Wenn Sie für den Ruhestand sparen, folgt das Investieren in der Regel ganz anderen Regeln. Die täglichen Marktschwankungen spielen keine große Rolle, da Sie sich auf langfristige Gewinne konzentrieren. Als Langzeit-Investor ändern Sie ihr Portfolio nicht oft und jagen keinen schnellen Gewinnen nach.
Wenn Sie sich für ein Unternehmen entscheiden, stellen Sie sicher, dass es über langfristiges Wachstumspotenzial verfügt, da Sie der Ansicht sind, dass solide und stabile Unternehmen im Laufe der Zeit im Allgemeinen an Wert zunehmen und ein regelmäßiges Einkommen erzielen, das nicht nur die Inflation schlägt, sondern auch Ihr Vermögen erhöht.
Im Umfeld nach Covid ist dies jedoch keine leichte Aufgabe. Viele Spitzen-Unternehmen haben in diesem Jahr ihre Dividenden gekürzt oder ausgesetzt, um einen der härtesten wirtschaftlichen Abschwünge zu überleben, die wir in unserem Leben gesehen haben. Boeing (NYSE:BA), Royal Dutch Shell (NYSE:RDSa) und Walt Disney Company (NYSE:DIS) gehören alle dazu.
Während die Ausschüttungen von S&P 500 Unternehmen in diesem Jahr wahrscheinlich sinken werden, gibt es immer noch einige Marktsegmente, die dem Trend standhalten werden. Wir haben drei Dividendenaktien in die engere Wahl gezogen, wenn Sie auf der Suche nach Investitionen für Ihre goldenen Jahre sind. Jede von ihnen kann aufgrund ausreichender Barreserven, gesunder Bilanzen und angemessenen Ausschüttungsquoten als sichere Wahl angesehen werden.
1. Cisco Systems
Cisco (NASDAQ:CSCO) ist kein hochfliegender Technologie-Wert, dessen Bewertung sich in wenigen Monaten verdoppeln könnte, aber es ist ein Unternehmen mit viel Geld in der Kasse, das gut positioniert ist, um ununterbrochen Dividenden zu zahlen. Der in San José ansässige Netzwerkriese ist der weltweit größte Hersteller von Routern, Switches und anderen Geräten, mit denen Unternehmen Computer verbinden.
Während der zyklische Charakter dieses Segments des Hardwaremarkts kurzfristig die Performance der Cisco-Aktie weiter unter Druck setzen könnte, glauben wir, dass dies die richtige Zeit ist, diesen Titel zu kaufen und sich höhere Renditen zu sichern.
Nach einem enttäuschenden Quartalsbericht im letzten Monat gaben viele Analysten die Dividende und Bewertung von Cisco als Faktoren an, die das zusätzliche Abwärtsrisiko erheblich begrenzen würden. Ein weiterer Grund, aus dem wir in Bezug auf Cisco ziemlich optimistisch sind, ist die aggressive Diversifizierung des Unternehmens von Hardware zu einem softwaregetriebenen Modell in neuen, wachstumsstarken Marktbereichen wie Cybersicherheit, Anwendungen und Dienstleistungen.
Unter CEO Chuck Robbins hat Cisco eine Reihe von Akquisitionen getätigt, um ein Software- und Servicegeschäft aufzubauen. Im vergangenen Jahr übernahm es Acacia Communications (NASDAQ:ACIA) für etwa 2,6 Milliarden US-Dollar und bekam damit Zugang zu Chips und Maschinen, mit denen optische Signale in elektronische Daten umgewandelt werden können.
Diese Wachstumsinitiativen in Verbindung mit der beherrschenden Stellung des Unternehmens in Amerika, in der es den größten Teil seines Umsatzes erzielt, haben das Unternehmen in die Lage versetzt, besser als der Markt zu laufen, wenn die makroökonomischen Risiken nachlassen.
Neben seinem Wachstum zahlt Cisco auch zuverlässig seine Dividenden. Obwohl Cisco noch nicht als Dividenden-Aristokrat gilt, da es erst seit 11 Jahren eine Dividende ausschüttet, hat es seine Auszahlung jedes Jahr erhöht, was es zu einer attraktiven Option für diejenigen macht, die ein wachsendes Einkommen aufbauen möchten.
Bei einer aktuellen Jahresrendite von rund 3,68% erhalten Anleger eine vierteljährliche Auszahlung von 0,36 USD je Aktie, was einem Anstieg von 14,2% in jedem der letzten fünf Jahren entspricht. Die Ausschüttungsquote für die Dividende von Cisco beträgt 53%, was bedeutet, dass in Zukunft noch einiges an Spielraum für Erhöhungen besteht. Die Aktie beendete den Handel am Dienstag zu 39,06 USD.
2. General Mills
Basiskonsumgüter ist der klassische Defensivsektor, da sie weniger an den Konjunkturzyklus gebunden sind. Deshalb mögen wir General Mills (NYSE:GIS), Hersteller bekannter Haushaltsmarken wie Cheerios, Yoplait Joghurt und Nature Valley Müsliriegeln.
Die Aktie notierte zu Handelsende am Dienstag bei 59,86 USD und ist damit in diesem Jahr um 11% gestiegen. Es ist unwahrscheinlich, dass sie eine hohe Volatilität aufweisen wird, selbst wenn der Markt erneut abstürzt. Ein weiterer Vorteil des Besitzes von GIS-Aktien besteht darin, dass man eine Dividende erhält, die eine sehr anständige Rendite von 3,24% ergibt. Das ist eine grundsolide Rendite, auf die auch Verlass ist - General Mills zahlt seit 120 Jahren ununterbrochen Dividenden.
In den letzten Jahren hat General Mills versucht, seine Umsatzbasis zu verbreitern, um neues Wachstum zu generieren. Das Unternehmen erwarb 2018 Blue Buffalo Pet Products, in seiner größten Übernahme seit 18 Jahren.
Die Akquisition erweiterte das Portfolio des Unternehmens um eine neue Branche, zu einer Zeit, in der seine traditionelle Lebensmittelsparte unter dem Druck der Verbraucher stand, die ihre Essgewohnheiten schnell ändern und nach frischeren, umweltfreundlicheren und weniger zuckerhaltigen Lebensmitteln suchen.
Die Aktien von General Mills dürften in einem Bullenmarkt eher hinter dem Markt hinterherhinken, aber als defensiver Wert in Bärenmärkten besser als der Rest laufen.
3. Merck (DE:MRCG) & Company
Gesundheitsaktien gelten als verlässliche Einnahmequellen. Genau wie Einzelhändler, Versorger und Müllunternehmen, liefern Gesundheitsanbieter Dienstleistungen, ohne die wir auch in einer Rezession nicht auskommen und wirtschaftliche Auf- und Abschwünge beeinflussen üblicherweise nicht die Markteinführung neuer Medikamente oder Medizingeräte.
Aktien wie Merck (NYSE:MRK) sind gut positioniert, um nicht nur den Markt in einem Abschwung zu schlagen, sondern auch gute nachhaltige Renditen zu erzielen. Das Unternehmen profitiert derzeit vom Erfolg seines Verkaufsschlagers, dem Krebsmedikaments Keytruda. Laut FactSet erwarten Analysten, dass der Umsatz von Keytruda bis 2023 20 Milliarden US-Dollar pro Jahr erreichen wird, was zu diesem Zeitpunkt mehr als ein Drittel des gesamten Unternehmensumsatzes wäre. Mercks Umsatz mit Keytruda stieg im zweiten Quartal um 29%.
Merck ist auch einer der führenden Arzneimittelhersteller, die Impfstoffe und Therapien zur Bekämpfung von Covid-19 entwickeln. Das Unternehmen begann diesen Monat, einen seiner experimentellen Impfstoffkandidaten an gesunden Freiwilligen zu testen.
Mit einer wachsenden Dividende und Aktienrückkäufen glauben wir, dass das Unternehmen eine gute Langzeit-Wette für diejenigen ist, die steigende Auszahlungen anstreben. Die Aktie, die gestern zu 81,90 USD aus dem Handel ging, erzielt derzeit eine Rendite von 3% über ihre vierteljährliche Dividende von 0,61 USD je Aktie. Der Arzneimittelhersteller hat im vergangenen Jahr seine Auszahlung um 11% erhöht.