BETHESDA, Md. - Eagle Bancorp, Inc. (NASDAQ: EGBN), die Muttergesellschaft der EagleBank, hat ihre ungeprüften Finanzergebnisse für das vierte Quartal zum 31.12.2024 veröffentlicht. Die in Bethesda ansässige Bank mit einer aktuellen Marktkapitalisierung von 744,47 Millionen US-Dollar meldete einen Nettogewinn von 15,3 Millionen US-Dollar oder 0,50 US-Dollar pro verwässerter Aktie. Dies stellt einen Rückgang gegenüber 21,8 Millionen US-Dollar oder 0,72 US-Dollar pro verwässerter Aktie im Vorquartal dar. Zudem kündigte das Unternehmen eine Bardividende von 0,165 US-Dollar pro Aktie an, zahlbar am 21.02.2025 an die am 07.02.2025 eingetragenen Aktionäre. Laut einer Analyse von InvestingPro erscheint die Aktie mit einem aktuellen Kurs von 24,58 US-Dollar unterbewertet und wird zum 0,61-fachen des Buchwertes gehandelt.
Der Gewinnrückgang im Vergleich zum dritten Quartal ist hauptsächlich auf einen Rückgang der nicht zinsabhängigen Erträge um 2,9 Millionen US-Dollar, einen Anstieg der Risikovorsorge um 2,0 Millionen US-Dollar, einen Rückgang des Zinsüberschusses um 1,0 Million US-Dollar sowie einen Anstieg der nicht zinsabhängigen Aufwendungen um 0,9 Millionen US-Dollar zurückzuführen. Susan G. Riel, Präsidentin und CEO, würdigte die bedeutenden Veränderungen und Fortschritte des vergangenen Jahres, einschließlich Neubesetzungen im oberen Management und Maßnahmen zur Reduzierung von Unsicherheiten. Sie räumte jedoch ein, dass die Vermögensqualität hinter den Erwartungen zurückblieb und das Bewertungsrisiko im Büroimmobilienportfolio weiterhin Anlass zur Sorge gibt. Daten von InvestingPro zeigen, dass das Unternehmen zwar aktuell mit Rentabilitätsherausforderungen konfrontiert ist, Analysten jedoch für dieses Jahr eine Rückkehr zur Profitabilität prognostizieren. Für eine detaillierte Analyse der finanziellen Lage und der Zukunftsaussichten von Eagle Bancorp können Investoren auf den umfassenden Pro Research Report zugreifen, der exklusiv für InvestingPro-Abonnenten verfügbar ist.
CFO Eric R. Newell betonte die Rückzahlung von 1 Milliarde US-Dollar an Schulden aus dem Bank Term Funding Program und erwartet weitere positive Auswirkungen auf die Finanzierungskosten in der ersten Hälfte des Jahres 2025. Trotz eines Anstiegs der notleidenden Kredite aufgrund eines spezifischen gewerblichen Immobilienkredits für Büroimmobilien in Höhe von 74,9 Millionen US-Dollar gingen die gesamten klassifizierten und kritisierten Kredite erstmals seit mehreren Quartalen zurück.
Die Nettozinsmarge der Bank sank im vierten Quartal von 2,37% im Vorquartal auf 2,29%. Das harte Kernkapital (CET1) stieg auf 14,6%, und die materielle Eigenkapitalquote überstieg 10%. Die Gesamtkredite beliefen sich am Ende des Quartals auf 7,9 Milliarden US-Dollar, was einem leichten Rückgang gegenüber dem Vorquartal entspricht, während die Gesamteinlagen um 6,9% auf 9,1 Milliarden US-Dollar anstiegen.
Die Vermögensqualität von Eagle Bancorp zeigte eine Risikovorsorge für Kreditausfälle von 1,44% der Gesamtkredite, gegenüber 1,40% am Ende des Vorquartals. Die notleidenden Vermögenswerte stiegen auf 211,5 Millionen US-Dollar, was 1,90% der Gesamtvermögenswerte ausmacht, verglichen mit 1,22% zum 30.09.2024.
Dieser Bericht basiert auf einer Pressemitteilung von Eagle Bancorp, Inc.
In anderen aktuellen Entwicklungen verzeichnete Eagle Bancorp Inc. eine bemerkenswerte Erholung seiner Ergebnisse im dritten Quartal mit einem Nettogewinn von 21,8 Millionen US-Dollar oder 0,72 US-Dollar pro verwässerter Aktie. Dies folgte auf die Rückzahlung von 70 Millionen US-Dollar an nachrangigen Verbindlichkeiten und die Aufnahme von 77,7 Millionen US-Dollar an unbesicherten vorrangigen Verbindlichkeiten. Die Bank meldete zudem ausgezahlte Kreditvergaben für das Quartal in Höhe von insgesamt 91,2 Millionen US-Dollar zu einem gewichteten Durchschnittszinssatz von 7,11%.
Piper Sandler reagierte auf diese Entwicklungen mit einer Anhebung des Kursziels für die Aktien von Eagle Bancorp von 27,00 US-Dollar auf 29,00 US-Dollar, behielt jedoch das Neutral-Rating bei. Die Firma begründete dies mit dem Ausbleiben größerer Überraschungen bei den Kredittrends und dem Fehlen zusätzlicher Probleme oder Verluste im Zusammenhang mit Büroimmobilien.
Für die Zukunft prognostiziert Eagle Bancorp ein Kreditwachstum zwischen 2% und 8% im Jahr 2025, mit einem strategischen Fokus auf die Verbesserung des Funding-Mix. Das Management strebt an, die CRE-Konzentration näher an die FDIC-Richtlinien heranzuführen und plant, das gewerbliche und industrielle Kreditgeschäft sowie die Einlagengewinnung auszubauen.
Analysten verschiedener Firmen haben festgestellt, dass sich das Management der Bank strategisch auf die Vermögensqualität, das Risikomanagement und zukünftige Wachstumsinitiativen konzentriert. Trotz des herausfordernden wirtschaftlichen Umfelds hat Eagle Bancorp Inc. Widerstandsfähigkeit in seiner finanziellen Leistung gezeigt, mit über 4,5 Milliarden US-Dollar an verfügbaren Mitteln, was auf eine starke Liquiditätsposition hinweist. Dies sind einige der jüngsten Entwicklungen bei Eagle Bancorp.
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