Hannover Rück SE: Hannover Rück erreicht neues Rekordergebnis
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Hannover Rück SE: Hannover Rück erreicht neues Rekordergebnis
11.03.2014 / 07:45
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Hannover Rück erreicht neues Rekordergebnis
- Konzernergebnis um 5,4 % auf 895,5 Mio. EUR (849,6 Mio. EUR) gestiegen
- Dividendenvorschlag für 2013: 3,00 EUR je Aktie
- Eigenkapitalrendite: 15,0 % (15,4 %)
- Schaden-Rückversicherung mit ausgezeichnetem Ergebnisbeitrag
- Kombinierte Schaden-/Kostenquote: 94,9 % (95,8 %)
- Währungskursbereinigtes Bruttoprämienwachstum: + 4,2 %
- Großschadenanfall mit 577,6 Mio. EUR geringer als Großschadenbudget
Hannover, 11. März 2014: Die Hannover Rück hat ihr Jahresgewinnziel für
2013 deutlich übertroffen und weist mit 895,5 Mio. EUR ein neues
Rekordergebnis aus. 'Grundlage hierfür war ein sehr gutes
versicherungstechnisches Ergebnis in der Schaden-Rückversicherung, das
gegenüber dem Vorjahr nochmals um 63 Mio. EUR verbessert werden konnte.
Unterstützt wurde das Konzernergebnis zudem durch einen positiven
Steuereffekt', erklärte der Vorstandsvorsitzende Ulrich Wallin. An diesem
Erfolg sollen auch die Aktionäre der Hannover Rück teilhaben. Vorstand und
Aufsichtsrat werden deshalb der Hauptversammlung vorschlagen, eine
Dividende von 3,00 EUR je Aktie zu zahlen; dies entspricht bezogen auf das
IFRS-Konzernergebnis einer Ausschüttungsquote von 40 %.
Geschäftsjahr 2013
Nachdem die Hannover Rück seit dem Jahr 2009 ein durchschnittliches
Prämienwachstum im zweistelligen Prozentbereich erzielen konnte, betrug das
Wachstum für das Gesamtgeschäft im Berichtsjahr 1,4 %. Die gebuchte
Bruttoprämie stieg auf 14,0 Mrd. EUR (13,8 Mrd. EUR); das
währungskursbereinigte Wachstum lag bei 4,2 %. Der Selbstbehalt ging leicht
auf 89,0 % (89,8 %) zurück. Die verdiente Nettoprämie blieb mit 12,2 Mrd.
EUR (12,3 Mrd. EUR) nahezu konstant; bei unveränderten Währungskursen wäre
ein Wachstum von 2,3 % zu verzeichnen gewesen.
Das operative Ergebnis (EBIT) des Hannover Rück-Konzerns ging auf 1.229,1
Mio. EUR (1.393,9 Mio. EUR) zurück. Trotz des sehr guten Ergebnisses in der
Schaden-Rückversicherung machten sich der Wegfall positiver Sondereffekte
des Vorjahres aus der Marktwertentwicklung der sogenannten ModCo-Derivate
und weitere negative Belastungen bei den Inflation Swaps mit insgesamt
113,4 Mio. EUR bemerkbar. Hinter den Erwartungen zurück blieb in diesem
Jahr die Personen-Rückversicherung. Gleichwohl stieg der Konzernüberschuss
erfreulich um 5,4 % auf 895,5 Mio. EUR (849,6 Mio. EUR). Unterstützt wurde
die sehr gute Ergebnisentwicklung durch einen Steuereffekt von rund 90 Mio.
EUR. Dieser Effekt ergab sich aus aufzulösenden Rückstellungen für latente
Steuern. Das Ergebnis je Aktie erhöhte sich auf 7,43 EUR (7,04 EUR).
Schaden-Rückversicherung erzielt bestes Ergebnis
In der Schaden-Rückversicherung nahm der Wettbewerb im Berichtsjahr
deutlich zu und führte teilweise zu erheblichen Ratenreduzierungen.
Angesichts dessen konzentrierte sich die Hannover Rück sehr diszipliniert
auf das Geschäft, das ihre Margenanforderungen erfüllte. Insofern stieg das
Bruttoprämienvolumen in der Schaden-Rückversicherung um 1,3 %
beziehungsweise währungskursbereinigt um 3,5 % auf
7,8 Mrd. EUR (7,7 Mrd. EUR), im Rahmen der erwarteten 3 % bis 5 %. Der
Selbstbehalt ging auf 89,9 % (90,2 %) zurück. Die verdiente Nettoprämie
erhöhte sich leicht auf 6,9 Mrd. EUR
(6,9 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte ihr Wachstum 2,3 %
betragen.
Der Großschadenanfall fiel für die Hannover Rück im Berichtsjahr geringer
als erwartet aus, jedoch waren insbesondere Deutschland und Kanada von
überproportional hohen Belastungen aus Naturkatastrophen betroffen.
Hagelschlag 'Andreas' war dabei für die weltweite Versicherungswirtschaft
und auch für die Hannover Rück das teuerste Ereignis mit einer
Nettobelastung von 99,3 Mio. EUR. Die Überschwemmungen in Deutschland sowie
anderen europäischen Ländern schlugen mit 92,5 Mio. EUR zu Buche. Diese und
weitere Großschäden führten für die Hannover Rück insgesamt zu einer
Nettobelastung von 577,6 Mio. EUR
(477,8 Mio. EUR).
Mit 94,9 % (95,8 %) konnte die kombinierte Schaden-/Kostenquote gegenüber
dem Vorjahr noch einmal verbessert werden. Zu dieser erfreulichen
Entwicklung trug auch die nicht vollständige Auslastung des
Großschadenbudgets von 625 Mio. EUR bei. Weil sich das
versicherungstechnische Ergebnis noch einmal deutlich auf 335,5 Mio. EUR
(272,2 Mio. EUR) erhöhte, konnte trotz zurückgehender Kapitalanlageerträge
ein operatives Ergebnis (EBIT) von 1.061,0 Mio. EUR (1.091,4 Mio. EUR) auf
dem Niveau des Vorjahres erzielt werden. Das gesunkene
Kapitalanlageergebnis resultierte neben geringeren ordentlichen Erträgen
auch aus einer Reduzierung der Abgangsgewinne und aus einem Verlust bei den
Inflation Swaps. Dem standen jedoch inflationsbedingte geringere
Schadenaufwendungen gegenüber. Das Konzernergebnis stieg deutlich um 17,8 %
auf 807,7 Mio. EUR (685,6 Mio. EUR) und erreichte damit eine neue
Bestmarke. Das Ergebnis je Aktie betrug 6,70 EUR
(5,68 EUR).
Moderate Entwicklung in der Personen-Rückversicherung
In der Personen-Rückversicherung ist die Hannover Rück weiter gewachsen,
wenngleich weniger dynamisch als in den Vorjahren. So stieg die
Bruttoprämie leicht um 1,4 % auf 6,1 Mrd. EUR (6,1 Mrd. EUR). Bereinigt um
Währungskurseffekte hätte das Wachstum bei 5,1 % gelegen. Die verdiente
Nettoprämie ging um 1,2 % auf 5,4 Mrd. EUR (5,4 Mrd. EUR) zurück;
währungskursadjustiert hätte das Wachstum 2,4 % betragen.
Ergebnisseitig blieb die Personen-Rückversicherung jedoch hinter den
Erwartungen zurück. Wesentlich hat sich hier eine substanzielle Verstärkung
der Reserven für australisches Invaliditätsgeschäft niedergeschlagen. Dabei
handelt es sich um individuelle Berufsunfähigkeitsdeckungen, deren
Schadenverlauf sich branchenweit deutlich verschlechterte. Insgesamt ist
das operative Ergebnis (EBIT) in der Größenordnung von 100 Mio. EUR
belastet worden. Zudem ergaben sich im Vorjahresvergleich bei den
ModCo-Derivaten fehlende positive Ergebniseffekte von über 40 Mio. EUR. Vor
diesem Hintergrund reduzierte sich das operative Ergebnis (EBIT) in der
Personen-Rückversicherung deutlich um 46,1 % auf 150,5 Mio. EUR (279,0 Mio.
EUR). Durch einen Steuerertrag, der sich aus den Belastungen im
australischen Geschäft ergab, ging das Konzernergebnis weniger deutlich um
26,2 % auf 164,2 Mio. EUR (222,5 Mio. EUR) zurück. Der Gewinn pro Aktie
belief sich auf 1,36 EUR (1,84 EUR).
Gutes Kapitalanlageergebnis
Mit der Entwicklung der Kapitalanlagen ist die Hannover Rück angesichts des
nicht einfachen Marktumfelds zufrieden: Die Kapitalanlagerendite für die
selbstverwalteten Anlagen (ohne Modco-Derivate und Inflation Swaps)
erreichte den Zielwert von 3,4 %. Der Bestand an selbstverwalteten Anlagen
blieb mit 31,9 Mrd. EUR stabil.
Trotz des weiterhin niedrigen Zinsniveaus haben sich die ordentlichen
Kapitalanlageerträge ohne Depotzinsen erfreulich entwickelt; mit 1.041,3
Mio. EUR (1.088,4 Mio. EUR) gingen sie nur geringfügig zurück. Nachdem die
Hannover Rück in der Vergleichsperiode Opportunitäten im Immobilienbereich
wahrgenommen hatte, verringerte sich der Realisierungsgewinn auf 144,2 Mio.
EUR (227,5 Mio. EUR). Belastend auf das Kapitalanlageergebnis wirkte sich
zudem die Wertentwicklung der ModCo-Derivate und der Inflation Swaps aus.
Abschreibungen fielen lediglich in Höhe von 19,4 Mio. EUR (21,7 Mio. EUR)
an. Das Ergebnis aus selbstverwalteten Kapitalanlagen reduzierte sich zum
31. Dezember 2013 auf 1.054,5 Mio. EUR (1.300,2 Mio. EUR). Die
Depotzinserträge blieben mit 357,3 Mio. EUR (355,5 Mio. EUR) stabil. Das
Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen schloss mit 1.411,8 Mio. EUR,
nach 1.655,7 Mio. EUR im Vorjahr.
Eigenkapital robust
Das Eigenkapital entwickelte sich weitgehend stabil. Es betrug zum 31.
Dezember 2013 5,9 Mrd. EUR (6,0 Mrd. EUR). Das gesamte haftende Kapital
(einschließlich der Anteile anderer Gesellschafter und Hybridkapital)
stellt sich auf 8,8 Mrd. EUR (8,9 Mrd. EUR). Der Buchwert je Aktie beläuft
sich auf
48,83 EUR (50,02 EUR). Die Eigenkapitalrendite beträgt 15,0 % (15,4 %) und
liegt damit deutlich über dem Mindestziel von 9,8 %.
Ausblick für 2014
'Aufgrund der weiterhin anhaltenden Niedrigzinsphase und des sich
verstärkenden Wettbewerbs insbesondere in der Schaden-Rückversicherung sind
die Rahmenbedingungen unverändert herausfordernd', betonte Wallin. 'Jedoch
haben wir in Bezug auf unsere geringen Kapital- und Verwaltungskosten einen
greifbaren Wettbewerbsvorteil, sodass wir auch in einem weicheren Markt
beständige Ergebnisse erzielen können.'
Die Hannover Rück rechnet für das Geschäftsjahr 2014 - auf Basis konstanter
Währungskurse - mit stabilen bis leicht steigenden Bruttoprämieneinnahmen.
In der Schaden-Rückversicherung geht das Unternehmen aufgrund seiner
selektiven, ertragsorientierten Zeichnungspolitik von einem weitgehend
stabilen Volumen aus; in der Personen-Rückversicherung von einem Zuwachs im
niedrigen bis mittleren einstelligen Prozentbereich.
Als Kapitalanlagerendite strebt das Unternehmen einen Wert von 3,2 % an.
Unter der Prämisse, dass die Großschadenbelastung nicht wesentlich den
Erwartungswert von 670 Mio. EUR übersteigt und es zu keinen unerwartet
negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt, geht die Hannover Rück
für das Geschäftsjahr 2014 unverändert von einem Nettokonzerngewinn in der
Größenordnung von 850 Mio. EUR aus.
Als Ausschüttungsquote für die Dividende des laufenden Geschäftsjahres
strebt die Hannover Rück 35 % bis 40 % ihres
IFRS-Konzernnachsteuerergebnisses an.
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Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von 14,0 Mrd. EUR der
drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit ca. 2.400 Mitarbeitern
auf allen Kontinenten vertreten. Das Deutschland-Geschäft der Gruppe wird
von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die
Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover
Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt
(Standard & Poor's AA- 'Very Strong'; A.M. Best A+ 'Superior').
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
www.hannover-rueck.de/misc/disclaimer-pm-050811
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Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR 2013 +/- Vorjahr 2012(1)
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 13.963,40 1,40% 13.774,20
Verdiente Nettoprämie 12.226,70 -0,40% 12.279,20
Versicherungstechnisches Ergebnis -83 -96,9
Kapitalanlageergebnis 1.411,80 -14,70% 1.655,70
Operatives Ergebnis (EBIT) 1.229,10 -11,80% 1.393,90
Konzernergebnis 895,5 5,40% 849,6
Ergebnis je Aktie in EUR 7,43 5,40% 7,04
Selbstbehalt 89,00% 89,80%
Steuerquote 14,80% 28,30%
EBIT-Marge2) 10,10% 11,40%
Eigenkapitalrendite 15,00% 15,40%
in Mio. EUR 2013 +/- Vorjahr 2012(1)
Haftendes Kapital 8.767,90 -2,00% 8.947,20
Kapitalanlagen (ohne Depotforderungen) 31.875,20 0,00% 31.874,40
Bilanzsumme 53.915,50 -1,60% 54.811,70
Buchwert je Aktie in EUR 48,83 -2,40% 50,02
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR 2013 +/- Vorjahr 2012(1)
Gebuchte Bruttoprämie 7.817,90 1,30% 7.717,50
Verdiente Nettoprämie 6.866,30 0,20% 6.854,00
Versicherungstechnisches Ergebnis 335,5 23,20% 272,2
Operatives Ergebnis (EBIT) 1.061,00 -2,80% 1.091,40
Konzernergebnis 807,7 17,80% 685,6
Selbstbehalt 89,90% 90,20%
Kombinierte Schaden-/Kostenquote3) 94,90% 95,80%
EBIT-Marge2) 15,50% 15,90%
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR 2013 +/- Vorjahr 2012(1)
Gebuchte Bruttoprämie 6.145,40 1,40% 6.057,90
Verdiente Nettoprämie 5.359,80 -1,20% 5.425,60
Operatives Ergebnis (EBIT) 150,5 -46,10% 279
Konzernergebnis 164,2 -26,20% 222,5
Selbstbehalt 87,70% 89,30%
EBIT-Marge2) 2,80% 5,10%
1) Angepasst gemäß IAS 8
2) Operatives Ergebnis (EBIT) / verdiente Nettoprämie
3) Einschließlich Depotzinsen
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^
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q4/2013 +/- Vorjahr Q4/2012(1)
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 3.425,50 -1,50% 3.478,30
Verdiente Nettoprämie 3.109,40 -6,40% 3.320,30
Versicherungstechnisches Ergebnis -58,4 -44
Kapitalanlageergebnis 358,6 -19,80% 446,9
Operatives Ergebnis (EBIT) 243,3 -35,50% 377,1
Konzernergebnis 265,2 48,30% 178,8
Ergebnis je Aktie in EUR 2,2 48,30% 1,48
Selbstbehalt 89,20% 90,10%
Steuerquote -29,00% 42,80%
EBIT-Marge2) 7,80% 11,40%
Eigenkapitalrendite 18,20% 12,00%
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q4/2013 +/- Vorjahr Q4/2012(1)
Gebuchte Bruttoprämie 1.861,40 2,30% 1.820,50
Verdiente Nettoprämie 1.773,10 -3,50% 1.836,50
Versicherungstechnisches Ergebnis 92,1 -10,20% 102,5
Operatives Ergebnis (EBIT) 256,4 -21,20% 325,3
Konzernergebnis 273,3 70,00% 160,8
Selbstbehalt 92,50% 90,90%
Kombinierte Schaden-/Kostenquote3) 94,60% 94,10%
EBIT-Marge2) 14,50% 17,70%
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q4/2013 +/- Vorjahr Q4/2012(1)
Gebuchte Bruttoprämie 1.563,80 -5,70% 1.658,60
Verdiente Nettoprämie 1.336,20 -10,00% 1.484,10
Operatives Ergebnis (EBIT) -17,1 45,7
Konzernergebnis 11,2 -67,10% 33,9
Selbstbehalt 85,30% 89,30%
EBIT-Marge2) -1,30% 3,10%
1) Angepasst gemäß IAS 8
2) Operatives Ergebnis (EBIT) / verdiente Nettoprämie
3) Einschließlich Depotzinsen
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Ende der Corporate News
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256709 11.03.2014