- Apple bietet eine einzigartige Kombination zur Steigerung der Gesamtrendite in Form von Kapitalwachstum, Dividenden und einem Aktienrückkaufplan
- Warren Buffett hat eine 159-Mrd.-USD-Beteiligung an Apple aufgebaut, um von den einzigartigen Wachstumsaussichten dieses Unternehmens zu profitieren
- Apple setzt auf eine robuste Nachfrage nach seinen Geräten aufgrund seiner vergleichsweise solventeren Kundenbasis und der Stärke seines Software- und Service-Ökosystems
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Wenn Ihr Anlageziel darin besteht, ein Portfolio aufzubauen, das im Ruhestand ein nachhaltiges Einkommen erwirtschaften kann, ist es ratsam, nach Blue-Chip-Unternehmen mit soliden Bilanzen und verlässlichen Dividenden Ausschau zu halten, die ihre Ausschüttungen in der Vergangenheit regelmäßig erhöht haben.
Ein Portfolio, das auf solchen Aktien aufbaut, wird höchstwahrscheinlich auch Rezessionen überstehen, dem Inflationsdruck standhalten und Preisblasen überdauern, die häufig nach einer lockeren Geldpolitik auftreten.
Unternehmen, die für verlässliche und vorhersehbare Dividenden sowie ein langfristiges Wachstumspotenzial bekannt sind, können dazu beitragen, selbst bei ungünstigen Marktbedingungen ein Einkommen zu erzielen.
Apple (NASDAQ:AAPL) ist ein Wachstumswert und wird daher im Allgemeinen nicht als geeignete Anlage für Ruhestandsportfolios angesehen. Und im Gegensatz zu den defensiven Marktsegmenten wie Versorger (NYSE:XLU), Telekommunikation und Basiskonsumgüter sind Aktien des iPhone-Herstellers angesichts der mageren Dividendenrendite von 0,6 % als Einkommensquelle für Pensionäre nur bedingt geeignet. Außerdem gehört das Unternehmen als Technologieunternehmen zu einem sehr volatilen Marktsegment, das von Pensionären eher gemieden wird.
Doch trotz dieser Nachteile gibt es gute Argumente für Apple als Anlage eines diversifizierten Rentenportfolios.
Wir denken, dass Apple eine einzigartige Kombination von Vorteilen in Form von Kapitalwachstum, steigenden Dividenden und einem massiven Aktienrückkaufplan bieten, alles Faktoren, welche die Gesamtrendite eines Anlegers steigern können. Während Apple die Dividende in den letzten fünf Jahren im Durchschnitt um 10 % erhöht hat, hat das Unternehmen auch Aktien zurückgekauft, um den Aktionären zusätzlichen Wert zu bieten.
Apple genehmigte im letzten Quartal Aktienrückkäufe in Höhe von 90 Mrd. USD, nachdem es im Jahr 2021 bereits 88,3 Mrd. USD für Aktienrückkäufe ausgegeben hatte - die größten Ausgaben unter den börsennotierten Unternehmen in den USA. Langfristig orientierte Anleger, die Aktien kaufen, um sie zu halten, lieben Rückkaufprogramme, da sie die Anzahl der Aktien eines Unternehmens verringern und die Erträge insbesondere in turbulenten Zeiten steigern.
Warren Buffetts Liebe zu Apple
Der renommierte Investor Warren Buffett, dessen Holdinggesellschaft Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa) einer der größten Aktionäre von Apple ist, hat von diesem Trend enorm profitiert. Seit Berkshire Hathaway Ende 2016 mit dem Kauf von Apple-Aktien begonnen hat, hat Buffett einen Anteil von 159 Mrd. USD an dem Unternehmen aufgebaut.
Der 91-jährige Investor ist ein Fan der Aktienrückkaufstrategie von CEO Tim Cook, weil Berkshire dadurch jedes Jahr einen größeren Anteil am Gewinn des Smartphone- und Computerunternehmens erhält. Während der Aktionärsversammlung von BRK im April erklärte Buffett:
″...[W]ir wussten, dass wir einen noch größeren Anteil besitzen würden, wenn sie weiterhin ihre eigenen Aktien kaufen würden, worüber wir keine Insider-Informationen hatten, was aber wahrscheinlich war. Sie haben gerade ihre März-Quartalszahlen veröffentlicht und, wie Sie schon wissen, haben sie mehr Geld verdient und weniger Aktien im Umlauf."
Mit einem Bestand an liquiden Mitteln von rund 200 Mrd. USD ist Apple in der beneidenswerten Lage, sein Aktienrückkaufprogramm zur Stützung der Aktie weiter aufstocken zu können.
Die Konzentration auf das Cash-Return-Programm bedeutet nicht, dass es Apple an Innovation und neuen Ideen mangelt. Apple hat nach wie vor das Potenzial, die Börse zu überraschen, trotz des derzeit schwierigen operativen Umfelds, in dem Störungen in der Lieferkette die Produktion in China beeinträchtigen.
Das Unternehmen mit Sitz in Cupertino (Kalifornien) setzt auf eine stabile Nachfrage nach seinen Geräten aufgrund seiner vergleichsweise solventeren Kundenbasis und der Stärke seines Software- und Service-Ökosystems, das den Verkauf von Hardware ankurbelt, wie Bloomberg diesen Monat berichtete.
AAPL sieht sich auch mit einer schwächeren Konkurrenz konfrontiert, da der starke Konkurrent Huawei Technologies nun aus dem Markt gedrängt wurde. Huawei, einst die Nr. 1 unter den Handy-Herstellern, hat in sechs aufeinanderfolgenden Quartalen Umsatzeinbußen hinnehmen müssen.
Fazit zu Apple
In einer Zeit, in der sich die Anleger immer mehr Sorgen um die Wirtschaft und die Entwicklung wachstumsstarker Aktien machen, ist Apple ein defensiver Titel, der gut positioniert ist, um einen möglichen Abschwung zu überstehen. Es ist heute sinnvoller als je zuvor, Apple als Ruhestandsaktie zu betrachten, die ideal für "Buy-and-Hold"-Investoren geeignet ist.
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