Am Freitag bekräftigte Mizuho Securities seine optimistische Haltung gegenüber Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM) und wiederholte das Outperform-Rating mit einem unveränderten Kursziel von 65,00 US-Dollar. Die Investmentbank erwartet, dass niedrigere Zinssätze das Bruttowarenvolumen (GMV) des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2027 um 30-35% über den Konsensschätzungen steigern könnten. Dieses Wachstum wird erwartet, da Affirm seine Kreditangebote auf eine breitere Kundenbasis ausdehnt.
Der Analyst von Mizuho hob das Potenzial von Affirm hervor, erhebliche operative Hebelwirkungen zu erzielen, was zu einem GAAP-Gewinn pro Aktie (EPS) führen könnte, der zwei- bis dreimal höher ist als die Konsensschätzungen von etwa 1,00 US-Dollar. In einem Szenario, in dem Affirm dieses Ertragsniveau erreicht, könnte die Aktie des Unternehmens mit dem 17- bis 18-fachen des GAAP-Kurs-Gewinn-Verhältnisses (KGV) für das Geschäftsjahr 2027 bewertet werden.
Diese Bewertung wäre niedriger als die von Visa, die etwa zum 20-fachen des Gewinns gehandelt wird, obwohl Affirms prognostiziertes Umsatzwachstum mit 35-40% drei- bis viermal schneller ist als Visas geschätzte 10%.
Das Fintech-Unternehmen, bekannt für seine "Jetzt kaufen, später bezahlen"-Dienste, ist gut positioniert, um von dem Trend zu profitieren, den Kreditzugang auf eine breitere Verbraucherbasis auszuweiten. Die Kommentare des Analysten deuten auf Vertrauen in Affirms Fähigkeit hin, sein Geschäft zu skalieren und die Rentabilität in den nächsten Jahren zu steigern.
Affirms Potenzial, die Markterwartungen zu übertreffen und zu einem KGV unter dem etablierter Akteure wie Visa zu handeln, unterstreicht die von Mizuho erwartete Wachstumstrajektorie. Die Analyse der Firma deutet darauf hin, dass Affirms Aktie basierend auf der projizierten finanziellen Performance ein erhebliches Versprechen für Investoren birgt.
Das von Mizuho gesetzte Kursziel von 65,00 US-Dollar spiegelt die Einschätzung des zukünftigen finanziellen Erfolgs und der Marktposition von Affirm wider. Der Aktienkurs von Affirm Holdings Inc. wird in der letzten Handelssitzung an diesem Ziel gemessen, während das Unternehmen weiterhin durch die wettbewerbsintensive Fintech-Landschaft navigiert.
In anderen aktuellen Nachrichten stand Affirm Holdings Inc. im Fokus mehrerer Analysehäuser. Barclays bekräftigte sein Overweight-Rating nach Affirms Integration mit Apple Pay, eine Entwicklung, die die Reichweite des Unternehmens unter iPhone-Nutzern erweitern könnte. Goldman Sachs behielt ein Buy-Rating bei und erkannte Affirms robuste finanzielle Leistung und das Engagement an, bis zum vierten Quartal 2025 GAAP-Profitabilität zu erreichen. JPMorgan erhöhte sein Aktienziel und behielt gleichzeitig ein Overweight-Rating bei, ermutigt durch Affirms bemerkenswerte Umsatzsteigerung.
Diese jüngsten Entwicklungen umfassen auch eine strategische Partnerschaft mit Apple Pay, die US-Kunden flexible Zahlungsoptionen bietet. Wichtige Führungswechsel wurden angekündigt, wobei CFO Michael Linford seine Rolle zum Chief Operating Officer erweitert und Rob O'Hare als neuer CFO eintritt. Affirms Strategie für das Geschäftsjahr 2025 beinhaltet die Aufrechterhaltung eines 30%igen Wachstums des Bruttowarenvolumens bei gleichzeitiger Mäßigung des Betriebskostenwachstums.
InvestingPro Insights
Während Mizuho Securities einen positiven Ausblick für Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM) beibehält, liefern aktuelle Daten und Erkenntnisse von InvestingPro Investoren weitere Informationen über die aktuelle Marktposition des Unternehmens. Affirms Marktkapitalisierung beträgt 13,99 Milliarden US-Dollar, was die Größe und den Umfang des Unternehmens innerhalb des Fintech-Sektors widerspiegelt. Trotz des Wachstums des Unternehmens merken Analysten von InvestingPro an, dass Affirm in diesem Jahr voraussichtlich nicht profitabel sein wird, was mit der langfristigen Wachstumsperspektive übereinstimmt, die von Mizuho Securities skizziert wurde.
InvestingPro-Daten zeigen ein signifikantes Umsatzwachstum von 46,29% in den letzten zwölf Monaten bis Q4 2024, was einen starken Aufwärtstrend in der finanziellen Leistung des Unternehmens anzeigt. Dies wird weiter durch eine robuste Bruttomarge von 42,81% unterstützt, die Affirms Fähigkeit zeigt, die Profitabilität im Kern seiner Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten. Zusätzlich hat die Aktie in den letzten drei Monaten eine starke Rendite erfahren, mit einer Gesamtrendite von 46,91%, was die positive Dynamik unterstreicht, die potenzielle Investoren interessieren könnte.
InvestingPro-Tipps heben hervor, dass Affirm mit hoher Preisvolatilität gehandelt wird, was darauf hindeutet, dass Investoren auf mögliche Schwankungen des Aktienkurses vorbereitet sein sollten. Darüber hinaus bieten die liquiden Vermögenswerte des Unternehmens, die die kurzfristigen Verpflichtungen übersteigen, ein Maß an finanzieller Stabilität. Für Investoren, die eine umfassendere Analyse suchen, sind zusätzliche InvestingPro-Tipps verfügbar, die für Affirm Holdings Inc. unter InvestingPro abgerufen werden können.
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