Die Butterfield Bank meldete für das dritte Quartal 2024 eine solide finanzielle Leistung mit einem Nettogewinn von 52,7 Millionen US-Dollar und einem Kerngewinn pro Aktie von 1,16 US-Dollar. Die Aktie der Bank blieb im nachbörslichen Handel bei 35,83 US-Dollar stabil, was die vorsichtige Stimmung der Anleger angesichts der allgemeinen Marktbedingungen widerspiegelt.
Wichtige Erkenntnisse:
- Der Nettogewinn der Butterfield Bank im 3. Quartal 2024 erreichte 52,7 Millionen US-Dollar.
- Der Kerngewinn pro Aktie lag bei 1,16 US-Dollar.
- Die Bank kaufte 1 Million Aktien zu je 37 US-Dollar zurück.
- Technologieinvestitionen verbessern weiterhin den Kundenservice.
Unternehmensleistung:
Die Leistung der Butterfield Bank im 3. Quartal 2024 erwies sich als widerstandsfähig, angetrieben durch strategische Investitionen in Technologie und effizientes Kostenmanagement. Die Bank behauptete ihre starke Präsenz in wichtigen Offshore-Finanzjurisdiktionen und festigte damit ihre Wettbewerbsposition. Im Vergleich zum Vorquartal sank die Nettozinsmarge leicht, was die allgemeinen wirtschaftlichen Trends widerspiegelt.
Finanzielle Höhepunkte:
- Nettogewinn: 52,7 Millionen US-Dollar
- Kern-Nettogewinn: 52,8 Millionen US-Dollar
- Kerngewinn pro Aktie: 1,16 US-Dollar
- Nettozinsmarge: 2,61% (3 Basispunkte Rückgang)
- Dividende: 0,44 US-Dollar pro Aktie
- Aktienrückkauf: 1 Million Aktien zu je 37 US-Dollar
Ausblick & Prognose:
Für die Zukunft erwartet die Butterfield Bank stabile Einlagenbestände und eine mögliche Kompression der Nettozinsmarge aufgrund erwarteter Zinssenkungen. Die Bank prüft Fusionen und Übernahmen im Treuhand- und Bankensektor und konzentriert sich auf Kapitalallokationsstrategien, einschließlich Dividenden und Aktienrückkäufe. Die Expansion in Singapur und auf den Kanalinseln bleibt eine strategische Priorität.
Kommentare der Geschäftsführung:
CEO Michael Collins betonte die strategische Positionierung der Bank: "Wir sind weiterhin überzeugt, dass wir in den besten Offshore-Finanzjurisdiktionen tätig sind." CFO Craig Bridgewater merkte an: "Wir sehen keine signifikante Zunahme von Kunden in finanziellen Schwierigkeiten", was die stabile Kreditqualität der Bank unterstreicht.
Fragen und Antworten:
Während der Telefonkonferenz erkundigten sich Analysten nach der Einlagenstabilität und Immobilienbewertungen. Die Führungskräfte versicherten, dass die Einlagenkosten voraussichtlich mit dem sich ändernden Zinsumfeld sinken werden und die Immobilienbewertungen in den wichtigsten Jurisdiktionen stabil bleiben.
Risiken und Herausforderungen:
- Mögliche Kompression der Nettozinsmarge bei Zinssenkungen.
- Wirtschaftliche Unsicherheiten, die Offshore-Finanzmärkte beeinflussen.
- Wettbewerb bei der Erweiterung von Treuhanddienstleistungen in Singapur und auf den Kanalinseln.
- Technologische Investitionen, die erhebliches Kapital erfordern.
- Globale regulatorische Änderungen, die finanzielle Operationen beeinflussen.
Vollständiges Transkript - Bank of NT Butterfield & Son Ltd (NTB) Q3 2024:
Sagar, Konferenzoperator: Guten Morgen. Mein Name ist Sagar, und ich werde heute Ihr Konferenzoperator sein. Ich möchte alle Teilnehmer zur Q3 2024 Telefonkonferenz der Bank of NT Butterfield & Son Limited begrüßen. Ich übergebe nun das Wort an Noah Fields, Leiter der Investor Relations bei Butterfield. Bitte fahren Sie fort.
Noah Fields, Leiter Investor Relations, Butterfield Bank: Vielen Dank, Operator. Guten Morgen allerseits und danke, dass Sie sich uns angeschlossen haben. Heute werden wir die Finanzergebnisse von Butterfield für das 3. Quartal 2024 besprechen. An der Telefonkonferenz nehmen teil: Michael Collins, Vorstandsvorsitzender und CEO von Butterfield, Craig Bridgewater, Group Chief Financial Officer, und Michael Schrum, Präsident und Group Chief Risk Officer. Nach ihren vorbereiteten Bemerkungen werden wir die Telefonkonferenz für eine Frage-und-Antwort-Runde öffnen.
Gestern Nachmittag haben wir eine Pressemitteilung mit unseren Ergebnissen für das 3. Quartal 2024 veröffentlicht. Die Pressemitteilung und der Jahresabschluss sowie eine Präsentation, auf die wir uns während unserer Ausführungen in dieser Telefonkonferenz beziehen werden, sind im Bereich Investor Relations auf unserer Website www.butterfieldgroup.com verfügbar.
Bevor ich das Wort an Michael Collins übergebe, möchte ich alle daran erinnern, dass sich die heutigen Diskussionen auf bestimmte Non-GAAP-Kennzahlen beziehen werden, die wir für wichtig halten, um die Leistung des Unternehmens zu bewerten. Für eine Überleitung dieser Kennzahlen auf U.S. GAAP verweise ich Sie bitte auf die Gewinnmitteilung und die Präsentation. Die heutige Telefonkonferenz und die zugehörigen Materialien können auch bestimmte zukunftsgerichtete Aussagen enthalten, die Risiken, Unsicherheiten und anderen Faktoren unterliegen, die dazu führen können, dass die tatsächlichen Ergebnisse wesentlich von den in diesen Aussagen erwarteten abweichen. Weitere Informationen zu diesen Risiken finden Sie in unseren SEC-Einreichungen. Ich übergebe nun das Wort an Michael Collins.
Michael Collins, Vorstandsvorsitzender und CEO, Butterfield Bank: Vielen Dank, Noah, und danke an alle, die sich der Telefonkonferenz angeschlossen haben. Die operative Leistung und Rentabilität von Butterfield blieb im dritten Quartal weiterhin stark. Der Erfolg der Bank ist das Ergebnis unserer kundenorientierten Produkte und Dienstleistungen, einer soliden Bilanz, eines Fokus auf Effizienz, Kapitalmanagement und eines erfahrenen Managementteams. Darüber hinaus erweisen sich unsere inselbasierten Einlagenfinanzierung und diversifizierten Einnahmequellen weiterhin als widerstandsfähig. Butterfield ist Marktführer im Bereich Banking und Private Trust auf Bermuda und den Cayman Islands mit einem wachsenden Angebot für vermögende Privatkunden und Private Trust auf den Kanalinseln.
Wir bieten auch spezialisierte Finanzdienstleistungen auf den Bahamas, in der Schweiz, in Singapur und im Vereinigten Königreich an, wo wir hochwertige Hypothekendarlehen in Prime Central London vergeben. Ich wende mich nun den Highlights des 3. Quartals auf Seite 4 zu. Butterfield meldete starke Finanzergebnisse im dritten Quartal mit einem Nettogewinn von 52,7 Millionen US-Dollar und einem Kern-Nettogewinn von 52,8 Millionen US-Dollar. Wir verzeichneten einen Kerngewinn pro Aktie von 1,16 US-Dollar mit einer Kernrendite auf das durchschnittliche materielle Eigenkapital von 22,5% im dritten Quartal. Die Nettozinsmarge betrug im dritten Quartal 2,61%, ein Rückgang um 3 Basispunkte gegenüber dem Vorquartal, wobei die Einlagenkosten um 2 Basispunkte auf 191 Basispunkte gegenüber dem Vorquartal stiegen. Die Nettozinsmarge war geringfügig niedriger als im Vorquartal, da geringere Erhöhungen der Einlagenkosten die Neubewertung der Vermögenswerte leicht übertrafen.
Der Vorstand hat erneut eine vierteljährliche Bardividende von 0,44 US-Dollar pro Aktie genehmigt. Wir haben auch während des Quartals weiterhin Aktien zurückgekauft und insgesamt 1.000.000 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 37 US-Dollar pro Aktie erworben. Ich übergebe nun das Wort an Craig für Details zum 3. Quartal.
Craig Bridgewater, Group Chief Financial Officer, Butterfield Bank: Vielen Dank, Michael, und guten Morgen. Auf Folie 6 geben wir einen Überblick über den Zinsüberschuss und die Nettozinsmarge. Im 3. Quartal meldeten wir einen erhöhten Zinsüberschuss vor Risikovorsorge von 88,1 Millionen US-Dollar. Während des Quartals profitierte der Zinsüberschuss von erhöhten durchschnittlichen zinstragenden Vermögenswerten, teilweise ausgeglichen durch erhöhte Einlagenkosten und einen Rückgang der Renditen von Staatsanleihen aufgrund der geldpolitischen Lockerung. Die Nettozinsmarge war im 3. Quartal 2024 um 3 Basispunkte niedriger bei 2,61%. Die anhaltende Renditesuche der Kunden führte zu einer weiteren leichten Verschiebung zu Termineinlagen und damit zu einem moderaten Anstieg der Einlagenkosten.
Die Rendite der Treasuryanlagen war niedriger, da die Marktzinsen im Laufe des Quartals sanken, während die Anlagerenditen stiegen, da wir weiterhin die Erlöse aus Fälligkeiten und einige überschüssige Liquidität in höher rentierliche Vermögenswerte investierten. Die durchschnittlichen zinstragenden Vermögenswerte im 3. Quartal von 13,4 Milliarden US-Dollar waren um 114 Millionen US-Dollar oder 0,9% höher als im Vorquartal, angetrieben durch erhöhte durchschnittliche Einlagen
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