.
Im letzten Quartal stiegen die Umsätze in den USA, die ein wichtiger Gradmesser für die Performance des Einzelhandels sind, um 25%. Damit wurde die Konsensschätzung von 19,1% übertroffen. Die Baumarktkette ist vor dem Vorstoß des E-Commerce gut geschützt, schließlich sind viele ihrer Produkte sehr sperrig und daher nicht wirtschaftlich für den Versand an Privatkunden. Gleichzeitig verfügt das Unternehmen über ein großes Angebot an Spezialprodukten für Bauunternehmer, die einen bedeutenden und wachsenden Teil seiner Kundenbasis ausmachen.
2. Visa
Die globale Pandemie hat viele Unternehmen zur Kürzung oder Aussetzung ihrer Dividenden gezwungen, was zu mehr Unsicherheit für Fixed-Income-Anleger geführt hat. Dennoch haben viele Unternehmen ihre Dividendenausschüttungen dank nachhaltiger Geschäftsmodelle und sehr hoher Cashflows fortgesetzt.
Eines dieser Unternehmen ist der Zahlungsriese Visa (NYSE:V), der, obwohl er während der Pandemie mit ungünstigen Geschäftsbedingungen konfrontiert war, da die Menschen ihre Reiseausgaben zurückschraubten, seine vierteljährliche Ausschüttung um mehr als 6% auf 0,32 Dollar pro Aktie anhob.
Würde man die Aktie nach der mageren Rendite von 0,6% beurteilen, wäre Visa kein attraktiver Dividendenwert. Aber das vermittelt kein vollständiges Bild.
Visa kommt auf eine Ausschüttungsquote von 20%, was außerordentlich nachhaltig erscheint und dem Unternehmen mehr Spielraum für steigende Ausschüttungen in der Zukunft bietet. Allein in den letzten drei Jahren ist die Dividende von Visa um fast 80% gestiegen. In den letzten fünf Jahren erzielte die Aktie eine Gesamtrendite von 177%.
Sobald die Pandemie eingedämmt ist und die Menschen zu ihrem normalen Konsumverhalten zurückkehren, dürfte auch Visa sein zweistelliges Dividendenwachstum wieder aufgreifen. Das macht den Finanzdienstleister zu einer interessanten Aktie, die Sie jetzt kaufen und in Ihrem Portfolio halten sollten.
3. Coca-Cola
Bei dem in Atlanta ansässigen Lebensmittel- und Getränkeriesen Coca-Cola (NYSE:KO) handelt es sich um eine weitere solide Dividendenaktie, die man jetzt kaufen und langfristig halten kann.
Wie viele andere große Konsumgütermarken muss auch Coca Cola aufgrund der COVID-19-Pandemie Umsatzeinbußen hinnehmen, schließlich sind die Umsätze in Vergnügungsparks und Kinos während der Schließung der Geschäfte zurückgegangen. Aber die Bilanz des Unternehmens bleibt grundsolide, und das Management ist im Hinblick auf seine Liquiditätsausstattung zuversichtlich.
In einer Zeit, in der gesundheitsbewusste Verbraucher den zuckerhaltigen Getränken den Rücken kehren, erweitert das Unternehmen sein Produktangebot an gesünderen Getränken. Um über seine gleichnamige Marke hinaus zu wachsen und ein "komplettes Getränkeunternehmen" zu werden, erwirbt Coke (NYSE:CCEP) Startup-Getränkeunternehmen, um gesundheitsbewusste Kunden besser zu erreichen und neue Wachstumsbereiche zu erschließen. Zu den jüngsten Investitionen gehören Honest Tea, Fairlife Dairy und Suja Life LLC.
In der letzten Investorenpräsentation bekräftigte das Unternehmen sein Engagement in Bezug auf die Dividende, die nach wie vor oberste Priorität hat. KO will seine Dividende in Abhängigkeit vom freien Cashflow steigern, wobei die Ausschüttungsquote im Laufe der Zeit bei 75% liegen soll.
Bei einem Kurs von 50,79 Dollar pro Aktie bietet die Coke-Aktie eine jährliche Rendite von 3,31%. Das mag nicht allzu berauschend klingen, aber das Unternehmen kann auf eine lange Erfolgsbilanz bei der Erhöhung seiner Dividenden zurückblicken - seit nunmehr 58 Jahren in Folge. Die vierteljährliche Dividende von 0,42 Dollar pro Aktie hat sich in den letzten fünf Jahren mehr als verdoppelt.