Es war kein einfaches Jahr für Aktienanleger. Seit Anfang 2022 haben die Inflation, die Straffung der Geldpolitik und der Kriegsausbruch zwischen Russland und der Ukraine der Weltwirtschaft starken Gegenwind beschert und den 13-jährigen Hausselauf von US-Aktien unter Druck gesetzt.
Während Goldman Sachs letzte Woche seine Aussichten für das US-Wirtschaftswachstum senkte, geht die US-Großbank von einer hohen Wahrscheinlichkeit für eine Rezession im nächsten Jahr angesichts steigender Ölpreise und der damit verbundenen Folgen aus. Das Risiko liegt laut der Bank bei 35 %. Die Bank of America sagte, das Risiko eines wirtschaftlichen Abschwungs sei vorerst gering, aber im nächsten Jahr erhöht.
In diesem äußerst unsicheren Umfeld ist es daher nicht einfach, die richtigen Aktien für Ihr Altersvorsorgeportfolio auszuwählen, insbesondere wenn sich eine starke Verlangsamung des Wirtschaftswachstums abzeichnet. Eine bewährte Strategie, auf die sich viele Rentner verlassen haben, um sich ein wachsendes Einkommen zu sichern, besteht jedoch darin, hochwertige Aktien mit Dividendenwachstum zu kaufen.
Unternehmen, die ihre Auszahlungen Quartal für Quartal erhöhen, beweisen, dass sie nicht nur in guten Zeiten, sondern auch in Abschwungphasen und Rezessionen stetige und verlässliche Erträge für Anleger erwirtschaften können.
Dividendenwachstumsaktien können auch eine hervorragende Möglichkeit sein, der Inflation einen Schritt voraus zu sein. Die Aktien dieser Unternehmen – im Gegensatz zu Anleihen, die einen festen Kapitalbetrag zusammen mit Zinszahlungen erwirtschaften – bieten den Aktionären eine regelmäßige Einkommenserhöhung in Form von steigenden Dividenden, um die Kaufkraft zu stärken.
Nachfolgend haben wir eine Liste mit drei Aktien zusammengestellt, die Ihnen ein stetig wachsendes Einkommen bescheren können.
1. Texas Instruments
- Durchschnittliches 5-Jahres-Dividendenwachstum: 21 %
- Dividendenrendite: 2,76 %
- Auszahlungsquote: 50 %
Texas Instruments (NASDAQ:TXN) stellt elektronische Produkte her, darunter lebenswichtige Mikrochips für viele verschiedene Branchen. Seine konsolidierte langjährige Marktposition und solide Dividendenhistorie machen das Unternehmen zu einem zuverlässigen Namen, den Sie in Ihr Altersvorsorgeportfolio aufnehmen sollten. Die Aktie schloss am Montag bei 166,72 USD.
Der in Dallas ansässige Chipgigant ist der größte Hersteller von analogen und eingebetteten Chips, die in sämtlichen Produkten von Haushaltsgeräten bis hin zu Hardware für Raumfahrtprodukte eingesetzt werden. TI hat die größte Reichweite in der Branche, wodurch seine Umsatzbasis stark diversifiziert ist. Das bedeutet, dass das Unternehmen einen wirtschaftlichen Abschwung besser überstehen kann als seine Mitbewerber.
Aber der größte Pluspunkt für langfristige Anleger ist das Dividendenprogramm des Unternehmens, das jedes Jahr wächst. Mit einer jährlichen Dividendenrendite von rund 3 % zahlt TI derzeit vierteljährlich 1,15 USD pro Aktie. In den letzten fünf Jahren haben die Dividendenzahlungen somit um 21 % pro Jahr zugelegt.
Mit einer Ausschüttungsquote von über 50 % ist TI in einer komfortablen Position, seine Dividende in naher Zukunft weiter zu erhöhen. Darüber hinaus sind die langfristigen Wachstumsaussichten des Unternehmens angesichts der Vielzahl von Elektronikkomponenten, die in Autos und Maschinen eingebaut werden, rosig. Außerdem veröffentlichte das Unternehmen im Januar einen soliden Quartalsbericht.
2. CN Rail
- Durchschnittliches 5-Jahres-Dividendenwachstum: 11 %
- Dividendenrendite: 1,85 %
- Auszahlungsquote: 35 %
Kanadas größte Eisenbahngesellschaft, Canadian National Railway (TSX:CNR) (NYSE:CNI), ist eine weitere starke Investition für wachsende Dividendeneinnahmen. Da dieser Eisenbahnbetreiber einen einzigartigen Wettbewerbsvorteil innerhalb der nordamerikanischen Wirtschaft genießt, ist CNI besonders attraktiv. Die Aktien schlossen am Montag bei 123,50 USD.
Die in Montreal ansässige Eisenbahngesellschaft transportiert jährlich Waren im Wert von über 250 Mrd. C$ (195 Mrd. USD), die von Ölprodukten bis hin zu Konsumgütern reichen, über ein Schienennetz von ungefähr 20.000 Streckenmeilen, das Kanada und Mittelamerika umspannt und den Atlantik, den Pazifik und den Golf von Mexiko verbindet. Dieser breite wirtschaftliche Spannbreite macht CNR zu einer sichereren langfristigen Wette.
Die starke Nachfrage nach Rohstoffen wie Metallen, Holz und Öl verhalf CN 2021 zu einem Gewinn, der fast doppelt so hoch wie vor einem Jahr war. CN Rail zahlt vierteljährlich eine Dividende von 0,73 USD pro Aktie, die in den letzten fünf Jahren im Durchschnitt jährlich um etwa 11 % gewachsen ist. Das Unternehmen veröffentlichte im Januar auch besser als erwartete Unternehmenszahlen.
3. Starbucks
- Durchschnittliches 5-Jahres-Dividendenwachstum: 18 %
- Dividendenrendite: 2,47 %
- Auszahlungsquote: 50 %
Aktien globaler Lebensmittelunternehmen können langfristigen Anlegern während Marktabschwüngen eine gute Zuflucht bieten. Ihre kostengünstigen Produkte, die globale Präsenz und ihre Ertragsstabilität sind einige der Stärken, die sie vor der extremen Volatilität schützen, die hochfliegende Wachstumsaktien in unsicheren Zeiten treffen kann.
Die weltweit aktive Kaffeekette Starbucks (NASDAQ:SBUX) ist eine solche Einkommensaktie, die wir Ihnen empfehlen. Sie schloss am Montag bei 79,29 USD.
Die Aktien des in Seattle ansässigen Kaffeerösters stehen derzeit unter Verkaufsdruck, was auf steigende Kosten und das anhaltend schwierige Betriebsumfeld in China zurückzuführen ist – dem zweitgrößten Markt des Unternehmens, auf dem die lokale Regierung erst kürzlich wieder Corona-Lockdowns verhängt hat.
Aber diese negative Phase ist unserer Ansicht nach eine gute Kaufgelegenheit, die Anlegern die Möglichkeit bietet, sich an einem Unternehmen zu beteiligen, das solide langfristige Wachstumsaussichten und eine hervorragende Dividendenbilanz bietet. Die Strategie des Unternehmens, die Preise niedrig zu halten, um Marktanteile zu gewinnen, ist richtig, da sie sich langfristig auszahlt. Die SBUX-Verkäufe in Nordamerika bleiben deshalb auch weiterhin stark und es ist nur eine Frage der Zeit, bis sie sich auch in China wieder erholen.
Obwohl das Unternehmen die Gewinnerwartungen des letzten Quartals nicht übertroffen hat, bleiben die Gewinne solide.
Ein weiterer Grund, der für Starbucks spricht: Der Fokus des Managements darauf, den Aktionären mehr Geld in Form von Dividenden zurückzugeben. Derzeit zahlt das Unternehmen eine vierteljährliche Dividende von 0,49 USD pro Aktie, was einer jährlichen Rendite von rund 2,47 % entspricht. Seine Auszahlung ist in den letzten fünf Jahren um etwa 18 % pro Jahr gestiegen.